Riesgo específico – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Riesgo específico – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

El riesgo específico se refiere a las amenazas o peligros que afectan a un activo, empresa o individuo en particular. Estos riesgos pueden ser internos o externos y pueden incluir factores como cambios en la demanda del mercado, incumplimiento de contratos, desastres naturales, problemas legales, entre otros. La gestión de los riesgos específicos es fundamental para minimizar las posibles pérdidas o daños que puedan surgir.

Así, es un riesgo que depende de muchos factores dependiendo de la propia empresa:

  • Saldo de la empresa.
  • Estado de resultados.
  • Plan de negocios.
  • Flujo de caja.
  • Control.
  • Productos.
  • Perspectivas de negocio.

Este es parte del riesgo global del activo financiero, que se divide en riesgo sistemático y riesgo no sistemático.

Riesgo Total = Riesgo Sistemático + Riesgo No Sistemático

Por lo tanto, es un riesgo que depende directamente del nombre en cuestión y es completamente independiente del nivel de riesgo que existe en el mercado. Se mide por la volatilidad del nombre.

Por diversificación entendemos una combinación de diferentes activos que permite compensar los movimientos desfavorables de los activos que componen la cartera. Los métodos más relevantes de diversificación de cartera son los siguientes:

  • Elegir más activos en nuestra cartera. Según diversos estudios realizados, un número suficiente de artículos es de 10 a 20 artículos. Se ha demostrado que la adición de valores adicionales no reduce el riesgo global de la cartera (ley de los rendimientos decrecientes).
  • Elija titulares con correlación negativa o baja.
  • Elija un tipo diferente de activo que no sea de capital. Inclusión de otros activos en la cartera, tales como renta fija Es una forma de diversificar. No obstante, existen otros activos no financieros que pueden introducir otro tipo de riesgo en la cartera y que destacan por su descorrelación con el mercado de valores, como son: activos reales. Su uso como inversión alternativa suele asociarse a su descorrelación (o correlación negativa) con la evolución de los precios de los activos financieros tradicionales, además de dotar a la cartera de inversión de un efecto diversificador, es decir, en definitiva, de menor riesgo.
  • Alargando el horizonte temporal de una inversión, cuanto más largo sea, menor será la influencia de las circunstancias actuales y más adecuada será la elección en base a su valor intrínseco, y no al valor de mercado.

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riesgo sistemático

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