Definicion de Rentabilidad de cartera: qué es y cómo funciona
La rentabilidad de cartera es la medida de ganancias o pérdidas generadas por una cartera de inversiones, expresada como un porcentaje del capital invertido. Se calcula tomando en cuenta los rendimientos de los activos y el tiempo de inversión. Una cartera es considerada rentable si genera una ganancia superior al costo de oportunidad.
¿Qué es el rendimiento de la cartera?
El rendimiento de la cartera se refiere a las ganancias o pérdidas generadas por una cartera de inversiones que contiene múltiples tipos de inversiones. Las carteras tienen como objetivo generar rendimientos basados en los objetivos establecidos de la estrategia de inversión, así como en la tolerancia al riesgo del tipo de inversor al que se dirige la cartera.
Resultados clave
- El rendimiento de la cartera es una medida de cuánto ganará o perderá una cartera de inversiones durante un período de tiempo determinado.
- Los inversores suelen tener varios tipos de carteras entre sus inversiones, buscando lograr un retorno de la inversión equilibrado a lo largo del tiempo.
- Las opciones de cartera para inversores pueden incluir fondos de pequeña y gran capitalización, acciones y bonos, ETF y varias otras opciones.
Comprensión de los rendimientos de la cartera
Los rendimientos de la cartera deben cumplir criterios específicos, lo que significa una cartera teórica diversificada que consta de acciones o bonos y, en algunos casos, una combinación de dos clases de activos. Los inversores suelen tener uno o más tipos de carteras entre sus inversiones y se esfuerzan por lograr un retorno de la inversión equilibrado a lo largo del tiempo.
Hay muchos tipos de carteras disponibles para los inversores, desde fondos de acciones de pequeña capitalización hasta fondos equilibrados que consisten en acciones, bonos y efectivo. Muchas carteras también incluirán acciones internacionales y algunas se centrarán únicamente en regiones geográficas o mercados emergentes.
Muchos administradores de inversiones seleccionan carteras que buscan compensar las caídas en ciertas clases de inversiones manteniendo otras clases que tienden a moverse en direcciones opuestas. Por ejemplo, muchos administradores de inversiones tienden a mezclar bonos y acciones porque los precios de los bonos tienden a subir cuando las acciones caen bruscamente. Esto ayuda a lograr los rendimientos deseados de la cartera a lo largo del tiempo y suavizar la volatilidad.
Combinar clases de activos que tienden a moverse en direcciones opuestas, como acciones y bonos, suele ser una forma inteligente de equilibrar una cartera.
Rentabilidad y reequilibrio de la cartera
Una de las mejores prácticas que siguen muchos inversores es revisar sus carteras al final de cada año y realizar ajustes para seguir logrando sus objetivos de inversión.
Por ejemplo, un inversor podría tener un año excepcional con un fondo de crecimiento y decidir trasladar algunas de esas ganancias a un fondo de valor con la expectativa de que otros inversores eventualmente vuelvan a invertir en valor.
Cómo influyen los inversores en la rentabilidad de la cartera
La edad a la que un inversor pretende retirar dinero de una cartera sigue siendo un factor decisivo a la hora de elegir un objetivo de inversión adecuado. Por ejemplo, un inversor al que le faltan pocos años para jubilarse quiere proteger los ingresos de su cartera y probablemente invertirá en efectivo, mercados monetarios y bonos a corto plazo.
Por el contrario, un inversor joven normalmente buscará asumir un riesgo relativamente mayor invirtiendo en acciones, bonos de alto rendimiento y quizás futuros administrados, cada uno de los cuales tiene el potencial de superar la tasa de inflación con el tiempo.
Cabe señalar que la llegada de la era de Internet ha brindado a los inversores acceso casi en tiempo real a los rendimientos del mercado, así como a datos fácilmente disponibles sobre el desempeño relativo. Al invertir en un fondo mutuo, los inversores pueden ver el rendimiento del fondo y el rendimiento en comparación con un índice de referencia, así como el promedio de su grupo de pares, generalmente durante un período de diez años o más, así como las asignaciones de activos subyacentes de fondos específicos.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es el rendimiento de la cartera?
Respuesta: El rendimiento de la cartera se refiere a las ganancias o pérdidas generadas por una cartera de inversiones que contiene múltiples tipos de inversiones. Las carteras tienen como objetivo generar rendimientos basados en los objetivos establecidos de la estrategia de inversión, así como en la tolerancia al riesgo del tipo de inversor al que se dirige la cartera.
2. ¿Qué significa la comprensión de los rendimientos de la cartera?
Respuesta: Los rendimientos de la cartera deben cumplir criterios específicos, lo que significa una cartera teórica diversificada que consta de acciones o bonos y, en algunos casos, una combinación de dos clases de activos. Los inversores suelen tener uno o más tipos de carteras entre sus inversiones y se esfuerzan por lograr un retorno de la inversión equilibrado a lo largo del tiempo.
3. ¿Cómo influyen los inversores en la rentabilidad de la cartera?
Respuesta: La edad a la que un inversor pretende retirar dinero de una cartera sigue siendo un factor decisivo a la hora de elegir un objetivo de inversión adecuado. Por ejemplo, un inversor al que le faltan pocos años para jubilarse quiere proteger los ingresos de su cartera y probablemente invertirá en efectivo, mercados monetarios y bonos a corto plazo. Por el contrario, un inversor joven normalmente buscará asumir un riesgo relativamente mayor invirtiendo en acciones, bonos de alto rendimiento y quizás futuros administrados, cada uno de los cuales tiene el potencial de superar la tasa de inflación con el tiempo.
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