Definicion de La inversión de impacto explicada: definición, tipos y ejemplos
La inversión de impacto explicada: definición, tipos y ejemplos
La inversión de impacto es una estrategia de inversión que tiene como objetivo lograr impactos sociales o ambientales beneficiosos específicos además de beneficios financieros. La inversión de impacto puede adoptar la forma de numerosas clases de activos y producir una variedad de resultados específicos. La inversión de impacto consiste en utilizar dinero y capital de inversión para lograr un impacto social positivo.
Resultados clave
- La inversión de impacto es una estrategia de inversión general que tiene como objetivo generar retornos financieros, así como un impacto social o ambiental positivo.
- Los inversores que siguen la inversión de impacto consideran el compromiso de una empresa con la responsabilidad social corporativa o el deber de servir positivamente a la sociedad en su conjunto.
- La inversión socialmente responsable (ISR) y la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) son dos enfoques para la inversión de impacto, aunque todavía existe cierto desacuerdo sobre la terminología dentro de la comunidad inversora.
- Según la Red Global de Inversión de Impacto, más del 88% de los inversores de impacto informan que sus inversiones cumplieron o superaron sus expectativas.
- Las investigaciones muestran que el fondo de impacto medio generó un rendimiento del 6,4%, en comparación con el 7,4% de los fondos sin impacto.
Comprender la inversión de impacto
El término «inversión» se acuñó por primera vez en 2007, pero la práctica se remonta a varios años atrás. El principal objetivo de la inversión de impacto es ayudar a reducir el impacto negativo de la actividad empresarial en el entorno social. Es por eso que la inversión de impacto a veces puede verse como una extensión de la filantropía.
Los inversores que utilizan la inversión de impacto como estrategia consideran el compromiso de la empresa con la responsabilidad social corporativa (RSE), o el sentido del deber de servir positivamente a la sociedad en su conjunto, antes de comprometerse con esa empresa. El tipo de impacto que puede resultar de la inversión de impacto varía según la industria y la empresa específica dentro de esa industria, pero algunos ejemplos comunes incluyen ayudar a la comunidad ayudando a los menos afortunados o invertir en prácticas de energía sostenible para ayudar a salvar nuestro planeta.
Esta estrategia busca activamente crear un impacto positivo invirtiendo, por ejemplo, en organizaciones sin fines de lucro que beneficien a la sociedad o en negocios de tecnologías limpias que beneficien al medio ambiente.
La mayor parte de la inversión de impacto la llevan a cabo inversores institucionales, incluidos fondos de cobertura, fondos privados, bancos, fondos de pensiones y otros administradores de fondos.
Sin embargo, varias empresas financieras con conciencia social, plataformas de inversión en línea y redes de inversores ofrecen ahora la oportunidad de participar a particulares. Una de las áreas principales son los préstamos de microfinanzas, que brindan a los propietarios de pequeñas empresas en los países en desarrollo capital inicial o de expansión. Las mujeres suelen ser las beneficiarias de estos préstamos.
Tipos de inversiones de impacto
La inversión de impacto se presenta en muchas formas diferentes de capital y vehículos de inversión. Como cualquier otro tipo de inversión, la inversión de impacto ofrece a los inversores una serie de opciones en cuanto a rentabilidad. Pero lo más importante es que estas inversiones no sólo aportan beneficios económicos, sino que también corresponden a la conciencia del inversor.
67%
Según una encuesta de la Red Global de Inversión de Impacto (GIIN) de 2020, la mayoría de los inversores que eligen la inversión de impacto esperan rentabilidades a tasas de mercado.
Las oportunidades de inversión varían y los inversores pueden optar por invertir su dinero en mercados emergentes (ME) o países desarrollados. La inversión de impacto abarca varias industrias, entre ellas:
- Cuidado de la salud
- Educación
- Energía, especialmente energías limpias y renovables.
- Agricultura
Ambiental, social y de gobernanza (ESG)
Las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) se refieren a prácticas de inversión que pueden tener un impacto significativo en el desempeño de esas inversiones. La integración de factores ESG se utiliza para mejorar el análisis financiero tradicional mediante la identificación de riesgos y oportunidades potenciales más allá de las evaluaciones técnicas. A pesar de la influencia de la conciencia pública, el objetivo principal de la evaluación ESG sigue siendo el desempeño financiero.
Inversión socialmente responsable (ISR)
La inversión socialmente responsable (ISR) va un paso más allá que la ESG al excluir o seleccionar activamente inversiones de acuerdo con principios éticos específicos. El motivo principal puede ser la religión, los valores personales o las creencias políticas. A diferencia del análisis ESG, que produce calificaciones, la SRI utiliza factores ESG para aplicar criterios negativos o positivos a la industria de inversión.
Consideraciones Especiales
Las prácticas social y ambientalmente responsables tienden a atraer inversores, lo que significa que las empresas pueden beneficiarse financieramente al comprometerse con prácticas socialmente responsables. La inversión de impacto atrae principalmente a las generaciones más jóvenes, como los millennials, que quieren contribuir a la sociedad, por lo que es probable que la tendencia se expanda a medida que estos inversores ganen más influencia en el mercado.
Los inversores también buscan obtener beneficios. Una encuesta de 2020 realizada por Global Impact Investing Network encontró que más del 88% de los inversores de impacto informaron que sus inversiones cumplieron o superaron sus expectativas financieras.
Al participar en inversiones de impacto, las personas o entidades esencialmente declaran que apoyan el mensaje y la misión de la empresa en la que invierten y que tienen interés en su bienestar. A medida que más personas se den cuenta de los beneficios sociales y financieros de la inversión de impacto, más empresas serán socialmente responsables.
Si bien el dinero no lo es todo, en una encuesta de inversionistas de impacto de 2020, más del 88% de los encuestados dijeron que sus inversiones cumplieron o superaron las expectativas financieras.
Inversión de impacto versus inversión socialmente responsable (ISR)
La ISR, a veces denominada inversión sostenible o con conciencia social o, cuando la atención se centra en cuestiones medioambientales, inversión verde, es una forma de inversión de impacto. Si bien la definición de ISR incluye la prevención de daños, la inversión de impacto también implica crear un impacto positivo a través de la inversión.
Los inversores que practican la ISR tienden a creer y seleccionar empresas que comparten sus puntos de vista sobre los derechos humanos, la protección del medio ambiente y el sentido de responsabilidad hacia los consumidores. Por ejemplo, algunos inversores pueden decidir no invertir en empresas que fabrican, distribuyen o promocionan cigarrillos debido a su impacto negativo general en la salud pública.
Muchos gestores de activos, bancos y otras casas de inversión ofrecen ahora fondos diseñados específicamente para inversores socialmente responsables.
Ejemplos de inversión de impacto
Fundación puertas
Uno de los fondos de inversión más famosos es la Fundación Bill y Melinda Gates, fundada por el famoso pionero de Windows, con un capital total de casi 50 mil millones de dólares. Si bien la mayor parte de la Fundación Gates es filantrópica, también tiene un fondo de inversión estratégico con 2.5 mil millones de dólares bajo administración que se invierte en negocios alineados con los objetivos de la Fundación de mejorar la atención médica, la educación y la igualdad de género. Como explica el sitio web del fondo, el fondo de inversión estratégica apoya «organizaciones o proyectos que benefician a las personas más pobres del mundo y que a menudo son ignorados por los inversores tradicionales».
Fundación de Desarrollo Económico de Soros
La Fundación Soros para el Desarrollo Económico es parte de Open Society Foundations, fundada por el filántropo multimillonario George Soros. Soros ha aportado aproximadamente 18 mil millones de dólares a Open Society Foundations, de los cuales 90 millones de dólares se invierten activamente en proyectos de impacto. Como sugiere su nombre, la fundación busca apoyar «sociedades abiertas» mediante la promoción de la democracia, la reforma legal, la educación superior y el periodismo, entre otras áreas.
Fundación Ford
La Fundación Ford fue fundada en 1936 por Edsel y Henry Ford con una donación inicial de 25.000 dólares. Hoy tiene uno de los fondos privados más grandes del mundo, con 16 mil millones de dólares bajo administración. Gran parte de este dinero se proporciona en forma de subvenciones para apoyar proyectos que se alineen con los valores de la fundación; sin embargo, en 2017, la Fundación Ford anunció planes para invertir mil millones de dólares en proyectos empresariales alineados con su misión.
¿Qué es la inversión de impacto?
La inversión de impacto, o simplemente inversión de impacto, es una estrategia de inversión destinada a lograr objetivos sociales o ambientales, así como ganancias. A diferencia de la filantropía, los inversores de impacto suelen esperar un retorno de su inversión, aunque esto puede ser un factor secundario.
¿Funciona la inversión de impacto?
La mayoría de los inversores de impacto buscan rentabilidades comparables a las tasas del mercado, y algunos fondos de impacto pueden incluso superar al mercado. En términos generales, los rendimientos de la inversión de impacto tienden a ser ligeramente inferiores a la media del mercado. Según un estudio de la Universidad de California, el fondo de impacto mediano tuvo una tasa interna de retorno promedio del 6,4%, en comparación con el 7,4% de los fondos que no buscan impacto.
¿Cuál es la diferencia entre ESG e inversión de impacto?
La inversión de impacto a menudo se asocia con consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) como prácticas comerciales socialmente responsables que están ganando cada vez más atención en el mundo empresarial. Aunque tienen muchas similitudes, se refieren a prácticas diferentes.
Las prácticas ambientales, sociales y de gobernanza se refieren a decisiones comerciales que pueden afectar la rentabilidad de esa empresa. Por ejemplo, una empresa que conscientemente utiliza trabajo infantil o discrimina puede encontrarse en desventaja competitiva, especialmente cuando comercializa a consumidores con conciencia social.
La inversión de impacto, por otro lado, es la práctica de buscar inversiones que optimicen específicamente un objetivo distinto al beneficio. Esto podría incluir inversiones en energía limpia, educación o microfinanzas.
¿Qué es una empresa de inversión de impacto?
Una empresa de inversión de impacto es un fondo de inversión que busca específicamente respaldar resultados sociales o ambientales positivos además de generar retornos financieros. Algunos fondos de impacto invierten en causas que creen que generarán mayores retornos; otros consideran que el beneficio es un factor secundario.
¿Qué es una estrategia de inversión de impacto?
Una estrategia de inversión de impacto es una estrategia de inversión que se dirige a empresas o industrias que generan beneficios sociales o ambientales. Por ejemplo, algunos inversores de impacto buscan respaldar la energía renovable, los vehículos eléctricos, las microfinanzas, la agricultura sostenible u otros proyectos que creen que tienen sentido.
Línea de fondo
La inversión de impacto es parte de una tendencia creciente de prácticas socialmente responsables destinadas a reducir algunos de los impactos negativos de las actividades comerciales tradicionales. Al apoyar a empresas e industrias en causas valiosas, la inversión de impacto puede generar beneficios sociales o ambientales, además de rentabilidad.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag La inversión de impacto es una estrategia de inversión que tiene como objetivo lograr impactos sociales o ambientales beneficiosos específicos además de beneficios financieros. La inversión de impacto puede adoptar la forma de numerosas clases de activos y producir una variedad de resultados específicos. La inversión de impacto consiste en utilizar dinero y capital de inversión para lograr un impacto social positivo. Resultados clave La inversión de impacto es una estrategia de inversión general que tiene como objetivo generar retornos financieros, así como un impacto social o ambiental positivo.Los inversores que siguen la inversión de impacto consideran el compromiso de una empresa con la responsabilidad social corporativa o el deber de servir positivamente a la sociedad en su conjunto.La inversión socialmente responsable (ISR) y la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) son dos enfoques para la inversión de impacto, aunque todavía existe cierto desacuerdo sobre la terminología dentro de la comunidad inversora.Según la Red Global de Inversión de Impacto, más del 88% de los inversores de impacto informan que sus inversiones cumplieron o superaron sus expectativas.Las investigaciones muestran que el fondo de impacto medio generó un rendimiento del 6,4%, en comparación con el 7,4% de los fondos sin impacto. Comprender la inversión de impacto El término «inversión» se acuñó por primera vez en 2007, pero la práctica se remonta a varios años atrás. El principal objetivo de la inversión de impacto es ayudar a reducir el impacto negativo de la actividad empresarial en el entorno social. Es por eso que la inversión de impacto a veces puede verse como una extensión de la filantropía. Los inversores que utilizan la inversión de impacto como estrategia consideran el compromiso de la empresa con la responsabilidad social corporativa (RSE), o el sentido del deber de servir positivamente a la sociedad en su conjunto, antes de comprometerse con esa empresa. El tipo de impacto que puede resultar de la inversión de impacto varía según la industria y la empresa específica dentro de esa industria, pero algunos ejemplos comunes incluyen ayudar a la comunidad ayudando a los menos afortunados o invertir en prácticas de energía sostenible para ayudar a salvar nuestro planeta. Esta estrategia busca activamente crear un impacto positivo invirtiendo, por ejemplo, en organizaciones sin fines de lucro que beneficien a la sociedad o en negocios de tecnologías limpias que beneficien al medio ambiente. La mayor parte de la inversión de impacto la llevan a cabo inversores institucionales, incluidos fondos de cobertura, fondos privados, bancos, fondos de pensiones y otros administradores de fondos. Sin embargo, varias empresas financieras con conciencia social, plataformas de inversión en línea y redes de inversores ofrecen ahora la oportunidad de participar a particulares. Una de las áreas principales son los préstamos de microfinanzas, que brindan a los propietarios de pequeñas empresas en los países en desarrollo capital inicial o de expansión. Las mujeres suelen ser las beneficiarias de estos préstamos. Tipos de inversiones de impacto La inversión de impacto se presenta en muchas formas diferentes de capital y vehículos de inversión. Como cualquier otro tipo de inversión, la inversión de impacto ofrece a los inversores una serie de opciones en cuanto a rentabilidad. Pero lo más importante es que estas inversiones no sólo aportan beneficios económicos, sino que también corresponden a la conciencia del inversor. 67% Según una encuesta de la Red Global de Inversión de Impacto (GIIN) de 2020, la mayoría de los inversores que eligen la inversión de impacto esperan rentabilidades a tasas de mercado. Las oportunidades de inversión varían y los inversores pueden optar por invertir su dinero en mercados emergentes (ME) o países desarrollados. La inversión de impacto abarca varias industrias, entre ellas: Cuidado de la saludEducaciónEnergía, especialmente energías limpias y renovables.Agricultura Ambiental, social y de gobernanza (ESG) Las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) se refieren a prácticas de inversión que pueden tener un impacto significativo en el desempeño de esas inversiones. La integración de factores ESG se utiliza para mejorar el análisis financiero tradicional mediante la identificación de riesgos y oportunidades potenciales más allá de las evaluaciones técnicas. A pesar de la influencia de la conciencia pública, el objetivo principal de la evaluación ESG sigue siendo el desempeño financiero. Inversión socialmente responsable (ISR) La inversión socialmente responsable (ISR) va un paso más allá que la ESG al excluir o seleccionar activamente inversiones de acuerdo con principios éticos específicos. El motivo principal puede ser la religión, los valores personales o las creencias políticas. A diferencia del análisis ESG, que produce calificaciones, la SRI utiliza factores ESG para aplicar criterios negativos o positivos a la industria de inversión. Consideraciones Especiales Las prácticas social y ambientalmente responsables tienden a atraer inversores, lo que significa que las empresas pueden beneficiarse financieramente al comprometerse con prácticas socialmente responsables. La inversión de impacto atrae principalmente a las generaciones más jóvenes, como los millennials, que quieren contribuir a la sociedad, por lo que es probable que la tendencia se expanda a medida que estos inversores ganen más influencia en el mercado. Los inversores también buscan obtener beneficios. Una encuesta de 2020 realizada por Global Impact Investing Network encontró que más del 88% de los inversores de impacto informaron que sus inversiones cumplieron o superaron sus expectativas financieras. Al participar en inversiones de impacto, las personas o entidades esencialmente declaran que apoyan el mensaje y la misión de la empresa en la que invierten y que tienen interés en su bienestar. A medida que más personas se den cuenta de los beneficios sociales y financieros de la inversión de impacto, más empresas serán socialmente responsables. Si bien el dinero no lo es todo, en una encuesta de inversionistas de impacto de 2020, más del 88% de los encuestados dijeron que sus inversiones cumplieron o superaron las expectativas financieras. Inversión de impacto versus inversión socialmente responsable (ISR) La ISR, a veces denominada inversión sostenible o con conciencia social o, cuando la atención se centra en cuestiones medioambientales, inversión verde, es una forma de inversión de impacto. Si bien la definición de ISR incluye la prevención de daños, la inversión de impacto también implica crear un impacto positivo a través de la inversión. Los inversores que practican la ISR tienden a creer y seleccionar empresas que comparten sus puntos de vista sobre los derechos humanos, la protección del medio ambiente y el sentido de responsabilidad hacia los consumidores. Por ejemplo, algunos inversores pueden decidir no invertir en empresas que fabrican, distribuyen o promocionan cigarrillos debido a su impacto negativo general en la salud pública. Muchos gestores de activos, bancos y otras casas de inversión ofrecen ahora fondos diseñados específicamente para inversores socialmente responsables. Ejemplos de inversión de impacto Fundación puertas Uno de los fondos de inversión más famosos es la Fundación Bill y Melinda Gates, fundada por el famoso pionero de Windows, con un capital total de casi 50 mil millones de dólares. Si bien la mayor parte de la Fundación Gates es filantrópica, también tiene un fondo de inversión estratégico con 2.5 mil millones de dólares bajo administración que se invierte en negocios alineados con los objetivos de la Fundación de mejorar la atención médica, la educación y la igualdad de género. Como explica el sitio web del fondo, el fondo de inversión estratégica apoya «organizaciones o proyectos que benefician a las personas más pobres del mundo y que a menudo son ignorados por los inversores tradicionales». Fundación de Desarrollo Económico de Soros La Fundación Soros para el Desarrollo Económico es parte de Open Society Foundations, fundada por el filántropo multimillonario George Soros. Soros ha aportado aproximadamente 18 mil millones de dólares a Open Society Foundations, de los cuales 90 millones de dólares se invierten activamente en proyectos de impacto. Como sugiere su nombre, la fundación busca apoyar «sociedades abiertas» mediante la promoción de la democracia, la reforma legal, la educación superior y el periodismo, entre otras áreas. Fundación Ford La Fundación Ford fue fundada en 1936 por Edsel y Henry Ford con una donación inicial de 25.000 dólares. Hoy tiene uno de los fondos privados más grandes del mundo, con 16 mil millones de dólares bajo administración. Gran parte de este dinero se proporciona en forma de subvenciones para apoyar proyectos que se alineen con los valores de la fundación; sin embargo, en 2017, la Fundación Ford anunció planes para invertir mil millones…
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