Definición de Fondo de inversión moderado – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
Un fondo de inversión moderado es un producto financiero que permite a los inversores obtener rendimientos ajustados al riesgo a través de la diversificación de sus activos en una cartera equilibrada de valores. Está diseñado para aquellos que buscan un equilibrio entre seguridad y rentabilidad en sus inversiones.
Así, la administradora de fondos de inversión tendrá la obligación de invertir en productos financieros clasificados como de riesgo medio. Bajo ninguna circunstancia debe invertir en productos de alto o bajo riesgo. Hay que recordar que un fondo de inversión es una institución de inversión colectiva que recauda dinero en forma de aportes para su inversión conjunta.
Características de un Fondo de Inversión Moderado
Las características de este tipo de fondos son las siguientes:
- Medio de riesgo de inversión: Los fondos moderados están diseñados para inversores con un perfil de riesgo medio. Es decir, se dirigen a inversores que están dispuestos a asumir más riesgos que un inversor conservador, pero menos que un inversor agresivo.
- ROI promedio: Estos fondos ofrecerán rendimientos más altos que los fondos conservadores, pero menos que los fondos agresivos.
- Los productos en los que invierte suelen ser tanto de renta fija como variable, aunque esto no es un requisito: Se dice que los fondos moderados están compuestos por inversiones de tasa fija y variable, ya que normalmente una cartera con estas características conlleva lo que se conoce como riesgo «medio». No obstante, los fondos moderados pueden consistir únicamente en productos de renta fija o exclusivamente en productos de renta variable.
Así, el factor determinante es el análisis del riesgo asociado a la inversión. Si este riesgo se clasifica como medio, nos encontraremos con una cartera de inversión moderada, independientemente del tipo de interés que afecte a la inversión (renta fija o variable).
Ventajas y desventajas de un fondo de inversión moderado
Los fondos moderados están en algún lugar entre los fondos conservadores y agresivos. La principal ventaja de los fondos conservadores es su bajo riesgo (aunque esto suponga una gran desventaja de baja rentabilidad), mientras que la principal ventaja de los fondos agresivos es su alta rentabilidad (aunque esto suponga una gran desventaja de alto riesgo).
Los fondos moderados consiguen superar las desventajas de los fondos conservadores (baja rentabilidad) y agresivos (alto riesgo), aunque no ofrecen las ventajas de los anteriores.
Por lo tanto, podemos decir que la principal ventaja de los medios moderados, que no son tan extremos como los fondos conservadores o agresivos. Ofrecen una rentabilidad aceptable con un riesgo asumido. Estos productos generalmente se recomiendan a la mayoría de los inversores, ya que reducen el riesgo en relación con los fondos agresivos y aumentan los rendimientos en relación con los conservadores.. No obstante, en cualquier caso, será necesario analizar el perfil de riesgo de cada inversor para poder clasificarlo en estos fondos moderados o en fondos agresivos o conservadores.
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