Definicion de Definición, tipos y ejemplos de fondos de ingresos
Definición, tipos y ejemplos de fondos de ingresos
¿Qué es un fondo de ingresos?
Un fondo de ingresos es un tipo de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) que enfatiza los ingresos actuales, mensuales o trimestrales, en lugar de la apreciación o apreciación del capital. Estos fondos suelen tener una variedad de deuda gubernamental, municipal y corporativa, acciones preferentes, instrumentos del mercado monetario y acciones que pagan dividendos.
Resultados clave
- Los fondos de ingresos son fondos mutuos o ETF que priorizan los ingresos actuales, a menudo en forma de inversiones que generan intereses o dividendos.
- Los fondos de ingresos pueden invertir en bonos u otros valores de renta fija, así como en acciones preferentes y acciones de dividendos.
- Los fondos de ingresos a menudo se consideran menos riesgosos que los fondos que priorizan las ganancias de capital.
Conceptos básicos de los fondos de ingresos
Los precios de las acciones de los fondos de ingresos no son fijos; tienden a caer cuando las tasas de interés suben y a subir cuando las tasas de interés bajan. Normalmente, los bonos incluidos en las carteras de estos fondos son de grado de inversión. Los títulos restantes tienen una calidad crediticia suficiente para garantizar la seguridad del capital.
Hay dos tipos populares de fondos de alto riesgo que también se centran principalmente en los ingresos: fondos de bonos de alto rendimiento, que invierten principalmente en bonos basura corporativos, y fondos de préstamos bancarios, que invierten en préstamos a tasa flotante emitidos por bancos u otras instituciones financieras. .
Hay varios tipos de fondos de ingresos. La principal diferenciación se refiere a los tipos de valores en los que invierten para generar ingresos.
Fondos del mercado monetario
Los fondos del mercado monetario suelen invertir en certificados de depósito (CD), papel comercial y letras del Tesoro a corto plazo. Estos fondos están diseñados para ser inversiones muy seguras destinadas a mantener bajos los precios de las acciones en todo momento, pero también tienden a ofrecer rendimientos relativamente bajos. Aunque estos fondos no están asegurados por la FDIC como los productos bancarios, los fondos del mercado monetario tradicionalmente brindan un alto grado de seguridad.
Fondos de bonos
Los fondos de bonos suelen invertir en bonos corporativos y gubernamentales. Los fondos de bonos gubernamentales conllevan poco o ningún riesgo de incumplimiento y, por lo tanto, pueden actuar como un refugio seguro para los inversores durante períodos de incertidumbre, pero normalmente ofrecen rendimientos más bajos que los fondos de bonos corporativos comparables. Los bonos corporativos conllevan el riesgo adicional de que el emisor no pueda realizar los pagos de principal o intereses. Como resultado, tienden a pagar tasas de interés más altas para compensar el riesgo adicional. Los fondos de bonos corporativos se pueden dividir en fondos de bonos con grado de inversión y fondos de bonos con grado inferior a la inversión, o fondos basura.
Fondos de renta variable
Muchas empresas pagan dividendos sobre sus acciones. Los fondos que invierten principalmente en acciones que pagan dividendos regulares se conocen como fondos de renta variable. Este tipo de fondos son especialmente populares entre los inversores para la jubilación que esperan vivir de los ingresos mensuales predecibles generados por sus carteras. Históricamente, los dividendos han representado una parte importante de la rentabilidad general de las acciones a largo plazo.
Otros ingresos
Otros fondos que generan ingresos incluyen fondos centrados en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), sociedades limitadas (MLP) y acciones preferentes.
Ejemplo de un fondo de ingresos
El T. Rowe Price Equity Income Fund tiene activos netos de 17,51 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2021 y busca un alto crecimiento a través de acciones con altos dividendos junto con un crecimiento del capital. El fondo, que distribuye distribuciones trimestralmente, pagó un dividendo de 0,18 dólares por acción el 14 de diciembre de 2020. El rendimiento del fondo fue relativamente consistente con sus índices de referencia. Una inversión de $10,000 en el T. Rowe Price Equity Income Fund en su creación en 1985 valdría aproximadamente $24,5100 al 28 de febrero de 2021. El rendimiento medio de Lipper Equity Income Funds para el mismo importe durante el mismo período sería de unos 25.150 dólares.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo de ingresos?
Un fondo de ingresos es un tipo de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) que enfatiza los ingresos actuales, mensuales o trimestrales, en lugar de la apreciación o apreciación del capital. Estos fondos suelen tener una variedad de deuda gubernamental, municipal y corporativa, acciones preferentes, instrumentos del mercado monetario y acciones que pagan dividendos.
Resultados clave
- Los fondos de ingresos son fondos mutuos o ETF que priorizan los ingresos actuales, a menudo en forma de inversiones que generan intereses o dividendos.
- Los fondos de ingresos pueden invertir en bonos u otros valores de renta fija, así como en acciones preferentes y acciones de dividendos.
- Los fondos de ingresos a menudo se consideran menos riesgosos que los fondos que priorizan las ganancias de capital.
Conceptos básicos de los fondos de ingresos
Los precios de las acciones de los fondos de ingresos no son fijos; tienden a caer cuando las tasas de interés suben y a subir cuando las tasas de interés bajan. Normalmente, los bonos incluidos en las carteras de estos fondos son de grado de inversión. Los títulos restantes tienen una calidad crediticia suficiente para garantizar la seguridad del capital.
Hay dos tipos populares de fondos de alto riesgo que también se centran principalmente en los ingresos: fondos de bonos de alto rendimiento, que invierten principalmente en bonos basura corporativos, y fondos de préstamos bancarios, que invierten en préstamos a tasa flotante emitidos por bancos u otras instituciones financieras. .
Hay varios tipos de fondos de ingresos. La principal diferenciación se refiere a los tipos de valores en los que invierten para generar ingresos.
Fondos del mercado monetario
Los fondos del mercado monetario suelen invertir en certificados de depósito (CD), papel comercial y letras del Tesoro a corto plazo. Estos fondos están diseñados para ser inversiones muy seguras destinadas a mantener bajos los precios de las acciones en todo momento, pero también tienden a ofrecer rendimientos relativamente bajos. Aunque estos fondos no están asegurados por la FDIC como los productos bancarios, los fondos del mercado monetario tradicionalmente brindan un alto grado de seguridad.
Fondos de bonos
Los fondos de bonos suelen invertir en bonos corporativos y gubernamentales. Los fondos de bonos gubernamentales conllevan poco o ningún riesgo de incumplimiento y, por lo tanto, pueden actuar como un refugio seguro para los inversores durante períodos de incertidumbre, pero normalmente ofrecen rendimientos más bajos que los fondos de bonos corporativos comparables. Los bonos corporativos conllevan el riesgo adicional de que el emisor no pueda realizar los pagos de principal o intereses. Como resultado, tienden a pagar tasas de interés más altas para compensar el riesgo adicional. Los fondos de bonos corporativos se pueden dividir en fondos de bonos con grado de inversión y fondos de bonos con grado inferior a la inversión, o fondos basura.
Fondos de renta variable
Muchas empresas pagan dividendos sobre sus acciones. Los fondos que invierten principalmente en acciones que pagan dividendos regulares se conocen como fondos de renta variable. Este tipo de fondos son especialmente populares entre los inversores para la jubilación que esperan vivir de los ingresos mensuales predecibles generados por sus carteras. Históricamente, los dividendos han representado una parte importante de la rentabilidad general de las acciones a largo plazo.
Otros ingresos
Otros fondos que generan ingresos incluyen fondos centrados en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), sociedades limitadas (MLP) y acciones preferentes.
Ejemplo de un fondo de ingresos
El T. Rowe Price Equity Income Fund tiene activos netos de 17,51 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2021 y busca un alto crecimiento a través de acciones con altos dividendos junto con un crecimiento del capital. El fondo, que distribuye distribuciones trimestralmente, pagó un dividendo de 0,18 dólares por acción el 14 de diciembre de 2020. El rendimiento del fondo fue relativamente consistente con sus índices de referencia. Una inversión de $10,000 en el T. Rowe Price Equity Income Fund en su creación en 1985 valdría aproximadamente $24,5100 al 28 de febrero de 2021. El rendimiento medio de Lipper Equity Income Funds para el mismo importe durante el mismo período sería de unos 25.150 dólares.
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