Definicion de Fondo de acciones comunes: significado, beneficios, ejemplo
Resume de la forma mas breve posible la definición técnica de este título. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag Fondo de acciones comunes: significado, beneficios, ejemplo
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo de acciones comunes es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que posee todas las acciones en un mercado seleccionado. Un fondo mutuo de acciones busca replicar el mercado en general al poseer acciones de cada valor que cotiza en una bolsa en particular, invierte en un país en particular o excede los umbrales de tamaño básico o volumen de negociación. Los fondos de acciones totales son ideales para inversores que desean acceder al mercado de acciones general a bajo coste.
Resultados clave
- Un fondo mutuo de acciones busca replicar el mercado en general al poseer acciones de todos los valores que cotizan en una bolsa en particular.
- Un fondo de acciones comunes es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que está diseñado para reflejar un índice o el mercado de valores en general.
- Los fondos de acciones totales son fondos indexados ultra amplios que pueden tener menos volatilidad porque poseen cientos de acciones.
Cómo funcionan los fondos mutuos de acciones
Los fondos de acciones comunes también se denominan fondos indexados del mercado de valores común o fondos del mercado común. Estos fondos están diseñados para seguir un índice amplio como el Wilshire 5000 o el Russell 3000. Los inversores no pueden comprar acciones del índice directamente porque el índice es simplemente una representación o indicador del mercado. En cambio, algunos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) están diseñados para reflejar las inversiones dentro de un índice específico.
Diversificación
Un conjunto de acciones vinculadas a un índice, llamado índice de referencia, está diseñado para reflejar las acciones del índice subyacente. La cartera de un fondo de mercado total suele estar diversificada porque incluye acciones de muchos tipos de empresas, incluidas corporaciones grandes y establecidas, empresas medianas y pequeñas.
Controlado pasivamente
Los fondos de mercado total son inversiones pasivas, lo que significa que hay poca compra y venta de acciones en la cartera del fondo. Por el contrario, un fondo administrado activamente generalmente implica que un administrador de cartera o un administrador de inversiones compre y venda acciones para generar rendimientos de inversión que superen los rendimientos totales del mercado de valores.
Estrategia de inversión
Los fondos de acciones ordinarias le permiten acceder a un mercado de valores general que incluye múltiples sectores o industrias. Los fondos de acciones ordinarias se utilizan a menudo como parte de una estrategia de inversión de compra y retención, que suele estar dirigida a inversores que buscan rentabilidad a largo plazo.
Los fondos mutuos de acciones también se pueden utilizar en combinación con la compra de acciones individuales. Por ejemplo, un inversor podría invertir en un fondo de mercado amplio, obteniendo una amplia exposición al mercado de valores, mientras invierte en acciones individuales de las mejores empresas de su clase en sectores específicos.
Beneficios de los fondos mutuos de capital
Estos fondos indexados ultra amplios tienden a tener menos volatilidad o oscilaciones de precios que incluso los índices más grandes como el S&P 500 porque poseen acciones de muchas empresas. Como resultado, los fondos mutuos del mercado de valores pueden ayudar a reducir el riesgo de que un inversor pierda todo su dinero.
Por ejemplo, si un inversor comprara el mismo número de acciones de dos empresas y una de ellas quebrara, se perdería el 50% del capital invertido. Por el contrario, los dólares de inversión dentro de un fondo de mercado completo se distribuyen entre cientos o miles de acciones, lo que significa que si una empresa quiebra, la mayor parte del dinero invertido no se perderá.
Debido a que los fondos mutuos de acciones se administran pasivamente, generalmente tienen tarifas o índices de gastos más bajos. Los fondos pasivos suelen reflejar un índice subyacente y, sin un administrador de cartera que compre y venda acciones activamente, las comisiones de los fondos de acciones serán menores en función del volumen total.
Los fondos de acciones ordinarias también brindan transparencia, lo que significa que los inversores saben qué acciones poseen porque el fondo refleja el índice subyacente.
Ponderaciones de capitalización de mercado
Los fondos mutuos y los fondos indexados se pueden estructurar de diversas formas. Quizás la forma más común sea mediante capitalización de mercado, que es la abreviatura de capitalización de mercado. La capitalización de mercado se refiere al valor de las acciones en circulación de una empresa. La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número total de acciones en circulación de una empresa por el precio de mercado actual por acción.
Una empresa con más acciones en circulación y un precio de acción alto tendrá una capitalización de mercado mayor, mientras que una empresa más pequeña con menos acciones en circulación y un precio de acción más bajo tendrá una capitalización de mercado menor. Normalmente, las empresas grandes y bien establecidas tienen capitalizaciones de mercado más altas que las empresas de mediana o pequeña capitalización.
Los fondos de gran capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total de 10.000 millones de dólares o más. La inversión en empresas individuales es desigual: las empresas más grandes reciben más dólares de inversión. Los fondos de mediana capitalización suelen invertir en empresas con capitalizaciones de mercado totales de entre 2.000 y 10.000 millones de dólares.
Los fondos de acciones generales pueden tener una ponderación de cartera basada de alguna manera en la capitalización de mercado, pero no necesariamente están ponderadas únicamente en función de la capitalización de mercado. Los fondos de pequeña capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total inferior a 2.000 millones de dólares. Algunas empresas de fondos mutuos incluso ofrecen fondos de microcapitalización que invierten en empresas con una capitalización de mercado total inferior a 50 millones de dólares.
Tenga en cuenta que no todos los fondos indexados coinciden con todas las acciones del índice subyacente que rastrean, y algunos pueden contener inversiones, acciones o valores adicionales.
Ejemplo de un fondo mutuo
Uno de los fondos de acciones más grandes y antiguos es el Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), que tiene aproximadamente 1,2 billones de dólares en activos bajo gestión. Al 31 de mayo de 2022, VTSAX posee más de 4.000 de las empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq. Al 31 de mayo de 2022, el rendimiento anualizado a 10 años de VTSAX Vanguard fue del 13,94%.
Para aquellos que no pueden permitirse la inversión inicial de $ 3000 requerida para VTSAX, Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) llamado Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La versión ETF es similar a VTSAX y cuesta el precio de una acción.
Hay otros fondos indexados del mercado total, incluidos los de Schwab y BlackRock Inc.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo de acciones comunes es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que posee todas las acciones en un mercado seleccionado. Un fondo mutuo de acciones busca replicar el mercado en general al poseer acciones de cada valor que cotiza en una bolsa en particular, invierte en un país en particular o excede los umbrales de tamaño básico o volumen de negociación. Los fondos de acciones totales son ideales para inversores que desean acceder al mercado de acciones general a bajo coste.
Resultados clave
- Un fondo mutuo de acciones busca replicar el mercado en general al poseer acciones de todos los valores que cotizan en una bolsa en particular.
- Un fondo de acciones comunes es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que está diseñado para reflejar un índice o el mercado de valores en general.
- Los fondos de acciones totales son fondos indexados ultra amplios que pueden tener menos volatilidad porque poseen cientos de acciones.
Cómo funcionan los fondos mutuos de acciones
Los fondos de acciones comunes también se denominan fondos indexados del mercado de valores común o fondos del mercado común. Estos fondos están diseñados para seguir un índice amplio como el Wilshire 5000 o el Russell 3000. Los inversores no pueden comprar acciones del índice directamente porque el índice es simplemente una representación o indicador del mercado. En cambio, algunos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) están diseñados para reflejar las inversiones dentro de un índice específico.
Diversificación
Un conjunto de acciones vinculadas a un índice, llamado índice de referencia, está diseñado para reflejar las acciones del índice subyacente. La cartera de un fondo de mercado total suele estar diversificada porque incluye acciones de muchos tipos de empresas, incluidas corporaciones grandes y establecidas, empresas medianas y pequeñas.
Controlado pasivamente
Los fondos de mercado total son inversiones pasivas, lo que significa que hay poca compra y venta de acciones en la cartera del fondo. Por el contrario, un fondo administrado activamente generalmente implica que un administrador de cartera o un administrador de inversiones compre y venda acciones para generar rendimientos de inversión que superen los rendimientos totales del mercado de valores.
Estrategia de inversión
Los fondos de acciones ordinarias le permiten acceder a un mercado de valores general que incluye múltiples sectores o industrias. Los fondos de acciones ordinarias se utilizan a menudo como parte de una estrategia de inversión de compra y retención, que suele estar dirigida a inversores que buscan rentabilidad a largo plazo.
Los fondos mutuos de acciones también se pueden utilizar en combinación con la compra de acciones individuales. Por ejemplo, un inversor podría invertir en un fondo de mercado amplio, obteniendo una amplia exposición al mercado de valores, mientras invierte en acciones individuales de las mejores empresas de su clase en sectores específicos.
Beneficios de los fondos mutuos de capital
Estos fondos indexados ultra amplios tienden a tener menos volatilidad o oscilaciones de precios que incluso los índices más grandes como el S&P 500 porque poseen acciones de muchas empresas. Como resultado, los fondos mutuos del mercado de valores pueden ayudar a reducir el riesgo de que un inversor pierda todo su dinero.
Por ejemplo, si un inversor comprara el mismo número de acciones de dos empresas y una de ellas quebrara, se perdería el 50% del capital invertido. Por el contrario, los dólares de inversión dentro de un fondo de mercado completo se distribuyen entre cientos o miles de acciones, lo que significa que si una empresa quiebra, la mayor parte del dinero invertido no se perderá.
Debido a que los fondos mutuos de acciones se administran pasivamente, generalmente tienen tarifas o índices de gastos más bajos. Los fondos pasivos suelen reflejar un índice subyacente y, sin un administrador de cartera que compre y venda acciones activamente, las comisiones de los fondos de acciones serán menores en función del volumen total.
Los fondos de acciones ordinarias también brindan transparencia, lo que significa que los inversores saben qué acciones poseen porque el fondo refleja el índice subyacente.
Ponderaciones de capitalización de mercado
Los fondos mutuos y los fondos indexados se pueden estructurar de diversas formas. Quizás la forma más común sea mediante capitalización de mercado, que es la abreviatura de capitalización de mercado. La capitalización de mercado se refiere al valor de las acciones en circulación de una empresa. La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número total de acciones en circulación de una empresa por el precio de mercado actual por acción.
Una empresa con más acciones en circulación y un precio de acción alto tendrá una capitalización de mercado mayor, mientras que una empresa más pequeña con menos acciones en circulación y un precio de acción más bajo tendrá una capitalización de mercado menor. Normalmente, las empresas grandes y bien establecidas tienen capitalizaciones de mercado más altas que las empresas de mediana o pequeña capitalización.
Los fondos de gran capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total de 10.000 millones de dólares o más. La inversión en empresas individuales es desigual: las empresas más grandes reciben más dólares de inversión. Los fondos de mediana capitalización suelen invertir en empresas con capitalizaciones de mercado totales de entre 2.000 y 10.000 millones de dólares.
Los fondos de acciones generales pueden tener una ponderación de cartera basada de alguna manera en la capitalización de mercado, pero no necesariamente están ponderadas únicamente en función de la capitalización de mercado. Los fondos de pequeña capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total inferior a 2.000 millones de dólares. Algunas empresas de fondos mutuos incluso ofrecen fondos de microcapitalización que invierten en empresas con una capitalización de mercado total inferior a 50 millones de dólares.
Tenga en cuenta que no todos los fondos indexados coinciden con todas las acciones del índice subyacente que rastrean, y algunos pueden contener inversiones, acciones o valores adicionales.
Ejemplo de un fondo mutuo
Uno de los fondos de acciones más grandes y antiguos es el Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), que tiene aproximadamente 1,2 billones de dólares en activos bajo gestión. Al 31 de mayo de 2022, VTSAX posee más de 4.000 de las empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq. Al 31 de mayo de 2022, el rendimiento anualizado a 10 años de VTSAX Vanguard fue del 13,94%.
Para aquellos que no pueden permitirse la inversión inicial de $ 3000 requerida para VTSAX, Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) llamado Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La versión ETF es similar a VTSAX y cuesta el precio de una acción.
Hay otros fondos indexados del mercado total, incluidos los de Schwab y BlackRock Inc.
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