Definicion de Cómo funciona el examen Serie 66 y qué se requiere
El examen Serie 66 es un requisito para aquellos que deseen convertirse en asesores de inversiones, y evalúa el conocimiento y la comprensión de las leyes y regulaciones de valores y de la industria de inversiones. Para aprobar el examen, se requiere un estudio detallado de los materiales de estudio y una comprensión completa de los temas cubiertos.
¿Qué es el episodio 66?
La Serie 66, Examen de derecho estatal combinado uniforme de la NASAA, es un examen y una licencia diseñados para calificar a personas como representantes de asesores de inversiones (IAR) o agentes de valores. La Serie 66 cubre temas relacionados con la prestación de asesoramiento sobre inversiones y la realización de transacciones de valores para clientes. Una vez autorizadas, las IAR pueden realizar legalmente funciones de asesoramiento financiero y gestión patrimonial.
El examen Serie 66 es desarrollado por la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) junto con los exámenes Serie 63 y Serie 65 y es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Resultados clave
- La Serie 66 es un examen de licencia profesional para representantes de asesores de inversiones (IAR).
- Quienes quieran convertirse en IAR o agente de valores deben aprobar los exámenes Serie 66 y Serie 7.
- El examen Serie 66 consta de 100 preguntas de opción múltiple y tiene una tasa de aprobación del 73%.
- El examen cubre temas tales como factores económicos, vehículos de inversión, estrategias de inversión cliente/cliente y leyes y regulaciones.
- La Serie 66 equivale a aprobar los exámenes de la Serie 63 y la Serie 65.
Entendiendo el Episodio 66
La certificación Serie 66 fue desarrollada por la NASAA en base a las solicitudes de la industria. El examen lo administra la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que también es responsable de procesar y difundir los resultados de las pruebas. El examen FINRA Serie 7 es un requisito complementario de la Serie 66, lo que significa que debe aprobarse con éxito junto con la Serie 66 antes de que un candidato pueda solicitar registrarse en un estado.
Antes de tomar la Serie 66, debe aprobar con éxito la Serie 7. Las personas que hayan aprobado la Serie 7 pueden tomar la Serie 66 para evitar tener que tomar el examen de la Serie 65, más largo y posiblemente más difícil.
Episodio 66: Examen y estructura
El contenido del examen de la serie 66 incluye 100 preguntas de opción múltiple que se califican y 10 preguntas previas a la prueba que no se califican. Los candidatos reciben un máximo de 150 minutos (2,5 horas) para completar el examen.
Para recibir una calificación aprobatoria, un candidato debe responder correctamente 73 de 100 preguntas (73%). El administrador del examen proporciona calculadoras electrónicas a los candidatos y estas son las únicas calculadoras que se permite utilizar en la sala de examen. Incluye marcador de borrado en seco y pizarra. No se permiten materiales de estudio ni de referencia en la sala de examen y existen sanciones severas para quienes sean sorprendidos haciendo trampa o intentando hacer trampa.
El empleador de una persona puede registrar a un candidato para el examen completando el formulario U4 o el formulario U10 y pagando una tarifa de examen de $177. FINRA Página web de información de la Serie 66 hay detalles adicionales.
A partir del 21 de octubre de 2022, deberá realizar la Serie 66 en persona en un centro de pruebas calificado. El examen de calificación Serie 66 está disponible en línea solo para los candidatos que proporcionen una certificación médica de que no pueden realizar los exámenes en los centros de pruebas debido a una discapacidad u otro problema de calificación.
Se imponen sanciones severas a cualquiera que sea sorprendido haciendo trampa o intentando hacer trampa en el examen de la Serie 66.
Contenido del examen de la serie 66
NASAA actualiza el contenido del examen y lo publica en internet. A partir de octubre de 2022, las preguntas del examen se distribuyen de la siguiente manera:
- Factores económicos e información empresarial (5%): Esta sección incluye cinco preguntas sobre informes financieros (por ejemplo, ratios financieros, preguntas de la SEC). [SEC] documentos e informes anuales), métodos cuantitativos (como la tasa interna de rendimiento y el valor actual neto) y tipos de riesgos (como el riesgo de mercado, el riesgo de tipos de interés, la inflación, el riesgo político, el riesgo de liquidez y otros riesgos).
- Características del instrumento de inversión (20%): Las 20 preguntas de esta sección incluyen, entre otras: métodos utilizados para valorar valores de renta fija, tipos y características de valores derivados, inversiones alternativas y productos de seguros.
- Recomendaciones y estrategias de inversión para clientes/clientes (30%): Las 30 preguntas de esta sección incluyen, entre otras: tipos de clientes (incluidos individuos, empresas, fideicomisos y patrimonios), perfiles de clientes (incluidos objetivos financieros, situación financiera actual y tolerancia al riesgo), teoría del mercado de capitales, gestión de carteras. estrategias, consideraciones fiscales, planificación de la jubilación, cuentas comerciales y medición del rendimiento.
- Leyes, reglamentos y directrices, incluida la prohibición de prácticas comerciales poco éticas (45%): Esta sección incluye 45 preguntas sobre leyes de valores estatales y federales, así como reglas y regulaciones relacionadas, ética y responsabilidades fiduciarias.
Serie 66 frente a Serie 63 y Serie 65
- Episodio 66 esencialmente combina material que se encuentra tanto en la Serie 63 como en la Serie 65. Sin embargo, debe tomar la Serie 7 como un requisito adicional para la Serie 66, que no es requerido para la Serie 63 o la Serie 65.
- Episodio 63 por sí mismo proporciona autoridad a nivel gubernamental para realizar transacciones de valores en nombre de los clientes.
- Episodio 65 El propio Consejo otorga poderes a nivel estatal para proporcionar asesoramiento financiero y gestionar los activos de los clientes.
¿Qué te permite hacer la Serie 66?
Aprobar el examen Serie 66 califica a los profesionales financieros para desempeñarse como representante de asesor de inversiones (IAR) o agente de valores con credenciales a nivel gubernamental. Con una licencia Serie 66, los profesionales financieros pueden actuar legalmente como asesores de inversiones o administradores de patrimonio/activos.
¿Es la Serie 65 más difícil que la Serie 66?
La Serie 65 es otro certificado de licencia IAR ofrecido por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). El examen Serie 66 es relativamente nuevo. Fue creado por la NASAA en respuesta a solicitudes de corredores de bolsa y otras empresas de servicios financieros. Es esencialmente una combinación de la Serie 63 y la Serie 65, pero dado que aprobar el examen requiere completar con éxito el examen de la Serie 7, no incluye las preguntas de producto, análisis y estrategia que constituyen la mayor parte del examen. Episodio 65.
Aunque las tasas de aprobación/reprobación de estos exámenes no se publican, muchos consideran que el examen de la Serie 66 es menos desafiante que el examen de la Serie 65 porque tiene 30 preguntas menos y no incluye temas de la Serie 7.
¿Qué tan difícil es el examen Serie 66?
La Serie 66 es compleja porque cubre una amplia gama de material detallado. Las tasas oficiales de aprobación del examen Serie 66 no se hacen públicas; sin embargo, los programas de preparación de exámenes estiman que la tasa de aprobación del examen está entre el 65% y el 70%. Si no aprueba el examen, tendrá que esperar al menos 30 días antes de volver a intentarlo.
¿Cuánto cuesta la Serie 66?
Realizar el examen Serie 66 costará $177 a partir de 2022. Si trabaja para una empresa financiera, es posible que esta pueda cubrir el costo del examen en su nombre.
Línea de fondo
Aquellos que quieran convertirse en asesores de inversiones o administradores financieros profesionales deben realizar los exámenes FINRA Serie 7 y NASAA Serie 66 (aunque también puede realizar los exámenes Serie 63 y Serie 65 en lugar de los exámenes 66). La Serie 66 combina material de los exámenes de la Serie 63 y la Serie 65 en un formato de opción múltiple de 100 preguntas. Los examinados tienen 150 minutos y deben obtener una puntuación del 73% o más para aprobar el examen. Una vez aprobado, podrá participar legalmente en transacciones de valores y brindar asesoramiento sobre valores en todos los estados.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el episodio 66 y qué cubre?
El episodio 66, Examen de derecho estatal combinado uniforme de la NASAA, es un examen y una licencia diseñados para calificar a personas como representantes de asesores de inversiones (IAR) o agentes de valores. Cubre temas relacionados con la prestación de asesoramiento sobre inversiones y la realización de transacciones de valores para clientes.
¿Qué te permite hacer la Serie 66?
Aprobar el examen Serie 66 califica a los profesionales financieros para desempeñarse como representante de asesor de inversiones (IAR) o agente de valores con credenciales a nivel gubernamental. Con una licencia Serie 66, los profesionales financieros pueden actuar legalmente como asesores de inversiones o administradores de patrimonio/activos.
¿Es la Serie 65 más difícil que la Serie 66?
La Serie 65 es otro certificado de licencia IAR ofrecido por la NASAA. Muchos consideran que el examen de la Serie 66 es menos desafiante que el examen de la Serie 65 debido a que tiene 30 preguntas menos y no incluye temas de la Serie 7. Aunque las tasas de aprobación/reprobación de estos exámenes no se publican oficialmente.
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