Definicion de ¿Qué es una devolución de impuestos? Definición y cuándo esperarla.
Una **devolución de impuestos** es el reembolso de parte del dinero pagado en impuestos, que generalmente se debe a un exceso de retención o pago excesivo de impuestos. Se espera recibir una devolución de impuestos al presentar una declaración de impuestos y haber pagado más impuestos de lo debido.
¿Qué es una devolución de impuestos?
El término “reembolso de impuestos” se refiere al reembolso a un contribuyente de cualquier monto excedente pagado en impuestos al gobierno federal o estatal. Si bien los contribuyentes tienden a ver un reembolso como una bonificación o un golpe de suerte, a menudo se trata esencialmente de un préstamo sin intereses que el contribuyente hizo al gobierno. A menudo puede evitar pagar impuestos en exceso para poder mantener más dinero en su bolsillo con cada cheque de pago y evitar un reembolso cuando presente sus impuestos.
Resultados clave
- Si recibió un reembolso de impuestos, lo más probable es que haya pagado impuestos en exceso durante el año fiscal anterior.
- También puede obtener un reembolso si califica para un crédito tributario reembolsable, como el Crédito tributario por ingreso del trabajo, el Crédito tributario por prima de seguro o el Crédito tributario por hijos.
- Los empleados pueden evitar que les paguen de más si completan con precisión el formulario W-4 y se aseguran de que la información esté actualizada.
- Los contribuyentes autónomos pueden evitar pagar de más estimando sus impuestos trimestrales con mayor precisión.
- Una factura de impuestos es lo opuesto a un reembolso de impuestos, que debe pagar si su empleador no retuvo suficientes impuestos de su cheque de pago.
Comprender los reembolsos de impuestos
Recibir un gran reembolso de impuestos puede ser emocionante. Puede esperar un reembolso si pagó impuestos en exceso durante el año. Esto suele ocurrir cuando los impuestos se deducen de su cheque de pago cada vez que su empleador le paga.
A continuación se presentan algunas razones por las que un contribuyente puede recibir un reembolso:
- El contribuyente cometió un error al completar el Formulario W-4, que se utiliza para determinar la cantidad correcta a retener del cheque de pago de un empleado.
- Un contribuyente presenta intencionalmente el Formulario W-4 para recibir una retención de impuestos más alta y un reembolso de impuestos mayor al momento de declarar impuestos.
- El contribuyente olvidó actualizar su Formulario W-4 para reflejar un cambio de circunstancias, como el nacimiento de un hijo y el Crédito Tributario por Hijos (CTC) adicional.
- Un profesional independiente o un propietario único que presenta impuestos estimados trimestralmente puede pagar de más para evitar una factura de impuestos sorpresa o multas por pago insuficiente al momento de declarar los impuestos.
- El contribuyente es elegible para créditos fiscales reembolsables que pueden reducir la obligación tributaria por debajo de $0. En otras palabras, si el monto del crédito es mayor que su factura de impuestos, recibirá un reembolso de la diferencia.
Un reembolso de impuestos es lo opuesto a una factura de impuestos, que se refiere a los impuestos adeudados por el contribuyente. Con una factura de impuestos, usted le debe al gobierno más impuestos de los que pagó durante el año. Por lo general, usted tiene una factura de impuestos si su empleador no retiene suficientes impuestos de su cheque de pago.
Para evitar pagar de más, debe completar correctamente el Formulario W-4 y actualizarlo si hay cambios significativos en su vida, como matrimonio, divorcio, adopción, un nuevo trabajo o trabajo independiente, el nacimiento de un hijo o una ganancia financiera inesperada. .
Consideraciones Especiales
En general, a los contribuyentes les conviene más no pagar impuestos en exceso porque el dinero podría utilizarse mejor. Por ejemplo, puede ajustar sus retenciones (o impuestos trimestrales estimados si trabaja por cuenta propia) e invertir ese dinero extra en su cuenta de jubilación individual (IRA), 401(k) o incluso en una cuenta de ahorros que devenga intereses. De esta manera, el dinero funcionará para usted, no para el gobierno federal.
Créditos fiscales reembolsables
La mayoría de los créditos fiscales no son reembolsables, lo que significa que un crédito fiscal sólo puede reducir la responsabilidad del contribuyente a $0. El contribuyente pierde automáticamente el importe restante del crédito fiscal no reembolsable. Por esta razón, este tipo de crédito fiscal a veces se denomina crédito fiscal por residuos.
Por el contrario, un crédito fiscal reembolsable se paga en su totalidad, lo que significa que el contribuyente tiene derecho al monto total del crédito independientemente de sus ingresos o obligaciones tributarias. Si el crédito fiscal reduce la obligación tributaria a menos de $0, entonces el contribuyente recibe un reembolso.
Los beneficios fiscales reembolsables incluyen:
Crédito tributario por hijos (CTC)
El Crédito Tributario por Hijos es de hasta un máximo de $2,000 para los contribuyentes elegibles. La porción totalmente reembolsable es de $1,600 para 2023 y $1,700 para 2024.
Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC)
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) brinda beneficios fiscales a trabajadores y familias de ingresos bajos y moderados. El monto del crédito es de $7,430 en 2023 y $7,830 en 2024. La cantidad de crédito que recibe un contribuyente depende de sus ingresos, estado civil y la cantidad de hijos que tenga. Por ejemplo, los contribuyentes elegibles que no tengan hijos recibirán $600 para el año fiscal 2023.
Crédito Fiscal de Oportunidad Estadounidense (AOTC)
El Crédito Fiscal de Oportunidad Estadounidense (AOTC) es un crédito fiscal parcialmente reembolsable que está disponible para los contribuyentes para compensar los gastos calificados de educación superior (QHEE). Si un contribuyente reduce su obligación tributaria a $0 antes de usar la porción completa de $2,500 del crédito tributario, entonces la porción restante puede tomarse como crédito reembolsable hasta el 40% del crédito restante o $1,000, lo que sea menor.
Crédito fiscal para primas (PTC)
Los hogares de ingresos bajos y moderados pueden calificar para el Crédito Fiscal para Primas (PTC), que reduce las primas mensuales de los planes de seguro médico ofrecidos a través de los intercambios de beneficios médicos federales y estatales. Los contribuyentes pueden utilizar todo, parte o nada de su PTC por adelantado (es decir, por adelantado). Si los contribuyentes usan menos PTC del que tienen derecho, recibirán la diferencia como crédito reembolsable al momento de declarar impuestos.
¿Cómo se procesa una devolución de impuestos?
Los reembolsos de impuestos generalmente se emiten en forma de cheques y se envían por correo postal de EE. UU. o como depósito directo en la cuenta bancaria del contribuyente. Alternativamente, los contribuyentes pueden usar su reembolso para comprar Bonos de Ahorro de EE. UU. Serie I o transferirlo a una tarjeta de débito prepaga. La forma más rápida de obtener su reembolso es presentar sus impuestos electrónicamente y elegir el depósito directo.
La mayoría de los reembolsos se emiten unas pocas semanas después de que el contribuyente presenta su declaración de impuestos. Sin embargo, en algunos casos, los reembolsos pueden tardar más.
Por ejemplo, los contribuyentes que reclaman el EITC no recibirán su reembolso hasta marzo. Esto se debe a que la ley exige que el IRS retenga esos reembolsos hasta marzo debido a años de solicitudes de préstamos fraudulentas.
Un reembolso siempre es bueno, pero sería mejor evitar pagar de más en primer lugar presentando su W-4 correctamente o calculando con precisión sus impuestos estimados. Cuanto más se acerque a cero rendimientos, más dinero tendrá respecto al año anterior.
Por supuesto, no todos están de acuerdo. Algunas personas consideran la devolución de impuestos como un plan de ahorro alternativo y esperan con ansias el reembolso de la suma global.
¿Cuándo puedo esperar mi reembolso de impuestos?
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) dice que emite «la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días calendario». Si reclama el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario Adicional por Hijos, su reembolso no llegará hasta principios de marzo.
¿Por qué la gente recibe reembolsos de impuestos?
Recibirá un reembolso si pagó de más sus impuestos el año anterior. Esto puede suceder si su empleador retiene una cantidad excesiva de su salario (según la información que proporcionó en el Formulario W-4). Si trabaja por cuenta propia, es posible que pueda obtener un reembolso si pagó en exceso sus impuestos trimestrales estimados. Los créditos fiscales reembolsables, como el EITC, también pueden dar lugar a un reembolso.
¿Cómo verifico el estado de mi reembolso de impuestos?
Puedes usar el IRS ¿Dónde está mi reembolso? Una herramienta para verificar el estado de su declaración de impuestos presentada más recientemente durante los últimos dos años fiscales. ¿Puedes empezar a comprobar dónde está mi reembolso? 24 horas después de que el IRS reciba su declaración de impuestos presentada electrónicamente o cuatro semanas después de que envíe por correo su declaración de impuestos en papel.
Línea de fondo
Un reembolso de impuestos es la cantidad de dinero que el gobierno reembolsa a los contribuyentes que pagan más impuestos de los que deben. En general, es una buena idea estimar los impuestos que pagará con la mayor precisión posible para no pagar de más durante todo el año. De esta manera, puede conservar una mayor parte de su dinero y utilizarlo a su favor, ya sea para obtener ganancias y aumentar sus ahorros o para pagar deudas.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es una devolución de impuestos?
Una devolución de impuestos se refiere al reembolso a un contribuyente de cualquier monto excedente pagado en impuestos al gobierno federal o estatal. A menudo puede evitarse pagando impuestos de manera más precisa a lo largo del año, lo que permite mantener más dinero en el bolsillo de cada cheque de pago y evitar un reembolso al presentar los impuestos.
2. ¿Por qué la gente recibe reembolsos de impuestos?
La gente recibe reembolsos de impuestos si pagaron de más sus impuestos el año anterior. Esto puede suceder si el empleador retiene una cantidad excesiva de su salario según la información proporcionada en el Formulario W-4. También es posible obtener un reembolso si se han pagado en exceso los impuestos trimestrales estimados, o si se califica para créditos fiscales reembolsables como el EITC.
3. ¿Cómo puedo verificar el estado de mi reembolso de impuestos?
Puedes verificar el estado de tu reembolso de impuestos usando la herramienta «¿Dónde está mi reembolso?» del IRS. Esta herramienta te permite verificar el estado de tu declaración de impuestos presentada más recientemente durante los últimos dos años fiscales. Puedes comenzar a verificar tu reembolso 24 horas después de que el IRS reciba tu declaración de impuestos electrónicamente o cuatro semanas después de enviar tu declaración de impuestos en papel.
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