Definicion de ¿Qué significa vainilla natural? Definición en finanzas
La vainilla natural es un término financiero que se refiere a contratos, instrumentos o inversiones que no incluyen características o complejidades adicionales, es decir, son transacciones simples y directas, sin elementos complejos o exóticos.
¿Qué es la vainilla en las finanzas?
Plain vanilla es la versión más básica o estándar de un instrumento financiero, generalmente opciones, bonos, futuros y swaps. Esto es lo opuesto a un instrumento exótico, que modifica los componentes de un instrumento financiero tradicional, dando como resultado una seguridad más compleja.
Resultados clave
- Plain Vanilla es la versión más básica de un instrumento financiero y no tiene características especiales.
- Las opciones, los bonos, otros instrumentos financieros y el pensamiento económico pueden ser simples.
- La vainilla simple se asocia con un riesgo bajo, mientras que los instrumentos exóticos se asocian con un riesgo mayor.
- Se consideró necesaria una estrategia simple después de la crisis financiera de 2007, que llevó a la creación de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor.
Entendiendo la vainilla simple
Plain vanilla describe la forma más simple de un activo o instrumento financiero. No hay lujos ni complementos y se puede aplicar a categorías como opciones o bonos.
Plain vanilla también se puede utilizar para describir conceptos financieros más generales, como estrategias comerciales o formas de pensar en economía. Por ejemplo, una tarjeta básica es una tarjeta de crédito con ciertos términos y condiciones. La deuda estándar implica pedir prestado a una tasa fija y sin otras características, por lo que el prestatario no tiene derechos de conversión.
Un enfoque sencillo de financiación se denomina “estrategia básica”. Los llamados a esto surgieron después de la crisis económica de 2007, cuando las hipotecas riesgosas contribuyeron al colapso del mercado inmobiliario. Durante la administración Obama, muchos presionaron para que la agencia reguladora fomentara un enfoque sencillo para el financiamiento hipotecario estipulando, entre otros principios, que los prestamistas estarían obligados a ofrecer hipotecas estandarizadas y de bajo riesgo a los clientes.
Herramientas regulares de vainilla
Una opción básica le da al titular el derecho de comprar o vender el activo subyacente a un precio predeterminado dentro de un período de tiempo específico. Esta opción de compra o venta no tiene condiciones ni características especiales. Tiene una fecha de vencimiento simple y un precio de ejercicio. Los inversores y las empresas los utilizarán para cubrir su exposición a un activo o para especular sobre el movimiento del precio de un activo.
Un simple swap de vainilla puede incluir un simple swap de tasa de interés de vainilla, en el que dos partes celebran un acuerdo en el que una de las partes se compromete a pagar una tasa de interés fija sobre una determinada cantidad de dólares en determinadas fechas y durante un determinado período de tiempo.
La contraparte realiza pagos a una tasa de interés flotante a la primera parte durante el mismo período de tiempo. Es el intercambio de tasas de interés sobre flujos de efectivo específicos y se utiliza para especular sobre cambios en las tasas de interés. También existen swaps simples de materias primas y swaps simples de divisas.
Opciones regulares de vainilla versus opciones exóticas
En el mundo financiero, lo opuesto a lo simple y corriente es el exotismo. Así, la variante exótica incluye características mucho más complejas o circunstancias especiales que la distinguen de las variantes americana o europea más comunes.
Las opciones exóticas conllevan un gran riesgo porque requieren un conocimiento profundo de los mercados financieros para ejecutarse correcta y exitosamente y, por lo tanto, se negocian en el mercado extrabursátil (OTC).
Ejemplos de opciones exóticas incluyen opciones binarias o digitales, que tienen diferentes métodos de pago. Bajo ciertas condiciones, ofrecen un pago global final en lugar de un pago que aumenta gradualmente a medida que aumenta el precio del activo subyacente. Otras opciones exóticas incluyen opciones Bermudas y opciones ajustadas a la cantidad.
Vainilla normal y Dodd-Frank
Tras la crisis financiera mundial de 2007, era necesario hacer que el sistema financiero fuera más seguro y justo. Esto se reflejó en la aprobación de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor en 2010, que también creó la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). La CFPB brinda protección al consumidor en parte al regular las opciones de financiamiento que requieren un enfoque sencillo.
En 2018, el presidente Donald Trump firmó un proyecto de ley que flexibiliza algunas restricciones para todos los bancos, excepto los considerados los más grandes del país. Esto incluyó elevar el umbral en el que se consideran demasiado importantes para fracasar de 50.000 millones de dólares a 250.000 millones de dólares y permitir a las instituciones renunciar a cualquier prueba de tensión. La CFPB también ha sido despojada de algunos de sus poderes, particularmente de ejecución en casos que involucran prácticas crediticias discriminatorias.
¿Qué es un swap de tasa de interés simple?
Un simple swap de tasa de interés estándar es donde una parte paga una tasa de interés fija y la otra parte paga una tasa flotante. Ambas apuestas se basan en el mismo importe nominal y no se intercambia ningún importe principal.
¿Qué son las opciones de divisas simples?
Las opciones de divisas regulares otorgan al titular el derecho de comprar o vender una moneda por otra moneda. La opción especifica la cantidad específica a cambiar. El tipo de cambio también se acuerda cuando se compra la opción. El objetivo de las opciones monetarias simples es proteger contra fluctuaciones desfavorables en los tipos de cambio.
¿Qué es una estrategia simple de vainilla?
La estrategia Simple Vanilla es una estrategia de inversión sencilla sin complementos complicados. Una estrategia simple podría ser mantener bonos hasta su vencimiento o comprar acciones con perspectivas a largo plazo. Esto también puede incluir la inversión pasiva.
Línea de fondo
Plain vanilla es uno de los instrumentos y estrategias financieros más simples, estándar y básicos. Estas herramientas o estrategias son simples y generalmente menos riesgosas en comparación con sus contrapartes exóticas; herramientas o estrategias que han sido modificadas para proporcionar mayores retornos.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es la vainilla en las finanzas?
La vainilla en finanzas se refiere a la versión estándar y básica de un instrumento financiero, como opciones, bonos, futuros y swaps. Se caracteriza por carecer de características especiales o complicadas, a diferencia de los instrumentos financieros exóticos.
2. ¿Qué es un swap de tasa de interés simple?
Un swap de tasa de interés simple es un acuerdo en el que una parte paga una tasa de interés fija y la otra parte paga una tasa flotante. Este tipo de swap estándar se basa en un importe nominal fijo y no implica el intercambio de principal.
3. ¿Qué son las opciones de divisas simples?
Las opciones de divisas regulares otorgan al titular el derecho de comprar o vender una moneda por otra moneda a un tipo de cambio acordado. Estas opciones permiten protegerse contra fluctuaciones desfavorables en los tipos de cambio y especifican una cantidad específica de divisas a intercambiar.
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