Definicion de Depositario registrado de asesores de inversiones (IARD): descripción general
Depositario registrado de asesores de inversiones (IARD): descripción general
¿Qué significa depositario de registro de asesor de inversiones?
El Depositario de Registro de Asesores de Inversiones (IARD) es un sistema electrónico a través del cual los asesores de inversiones registran y presentan los informes y divulgaciones requeridos ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y los reguladores estatales.
Comprender el depósito de registro de asesores de inversiones (IARD)
IARD mantiene información sobre más de 260.000 asesores de inversiones. El objetivo del depositario es mejorar el seguimiento y la regulación de las actividades de los asesores de inversiones y garantizar la disponibilidad del público de información profesional sobre ellos.
La SEC y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores patrocinan el IARD, y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla, administra y mantiene el sistema. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) regula a los asesores con más de $1 millón en activos bajo administración, mientras que los reguladores gubernamentales generalmente supervisan a los asesores con menos activos bajo administración.
Los asesores de inversiones utilizan IARD para presentar un formulario de Solicitud uniforme de registro de asesores de inversiones, conocido como formulario ADV, que los registra oficialmente como asesores de inversiones. También lo utilizan para el registro y renovación anual, así como para el pago y procesamiento de formularios. Los representantes de asesores de inversiones también se registran a través de IARD.
Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que está registrado debe utilizar IARD para presentar el formulario ADV-W. IARD es similar al sistema de depósito de registro central en el que los corredores de bolsa y los agentes deben registrarse antes de poder realizar negocios en su profesión.
Cómo el público puede utilizar IARD
El formulario ADV contiene información clave que puede ser útil para el público que pueda tener preguntas sobre un asesor de inversiones con quien están considerando hacer negocios. Las solicitudes en el formulario ADV que los asesores de inversiones presentan a través de IARD están disponibles para el público a través del sitio web de Divulgación pública del asesor de inversiones. Allí, el público puede verificar que el asesor de inversiones con el que están trabajando está realmente registrado y es confiable. Esta revisión es un paso importante para cualquiera que trabaje con un asesor de inversiones.
La información mantenida por IARD también puede ayudar a las personas a decidir si el asesor de inversiones con el que trabajan tiene las credenciales y la experiencia que cumplen con sus estándares y expectativas. La información disponible al público incluye los antecedentes profesionales del consultor, como su historial laboral, designaciones profesionales, exámenes industriales aprobados y otras actividades comerciales. También está disponible información como cuánto tiempo han estado registrados en su empresa actual y en qué empresas estuvieron registrados anteriormente. El público también puede averiguar si el asesor ha sido sancionado o suspendido alguna vez, y si el personal clave del asesor ha sido sancionado alguna vez.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué significa depositario de registro de asesor de inversiones?
El Depositario de Registro de Asesores de Inversiones (IARD) es un sistema electrónico a través del cual los asesores de inversiones registran y presentan los informes y divulgaciones requeridos ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y los reguladores estatales.
Comprender el depósito de registro de asesores de inversiones (IARD)
IARD mantiene información sobre más de 260.000 asesores de inversiones. El objetivo del depositario es mejorar el seguimiento y la regulación de las actividades de los asesores de inversiones y garantizar la disponibilidad del público de información profesional sobre ellos.
La SEC y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores patrocinan el IARD, y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla, administra y mantiene el sistema. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) regula a los asesores con más de $1 millón en activos bajo administración, mientras que los reguladores gubernamentales generalmente supervisan a los asesores con menos activos bajo administración.
Los asesores de inversiones utilizan IARD para presentar un formulario de Solicitud uniforme de registro de asesores de inversiones, conocido como formulario ADV, que los registra oficialmente como asesores de inversiones. También lo utilizan para el registro y renovación anual, así como para el pago y procesamiento de formularios. Los representantes de asesores de inversiones también se registran a través de IARD.
Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que está registrado debe utilizar IARD para presentar el formulario ADV-W. IARD es similar al sistema de depósito de registro central en el que los corredores de bolsa y los agentes deben registrarse antes de poder realizar negocios en su profesión.
Cómo el público puede utilizar IARD
El formulario ADV contiene información clave que puede ser útil para el público que pueda tener preguntas sobre un asesor de inversiones con quien están considerando hacer negocios. Las solicitudes en el formulario ADV que los asesores de inversiones presentan a través de IARD están disponibles para el público a través del sitio web de Divulgación pública del asesor de inversiones. Allí, el público puede verificar que el asesor de inversiones con el que están trabajando está realmente registrado y es confiable. Esta revisión es un paso importante para cualquiera que trabaje con un asesor de inversiones.
La información mantenida por IARD también puede ayudar a las personas a decidir si el asesor de inversiones con el que trabajan tiene las credenciales y la experiencia que cumplen con sus estándares y expectativas. La información disponible al público incluye los antecedentes profesionales del consultor, como su historial laboral, designaciones profesionales, exámenes industriales aprobados y otras actividades comerciales. También está disponible información como cuánto tiempo han estado registrados en su empresa actual y en qué empresas estuvieron registrados anteriormente. El público también puede averiguar si el asesor ha sido sancionado o suspendido alguna vez, y si el personal clave del asesor ha sido sancionado alguna vez.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.