Definicion de Qué es un swap flotante: definición, uso y ejemplo
Qué es un swap flotante: definición, uso y ejemplo
¿Qué es un swap flotante fijo?
Un swap de tasa fija a flotante es un acuerdo contractual entre dos partes en el que una parte intercambia los flujos de efectivo de intereses de un préstamo a tasa fija por los flujos de efectivo de un préstamo a tasa flotante en poder de la otra. fiesta. El monto principal de los créditos base no se canjea.
Resultados clave
- Un swap de tipo fijo a flotante ocurre cuando una parte intercambia los flujos de efectivo de intereses de un préstamo a tasa fija por los de un préstamo a tasa flotante en poder de la otra parte.
- Realizar un swap reduce los costos de intereses al cambiar a una tasa flotante si es menor que la tasa fija que se paga actualmente.
- Un swap de fijo a flotante permite una mejor correspondencia de activos y pasivos que son sensibles a los cambios en las tasas de interés.
Comprender el swap de fijo a flotante
Existen varias motivaciones principales para que un prestamista realice un swap de costos fijos/flotantes:
- Reducir los costos de intereses cambiando a una tasa variable si es menor que la tasa fija que se paga actualmente;
- Es mejor comparar activos y pasivos que sean sensibles a cambios en las tasas de interés;
- Diversificar los riesgos en la cartera de préstamos general intercambiando parte de la tasa fija por una variable; y/o
- Realizar una cobertura financiera con la expectativa de que las tasas de interés del mercado bajen.
Ejemplo de swap de fijo a flotante
Digamos que la empresa X tiene un préstamo de 100 millones de dólares a una tasa fija del 6,5%. La empresa X espera que la dirección general de los tipos de interés disminuya a corto y medio plazo. La empresa Y, con un préstamo de 100 millones de dólares a la tasa de oferta interbancaria de Londres (LIBOR) + 3,50% (préstamo a tasa flotante), adopta la opinión contraria; él cree que las tasas de interés están aumentando. La empresa X y la empresa Y quieren cambiar de lugar. Con un swap de tipo fijo a variable, la empresa X pagará un tipo flotante y, por tanto, se beneficiará si los tipos de interés realmente bajan y la empresa Y se hace cargo de los pagos del préstamo a tipo fijo. La empresa Y se beneficiará si las tasas de interés suben. Las transacciones de swap las lleva a cabo un intermediario de swaps que, a cambio de una tarifa, actúa como la contraparte requerida.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un swap flotante fijo?
Un swap de tasa fija a flotante es un acuerdo contractual entre dos partes en el que una parte intercambia los flujos de efectivo de intereses de un préstamo a tasa fija por los flujos de efectivo de un préstamo a tasa flotante en poder de la otra. fiesta. El monto principal de los créditos base no se canjea.
Resultados clave
- Un swap de tipo fijo a flotante ocurre cuando una parte intercambia los flujos de efectivo de intereses de un préstamo a tasa fija por los de un préstamo a tasa flotante en poder de la otra parte.
- Realizar un swap reduce los costos de intereses al cambiar a una tasa flotante si es menor que la tasa fija que se paga actualmente.
- Un swap de fijo a flotante permite una mejor correspondencia de activos y pasivos que son sensibles a los cambios en las tasas de interés.
Comprender el swap de fijo a flotante
Existen varias motivaciones principales para que un prestamista realice un swap de costos fijos/flotantes:
- Reducir los costos de intereses cambiando a una tasa variable si es menor que la tasa fija que se paga actualmente;
- Es mejor comparar activos y pasivos que sean sensibles a cambios en las tasas de interés;
- Diversificar los riesgos en la cartera de préstamos general intercambiando parte de la tasa fija por una variable; y/o
- Realizar una cobertura financiera con la expectativa de que las tasas de interés del mercado bajen.
Ejemplo de swap de fijo a flotante
Digamos que la empresa X tiene un préstamo de 100 millones de dólares a una tasa fija del 6,5%. La empresa X espera que la dirección general de los tipos de interés disminuya a corto y medio plazo. La empresa Y, con un préstamo de 100 millones de dólares a la tasa de oferta interbancaria de Londres (LIBOR) + 3,50% (préstamo a tasa flotante), adopta la opinión contraria; él cree que las tasas de interés están aumentando. La empresa X y la empresa Y quieren cambiar de lugar. Con un swap de tipo fijo a variable, la empresa X pagará un tipo flotante y, por tanto, se beneficiará si los tipos de interés realmente bajan y la empresa Y se hace cargo de los pagos del préstamo a tipo fijo. La empresa Y se beneficiará si las tasas de interés suben. Las transacciones de swap las lleva a cabo un intermediario de swaps que, a cambio de una tarifa, actúa como la contraparte requerida.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.