Definicion de Precio de equilibrio: definición, ejemplos y métodos para calcularlo.
El **precio de equilibrio** se refiere al punto en el cual la oferta y la demanda de un bien o servicio se igualan. Es el precio al cual los compradores están dispuestos a adquirir una determinada cantidad de ese bien o servicio y los vendedores están dispuestos a vender la misma cantidad. Para calcularlo se pueden utilizar métodos como el análisis gráfico o la aplicación de fórmulas matemáticas.
¿Cuál es el precio de equilibrio?
El precio de equilibrio es la cantidad de dinero o cambio de valor por el cual se debe vender un activo para cubrir el costo de adquirirlo y mantenerlo. También puede referirse a la cantidad de dinero por la que se debe vender un producto o servicio para cubrir el costo de producirlo o proporcionarlo.
En el comercio de opciones, el precio de equilibrio es el precio del activo subyacente al que los inversores pueden optar por ejercer o vender el contrato sin incurrir en pérdidas.
Resultados clave
- El precio de equilibrio describe el cambio de valor que solo cubre la inversión o costo inicial.
- Para un contrato de opciones, el precio de equilibrio es el nivel del valor subyacente cuando cubre la prima de la opción.
- En la industria manufacturera, el precio de equilibrio es el precio al que el costo de producir un producto iguala su precio de venta.
- El precio de equilibrio se utiliza a menudo como estrategia competitiva para ganar participación de mercado, pero una estrategia de precio de equilibrio puede llevar a la percepción de un producto de baja calidad.
Comprender los precios de equilibrio
Los precios de equilibrio se pueden aplicar a casi cualquier operación. Por ejemplo, el precio de equilibrio de una vivienda sería el precio de venta al que el propietario puede cubrir el precio de compra de la vivienda, los intereses pagados por la hipoteca, el seguro contra riesgos, los impuestos a la propiedad, los costos de mantenimiento, las mejoras, los costos de cierre y el precio de venta. de la propiedad. comisiones. A este precio, el propietario no obtendrá ningún beneficio, pero tampoco perderá dinero.
El precio de equilibrio también se utiliza en economía de gestión para determinar el costo de ampliar las capacidades de producción de un producto. Por lo general, el aumento de los volúmenes de producción dará como resultado precios de equilibrio más bajos porque los costos se distribuyen entre más productos.
Los comerciantes también utilizan los precios de equilibrio para tener una idea de dónde debe ir el precio de un valor para que una operación sea rentable después de contabilizar los costos, las comisiones y los impuestos.
Fórmula de precio de equilibrio
El precio de equilibrio es matemáticamente la cantidad de ingresos en efectivo igual a la cantidad de depósitos en efectivo. Con los costos de igualación de ventas, se considera que la transacción en cuestión alcanza el punto de equilibrio, sin incurrir en pérdidas ni obtener ganancias en el proceso. Para formular un precio de equilibrio, una persona simplemente utiliza la suma del valor total de un negocio o actividad financiera como precio objetivo para vender un producto, servicio o activo o negociar un instrumento financiero con el objetivo de alcanzar el equilibrio.
Por ejemplo, el precio de equilibrio para vender un producto sería la suma de los costos fijos unitarios y los costos variables incurridos en la producción del producto. Entonces, si producir un producto cuesta un total de $20 y si se vende por exactamente $20, entonces ese es el precio de equilibrio. Otra forma de calcular el punto de equilibrio general de una empresa es dividir la utilidad bruta por los costos fijos totales:
- Punto de equilibrio empresarial = beneficio bruto / costos fijos.
Para un contrato de opción, como un call o un put, el precio de equilibrio es el nivel del valor subyacente que cubre completamente la prima (o costo) de la opción. También conocido como punto de equilibrio (BEP), se puede representar mediante las siguientes fórmulas para opciones de compra o venta respectivamente:
- BEPllamar = precio de ejercicio + prima pagada
- BEPponer = precio de ejercicio – prima pagada
Estrategia de precio de equilibrio
La fijación de precios de equilibrio como estrategia comercial es más común en nuevos proyectos comerciales, especialmente si el producto o servicio no es muy diferente de los competidores. Al ofrecer un precio de equilibrio relativamente bajo sin ninguna prima de margen, una empresa puede tener más posibilidades de obtener una mayor participación de mercado, incluso si esto conlleva el costo de no obtener ganancias en este momento.
Para ser líder en costos y vender a un precio de equilibrio, una empresa debe tener los recursos financieros para soportar períodos de cero ganancias. Sin embargo, una vez que se establece el dominio del mercado, una empresa puede comenzar a aumentar los precios cuando los competidores débiles ya no pueden socavar sus esfuerzos por aumentar los precios.
Para estimar el punto de equilibrio de una empresa, puede utilizar la siguiente fórmula:
- Costos fijos / (precio – costos variables) = punto de equilibrio en unidades
El punto de equilibrio es igual a los costos fijos totales divididos por la diferencia entre el precio unitario y los costos variables.
Efecto precio de equilibrio
Existen consecuencias tanto positivas como negativas al realizar operaciones al precio de equilibrio. Además de ganar participación de mercado y eliminar a los competidores existentes, los precios de equilibrio también ayudan a establecer una barrera de entrada para que nuevos competidores ingresen al mercado. En última instancia, esto conduce a una posición de control en el mercado debido a la reducción de la competencia.
Sin embargo, un precio relativamente bajo de un producto o servicio puede crear la impresión de que el producto o servicio no es tan valioso, lo que puede desalentar mayores aumentos de precios. En el caso de que otros se vean envueltos en una guerra de precios, los precios de equilibrio no serán suficientes para ayudar a ganar el control del mercado. Con la fijación de precios de reducción de precios, se pueden incurrir en pérdidas cuando los precios de equilibrio dan paso a precios aún más bajos.
Tanto las teorías marginalistas como las marxistas de la empresa predicen que, debido a la competencia, las empresas siempre se verán obligadas a vender sus productos al precio de equilibrio, lo que significa que no hay espacio para ganancias a largo plazo.
Ejemplos de precios de equilibrio
Supongamos que la empresa ABC produce widgets. El costo total por unidad para producir un widget se puede desglosar de la siguiente manera:
| Costo del widget | |
|---|---|
| Costos laborales directos | 5 dólares |
| Materiales | 2 dolares |
| Producción | 3 dolares |
Por lo tanto, el precio de equilibrio para la recuperación de costos para ABC es de $10 por aparato.
Ahora digamos que ABC se vuelve ambiciosa y está interesada en crear 10.000 de estos widgets. Para ello, tendrá que ampliar sus operaciones y realizar importantes inversiones en fábricas y mano de obra. La empresa invierte $200 000 en costos fijos, incluida la construcción de una planta y la compra de equipos de producción.
El precio de equilibrio de la empresa para cada widget se puede calcular de la siguiente manera:
- (Costos fijos) / (número de unidades) + precio por unidad o 200.000 / 10.000 + 10 = 30
30 dólares es el precio de equilibrio para una empresa que produce 10.000 aparatos. El precio de equilibrio para producir 20 000 aparatos utilizando la misma fórmula sería de 20 dólares.
Ejemplo: precio de equilibrio para un contrato de opción
Para una opción de compra con un precio de ejercicio de 100 dólares y una prima pagada de 2,50 dólares, el precio de equilibrio que debe alcanzar la acción es 102,50 dólares; cualquier cosa por encima de este nivel será una ganancia neta, cualquier cosa por debajo será una pérdida neta.
¿Cómo puede la gente corriente utilizar precios de equilibrio?
El precio de equilibrio cubre el costo o la inversión inicial de algo. Por ejemplo, si vende su casa por la cantidad exacta que aún debe pagar, saldrá sin deuda pero sin ganancias. Los cálculos del precio de equilibrio pueden parecer diferentes según la industria o el escenario específico, pero la definición general sigue siendo la misma.
¿Cuál es el precio de equilibrio del contrato de opción?
En general, el precio de equilibrio de un contrato de opción será el precio de ejercicio más el costo de la prima. Para una opción de compra con 20 ejercicios con un precio de 2 dólares, el precio de equilibrio sería de 22 dólares. Para una opción de venta con los mismos detalles, el precio de equilibrio sería de 18 dólares.
¿Por qué deberían incluirse los impuestos y tasas en el análisis del punto de equilibrio?
El punto de equilibrio general a menudo no es una buena guía para determinar exactamente dónde se alcanzará el punto de equilibrio en una operación, inversión o proyecto. Esto se debe a que a menudo hay impuestos, tasas y otros cargos que deben tenerse en cuenta. Por ejemplo, si vende una acción por una ganancia de $10 sujeta a impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo, pagará $1,50 en impuestos. Si la tarifa de transacción fue de $1, esto también debe tenerse en cuenta. También se debe tener en cuenta la inflación, especialmente en el caso de los activos a largo plazo.
Preguntas Frecuentes
Los impuestos y tasas deben incluirse en el análisis del punto de equilibrio porque representan costos adicionales que afectan la rentabilidad de un producto o servicio. Al considerar estos costos, se puede determinar el precio de equilibrio necesario para cubrir tanto los costos fijos como los variables, incluyendo los impuestos y tasas correspondientes. Ignorar estos costos puede llevar a una subestimación del precio de equilibrio y resultar en pérdidas financieras.
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