Factores para elegir un fondo de inversión | Diccionario Economico

Definición de Factores para elegir un fondo de inversión | Diccionario Economico

La elección de un fondo de inversión se basa en diferentes factores que deben ser considerados para obtener el mejor rendimiento y ajustarse a las necesidades y objetivos del inversor.

Un fondo de inversión es un legado formado por los aportes de inversionistas que invierten su capital para generar ingresos. El fondo de inversión será administrado por administradores de inversiones quienes determinarán la política de inversión, así como su distribución y selección de instrumentos financieros para la inversión.

Existen varios tipos de fondos de inversión tales como fondos tradicionales que invierten en productos de renta variable, renta fija, derivados, Forex o commodities en un intento de mejorar sobre un activo de referencia o benchmark en el mercado, fondos indexados que replican el comportamiento de un determinado bolsa indexada, ETFs que son un híbrido de renta variable y fondo de inversión, fondos de gestión alternativa más profesional y personalizada para los miembros, fondos dirigidos a particulares como los fondos de cobertura o fondos de inversión libre, SICAV con consecuencias fiscales más favorables, o bienes raíces fondos de inversión que invierten desde viviendas y garajes hasta instalaciones industriales.

Factores de selección de fondos de inversión

Los factores más importantes a la hora de elegir un fondo de inversión son los siguientes:

  1. Volumen de activos gestionados.
  2. Reputación y filosofía del administrador, administradores y depositarios del Fondo.
  3. La política de inversión del fondo y la distribución del fondo por industria y país.
  4. Calificación de la estrella de la mañana.
  5. Evaluación de la calificación crediticia.
  6. Tasa de rotación de la cartera. Gestión activa versus gestión pasiva. La gestión excesiva puede generar comisiones importantes y, por tanto, reducir la rentabilidad del fondo. Muchos administradores de inversiones han negociado con una institución financiera el reembolso de una comisión.
  7. Evalúe las cinco posiciones más importantes del fondo.
  8. Rentabilidad a largo plazo. Los últimos 5 años y 10 años si hay antecedentes.
  9. La beta del mercado muestra cómo cambia el rendimiento de un activo en relación con el mercado de referencia.
  10. El coeficiente de curtosis analiza el grado de concentración de valores que componen la cartera.
  11. El Sharpe Ratio mide el exceso de rendimiento relativo a un activo sin riesgo. Esta proporción es muy importante.
  12. Referencia o activo de referencia.
  13. liquidez de la cartera.
  14. La fecha en que se determinó el valor liquidativo.
  15. Transparencia de la información del fondo en folletos e informes trimestrales.
  16. Publicación del valor liquidativo en medios financieros oficiales.
  17. Comisión de gestión, depósito, suscripción y reembolso. Además, puede haber una comisión de ganancias.
  18. Horizonte temporal y perfil de riesgo (merecen mención especial, aunque incluidos en la política de inversión anterior)

Estos 18 puntos no cubren todos los posibles puntos que se podrían analizar del fondo. Habrá muchos más de ellos, y algunos de ellos no pueden ser analizados o reconocidos. Sin embargo, teniendo en cuenta estos factores y analizándolos en detalle, es más probable que elijamos un fondo de inversión de calidad.

¿Problemas o dudas? Te ayudamos

Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org

Comentarios

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *