Economía sumergida: definición, estadísticas, tendencias y ejemplos

¿Qué es la economía sumergida?

La economía sumergida se refiere a transacciones económicas que se consideran ilegales, ya sea porque los bienes o servicios que se venden son de naturaleza ilegal o porque las transacciones no cumplen con los requisitos de presentación de informes gubernamentales. La economía sumergida se llama economía sumergida, mercado negro o economía informal.

Comprender la economía sumergida

Es difícil estimar con precisión el tamaño de la economía sumergida porque, por su naturaleza, no están sujetas a supervisión gubernamental; por lo tanto, la actividad económica no genera declaraciones tributarias y no aparece en los informes estadísticos oficiales; sin embargo, el seguimiento de los gastos salientes, incluso si las transacciones están ocultas, puede proporcionar información sobre las estadísticas. En otras palabras, el dinero gastado (que no se cuenta en las transacciones registradas) representa teóricamente el alcance de la actividad del mercado negro.

Se estima que la economía sumergida estadounidense alcanzó 1 billón de dólares en 2009, lo que representa aproximadamente el 8% del producto interno bruto (PIB) de Estados Unidos; sin embargo, en 2013, en gran parte debido a los efectos a largo plazo de la crisis financiera de 2008 y la consiguiente contracción de la economía formal, el gasto económico paralelo había alcanzado aproximadamente 2 billones de dólares. Las estimaciones varían, pero los estudios indican que la economía sumergida de Estados Unidos representa entre el 11% y el 12% del PIB, lo que representará aproximadamente 2,5 billones de dólares en 2021.

Economía sumergida mundial

En comparación con la mayoría de los demás países, la economía sumergida de Estados Unidos se mantiene relativamente estable, según los hallazgos publicados en un estudio del Fondo Monetario Internacional de 2018 que examinó la actividad económica sumergida de 158 países entre 1991 y 2015. Algunas de las principales conclusiones del informe son:

1. El tamaño medio de la economía sumergida para todos los países fue del 31,9%.
2. Los países con las tres mayores economías sumergidas fueron Zimbabwe (60,6%), Bolivia (62,3%) y Georgia (64,9%).
3. Las tres economías sumergidas más pequeñas fueron Austria (8,9%), Estados Unidos (8,3%) y Suiza (7,2%).

Dependiendo del contexto, el impacto de la economía sumergida puede variar desde perjudicial hasta beneficioso. Por ejemplo, en los países en desarrollo con grandes economías informales, los ingresos tributarios no recaudados pueden desacelerar el crecimiento económico y dificultar el establecimiento de programas gubernamentales; sin embargo, en otros casos, los participantes en la economía sumergida que retienen ingresos que normalmente se destinarían a impuestos pueden impulsar la actividad económica general y estimular la demanda.

Esta situación es especialmente cierta en países donde los ingresos fiscales retenidos serían desviados por funcionarios gubernamentales corruptos.

¿Qué se considera «clandestino»?

La lista de actividades consideradas transacciones económicas clandestinas varía según la legislación de una jurisdicción en particular. Por ejemplo, algunos países prohíben el alcohol, mientras que otros alientan las cervecerías, destilerías y operaciones de distribución legales. Asimismo, aunque la droga es ilegal en la mayoría de los países, algunos países, así como un número creciente de estados de EE. UU., han legalizado la venta y el consumo de cannabis.

A principios del siglo XX, los inmigrantes mexicanos introdujeron el uso recreativo de la marihuana en los Estados Unidos. Durante la Gran Depresión, las altas tasas de desempleo crearon miedo al consumo de marihuana, lo que (combinado con los sentimientos racistas de la época) llevó a estudios que vinculaban la marihuana con delitos violentos.

En consecuencia, en 1931, 29 estados de EE. UU. habían prohibido la droga. Sin embargo, muchas personas consideraban que la planta era inofensiva y continuaron comprándola y vendiéndola ilegalmente. Estudios posteriores han refutado la idea de que la marihuana esté relacionada con la delincuencia, diciendo que la droga no es adictiva ni una puerta de entrada a otras drogas. En cambio, dicen sus defensores, la marihuana ha demostrado tener beneficios terapéuticos en el tratamiento de enfermedades como el cáncer y el SIDA.

A partir de 2022, 37 estados y el Distrito de Columbia han legalizado la planta para uso medicinal, que ahora abunda en algunos alimentos, así como en muchos medicamentos tópicos y orales. A partir de 2022, 18 estados y el Distrito de Columbia tienen cannabis legal y regulado para fines no médicos.

Mientras tanto, se estima que el 53,2 % de las ventas de cigarrillos en el estado de Nueva York en 2018 (los datos más recientes disponibles) provinieron de negocios clandestinos. Aunque el tabaco es legal en Nueva York, el producto está sujeto a un impuesto exorbitante y, por lo tanto, muchas ventas no se declaran o se «ocultan».

Todas estas operaciones encubiertas en las que los participantes no declaran sus ingresos al IRS o al gobierno se consideran técnicamente actividades económicas clandestinas. Esta situación puede extenderse incluso a las niñeras que no declaran el dinero que se embolsan después de cuidar al hijo de un vecino en la calle.

Otros ejemplos importantes de actividades económicas clandestinas incluyen la venta libre de impuestos de bienes físicos y el contrabando de bienes a un país para evitar el pago de derechos en la frontera. Las operaciones de trata de personas también incluyen la economía sumergida, al igual que los mercados de materiales protegidos por derechos de autor, especies en peligro de extinción, antigüedades y órganos humanos extraídos ilegalmente.