Plan de retirada: significado, ventajas, desventajas

Definicion de Plan de retirada: significado, ventajas, desventajas

Resume de la forma mas breve posible la definición técnica de este título. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag Plan de retirada: significado, ventajas, desventajas

¿Qué es un plan de retiro?

Un plan de retiro es un plan financiero que permite a un accionista retirar dinero de un fondo mutuo u otra cuenta de inversión en intervalos predeterminados. A menudo este tipo de plan se utiliza para financiar gastos durante la jubilación. Sin embargo, también se puede utilizar para otros fines.

Resultados clave

  • Un plan de retiro es un plan para retirar fondos de fondos mutuos u otros tipos de cuentas de inversión.
  • Esta es una estructura de pago que permite retiros de forma recurrente.
  • Un plan de retiro proporciona un flujo de ingresos durante sus años de jubilación.

¿Cómo funciona el plan de retiro?

A un plan de retiro a veces se le llama «plan de retiro sistemático». Se trata de una estructura de pago concertada con un fondo mutuo en la que el inversor recibe una cantidad específica de fondos del fondo de forma periódica. También puede referirse a cualquier estrategia en la que un inversor liquida parte de su cartera y retira efectivo periódicamente, como cuando un inversor vende acciones cada año para ayudar a complementar su jubilación.

Los planes de retiro se utilizan a menudo como un medio para proporcionar un flujo constante de ingresos a un individuo. Este enfoque se puede utilizar como parte de una estructura de fideicomiso o corporación familiar en la que cada niño recibe un pago mensual o trimestral de un fondo mutuo.

Beneficios de un plan de retiro sistemático

Este tipo de acuerdo de fondos mutuos proporciona al inversionista un flujo de ingresos durante sus años de jubilación y, al mismo tiempo, mantiene el potencial de crecimiento futuro al mantener los fondos restantes invertidos en el fondo mutuo durante el mayor tiempo posible.

Al realizar retiros periódicos, los titulares de cuentas pueden obtener rendimientos promedio que a menudo superan los precios de venta promedio. De esta manera, pueden conseguir precios unitarios superiores a los que se podrían conseguir alquilando todo de una vez.

Este tipo de plan también tiene ventajas fiscales. Los retiros se realizan del capital y, por lo tanto, las ganancias a largo plazo se pagan a una tasa impositiva más baja. Muchas personas utilizan estos planes como parte de sus estrategias de planificación fiscal para aprovechar al máximo una tasa impositiva más baja.

Con un plan de retiro sistemático, el dinero del inversor seguirá creciendo mientras la tasa de inversión sea mayor que la tasa de retiro. Una vez que un inversor ha completado la fase de acumulación, la mayoría de las veces prefiere estructurar sus gastos de tal manera que sus fondos duren un largo período de tiempo. Esto se puede hacer gestionando una cartera y vendiendo activos periódicamente, invirtiendo en valores que generen ingresos, comprando una anualidad, etc.

La desventaja de un plan de retirada sistemático

La desventaja de un plan de retiro sistemático es que cuando el valor de sus inversiones disminuye, se deben liquidar más valores para satisfacer sus necesidades de retiro.

Durante una corrección del mercado o un mercado bajista, esto puede tener el efecto opuesto al de una estrategia de promediación del costo en dólares, reduciendo de hecho la tasa interna de retorno general en comparación con otras estrategias de retiro.

Preguntas Frecuentes

Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag

¿Qué es un plan de retiro?

Un plan de retiro es un plan financiero que permite a un accionista retirar dinero de un fondo mutuo u otra cuenta de inversión en intervalos predeterminados. A menudo este tipo de plan se utiliza para financiar gastos durante la jubilación. Sin embargo, también se puede utilizar para otros fines.

Resultados clave

  • Un plan de retiro es un plan para retirar fondos de fondos mutuos u otros tipos de cuentas de inversión.
  • Esta es una estructura de pago que permite retiros de forma recurrente.
  • Un plan de retiro proporciona un flujo de ingresos durante sus años de jubilación.

¿Cómo funciona el plan de retiro?

A un plan de retiro a veces se le llama «plan de retiro sistemático». Se trata de una estructura de pago concertada con un fondo mutuo en la que el inversor recibe una cantidad específica de fondos del fondo de forma periódica. También puede referirse a cualquier estrategia en la que un inversor liquida parte de su cartera y retira efectivo periódicamente, como cuando un inversor vende acciones cada año para ayudar a complementar su jubilación.

Los planes de retiro se utilizan a menudo como un medio para proporcionar un flujo constante de ingresos a un individuo. Este enfoque se puede utilizar como parte de una estructura de fideicomiso o corporación familiar en la que cada niño recibe un pago mensual o trimestral de un fondo mutuo.

Beneficios de un plan de retiro sistemático

Este tipo de acuerdo de fondos mutuos proporciona al inversionista un flujo de ingresos durante sus años de jubilación y, al mismo tiempo, mantiene el potencial de crecimiento futuro al mantener los fondos restantes invertidos en el fondo mutuo durante el mayor tiempo posible.

Al realizar retiros periódicos, los titulares de cuentas pueden obtener rendimientos promedio que a menudo superan los precios de venta promedio. De esta manera, pueden conseguir precios unitarios superiores a los que se podrían conseguir alquilando todo de una vez.

Este tipo de plan también tiene ventajas fiscales. Los retiros se realizan del capital y, por lo tanto, las ganancias a largo plazo se pagan a una tasa impositiva más baja. Muchas personas utilizan estos planes como parte de sus estrategias de planificación fiscal para aprovechar al máximo una tasa impositiva más baja.

Con un plan de retiro sistemático, el dinero del inversor seguirá creciendo mientras la tasa de inversión sea mayor que la tasa de retiro. Una vez que un inversor ha completado la fase de acumulación, la mayoría de las veces prefiere estructurar sus gastos de tal manera que sus fondos duren un largo período de tiempo. Esto se puede hacer gestionando una cartera y vendiendo activos periódicamente, invirtiendo en valores que generen ingresos, comprando una anualidad, etc.

La desventaja de un plan de retirada sistemático

La desventaja de un plan de retiro sistemático es que cuando el valor de sus inversiones disminuye, se deben liquidar más valores para satisfacer sus necesidades de retiro.

Durante una corrección del mercado o un mercado bajista, esto puede tener el efecto opuesto al de una estrategia de promediación del costo en dólares, reduciendo de hecho la tasa interna de retorno general en comparación con otras estrategias de retiro.

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