Definición de Secreto bancario – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
El secreto bancario se refiere a la protección de la información confidencial de los clientes de un banco, impidiendo su divulgación sin autorización.
Al igual que otros tipos de secreto profesional, el secreto bancario se extiende a toda la información de que disponga el sujeto sobre su cliente, así como a todas las actuaciones derivadas de sus actividades con él. Sin embargo, la principal diferencia con el secreto profesional ordinario es que el secreto bancario puede implicar la no divulgación de datos personales cuando así lo requiera la administración pública.
Por lo tanto, existen diferentes grados de secreto bancario, que van desde proteger la información del cliente del público en general hasta el más alto nivel de confidencialidad.
Excepciones al secreto bancario
Suele haber excepciones previstas por la ley financiera, por ejemplo, cuando se investigan posibles delitos. Esto significa que, en muchos casos, es posible que el banco no proporcione los datos de los clientes a las autoridades gubernamentales, pero se verá obligado a hacerlo en los tribunales.
A principios del siglo XXI, el secreto bancario existía en países como Suiza o Luxemburgo, así como en los llamados «paraísos fiscales» (Mónaco, Singapur, Islas Caimán, etc.), provocando un acalorado debate, ya que es a veces es difícil para otros luchar contra el estado contra la evasión de impuestos y el lavado de dinero. El secreto bancario suele asociarse a países muy pequeños, ya que en los países más grandes la transparencia fiscal puede verse seriamente obstaculizada. Sin embargo, hay casos en los que países que no son microestados utilizan el secreto bancario, como el Líbano y la República Dominicana.
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