Definicion de ¿Qué es un fondo de inversión? Tipos de fondos e historia.
¿Qué es un fondo de inversión? Tipos de fondos e historia.
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es una oferta de capital en poder de numerosos inversores que se utiliza para comprar valores de forma colectiva, y cada inversor conserva la propiedad y el control de sus propias acciones. Un fondo de inversión ofrece una variedad más amplia de oportunidades de inversión, una mayor experiencia de gestión y comisiones de inversión más bajas que las que los inversores podrían obtener por sí solos. Los tipos de fondos de inversión incluyen fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, fondos del mercado monetario y fondos de cobertura.
Destrucción de un fondo de inversión
En los fondos de inversión, los inversores individuales no toman decisiones sobre cómo invertir los activos del fondo. Simplemente eligen un fondo en función de sus objetivos, riesgo, comisiones y otros factores. El administrador del fondo supervisa el fondo y decide qué valores debe mantener, en qué cantidades y cuándo deben comprarse y venderse. Un fondo de inversión puede tener una base amplia, como un fondo indexado que sigue el S&P 500, o un enfoque limitado, como un ETF que invierte sólo en pequeñas acciones tecnológicas.
Aunque los fondos mutuos han existido en diversas formas durante muchos años, el Fondo Fiduciario de Inversores de Massachusetts generalmente se considera el primer fondo mutuo abierto de la industria. El fondo, que invierte en acciones de gran capitalización, fue fundado en 1924.
Abierto y cerrado
La mayoría de los activos de los fondos de inversión pertenecen a fondos mutuos abiertos. Estos fondos emiten nuevas acciones a medida que los inversores añaden dinero al fondo común y retiran acciones a medida que se recompran. Por lo general, estos fondos se cotizan solo una vez al final del día de negociación.
Los fondos cerrados se negocian más como acciones que los fondos abiertos. Los fondos cerrados son fondos de inversión gestionados que emiten un número fijo de acciones y se negocian en una bolsa. Aunque se calcula el valor liquidativo (NAV) de un fondo, el fondo cotiza en función de la oferta y la demanda de los inversores. Por lo tanto, un fondo cerrado puede negociarse con una prima o un descuento sobre su valor liquidativo.
La aparición de los ETF
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) surgieron como una alternativa a los fondos mutuos para los comerciantes que querían más flexibilidad en el uso de sus fondos de inversión. Al igual que los fondos cerrados, los ETF se negocian en bolsas y tienen un precio y están disponibles para negociar durante el día hábil. Muchos fondos mutuos, como el Vanguard 500 Index Fund, tienen contrapartes ETF. El ETF Vanguard S&P 500 es esencialmente el mismo fondo, pero se puede comprar y vender intradía. Los ETF suelen tener el beneficio adicional de índices de gastos ligeramente más bajos que los fondos mutuos comparables.
El primer ETF, el SPDR S&P 500 ETF, debutó en los Estados Unidos en 1993. A finales de 2018, los ETF tenían aproximadamente 3,4 billones de dólares en activos bajo gestión.
Fondos de inversión: fondos de cobertura
Un fondo de cobertura es un tipo de inversión diferente de un fondo mutuo o ETF. Este fondo es un fondo gestionado activamente disponible para inversores acreditados. Un fondo de cobertura enfrenta menos regulación federal y, por lo tanto, puede invertir en una variedad de clases de activos utilizando una amplia gama de estrategias. Por ejemplo, un buscador de coberturas podría combinar acciones que quiere vender (la apuesta disminuirá) con acciones que espera que suban para reducir la probabilidad de pérdidas.
Los fondos de cobertura también tienden a invertir en activos de mayor riesgo además de acciones, bonos, ETF, materias primas y activos alternativos. Estos incluyen derivados como futuros y opciones, que también se pueden comprar utilizando apalancamiento o dinero prestado.
¿Son similares los fondos de inversión de Reino Unido y Estados Unidos?
Sí, los fondos mutuos del Reino Unido son muy similares a los fondos mutuos estadounidenses, ya que permiten a los inversores invertir en un fondo y comprar acciones de una cartera diversa de valores.
¿Los fondos de inversión cobran comisiones?
Sí, los fondos de inversión pueden cobrar comisiones, incluidos costes de gestión continuos, comisiones de transacción y otros costes puntuales.
¿Cómo elegir el fondo de inversión adecuado?
Para elegir el fondo de inversión adecuado, debe considerar sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Busque fondos que inviertan en activos que coincidan con su tolerancia al riesgo y encuentre una administración confiable. Intenta también reducir la comisión.
Línea de fondo
Un fondo de inversión es un conjunto de capital de muchos inversores que pueden comprar una amplia variedad de valores. Al invertir en uno de estos, puede crear fácilmente una cartera diversificada a un costo relativamente bajo. Antes de invertir, considere el estilo de administración y las tarifas del fondo.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es una oferta de capital en poder de numerosos inversores que se utiliza para comprar valores de forma colectiva, y cada inversor conserva la propiedad y el control de sus propias acciones. Un fondo de inversión ofrece una variedad más amplia de oportunidades de inversión, una mayor experiencia de gestión y comisiones de inversión más bajas que las que los inversores podrían obtener por sí solos. Los tipos de fondos de inversión incluyen fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, fondos del mercado monetario y fondos de cobertura.
Destrucción de un fondo de inversión
En los fondos de inversión, los inversores individuales no toman decisiones sobre cómo invertir los activos del fondo. Simplemente eligen un fondo en función de sus objetivos, riesgo, comisiones y otros factores. El administrador del fondo supervisa el fondo y decide qué valores debe mantener, en qué cantidades y cuándo deben comprarse y venderse. Un fondo de inversión puede tener una base amplia, como un fondo indexado que sigue el S&P 500, o un enfoque limitado, como un ETF que invierte sólo en pequeñas acciones tecnológicas.
Aunque los fondos mutuos han existido en diversas formas durante muchos años, el Fondo Fiduciario de Inversores de Massachusetts generalmente se considera el primer fondo mutuo abierto de la industria. El fondo, que invierte en acciones de gran capitalización, fue fundado en 1924.
Abierto y cerrado
La mayoría de los activos de los fondos de inversión pertenecen a fondos mutuos abiertos. Estos fondos emiten nuevas acciones a medida que los inversores añaden dinero al fondo común y retiran acciones a medida que se recompran. Por lo general, estos fondos se cotizan solo una vez al final del día de negociación.
Los fondos cerrados se negocian más como acciones que los fondos abiertos. Los fondos cerrados son fondos de inversión gestionados que emiten un número fijo de acciones y se negocian en una bolsa. Aunque se calcula el valor liquidativo (NAV) de un fondo, el fondo cotiza en función de la oferta y la demanda de los inversores. Por lo tanto, un fondo cerrado puede negociarse con una prima o un descuento sobre su valor liquidativo.
La aparición de los ETF
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) surgieron como una alternativa a los fondos mutuos para los comerciantes que querían más flexibilidad en el uso de sus fondos de inversión. Al igual que los fondos cerrados, los ETF se negocian en bolsas y tienen un precio y están disponibles para negociar durante el día hábil. Muchos fondos mutuos, como el Vanguard 500 Index Fund, tienen contrapartes ETF. El ETF Vanguard S&P 500 es esencialmente el mismo fondo, pero se puede comprar y vender intradía. Los ETF suelen tener el beneficio adicional de índices de gastos ligeramente más bajos que los fondos mutuos comparables.
El primer ETF, el SPDR S&P 500 ETF, debutó en los Estados Unidos en 1993. A finales de 2018, los ETF tenían aproximadamente 3,4 billones de dólares en activos bajo gestión.
Fondos de inversión: fondos de cobertura
Un fondo de cobertura es un tipo de inversión diferente de un fondo mutuo o ETF. Este fondo es un fondo gestionado activamente disponible para inversores acreditados. Un fondo de cobertura enfrenta menos regulación federal y, por lo tanto, puede invertir en una variedad de clases de activos utilizando una amplia gama de estrategias. Por ejemplo, un buscador de coberturas podría combinar acciones que quiere vender (la apuesta disminuirá) con acciones que espera que suban para reducir la probabilidad de pérdidas.
Los fondos de cobertura también tienden a invertir en activos de mayor riesgo además de acciones, bonos, ETF, materias primas y activos alternativos. Estos incluyen derivados como futuros y opciones, que también se pueden comprar utilizando apalancamiento o dinero prestado.
¿Son similares los fondos de inversión de Reino Unido y Estados Unidos?
Sí, los fondos mutuos del Reino Unido son muy similares a los fondos mutuos estadounidenses, ya que permiten a los inversores invertir en un fondo y comprar acciones de una cartera diversa de valores.
¿Los fondos de inversión cobran comisiones?
Sí, los fondos de inversión pueden cobrar comisiones, incluidos costes de gestión continuos, comisiones de transacción y otros costes puntuales.
¿Cómo elegir el fondo de inversión adecuado?
Para elegir el fondo de inversión adecuado, debe considerar sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Busque fondos que inviertan en activos que coincidan con su tolerancia al riesgo y encuentre una administración confiable. Intenta también reducir la comisión.
Línea de fondo
Un fondo de inversión es un conjunto de capital de muchos inversores que pueden comprar una amplia variedad de valores. Al invertir en uno de estos, puede crear fácilmente una cartera diversificada a un costo relativamente bajo. Antes de invertir, considere el estilo de administración y las tarifas del fondo.
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