Definicion de Inversiones de cartera: definición y clases de activos
Las **inversiones de cartera** se refieren a la adquisición de **activos financieros** con el objetivo de obtener beneficios a corto plazo, tales como acciones, bonos, y otros valores negociables. Estas inversiones se clasifican en **renta fija, renta variable y derivados**.
¿Qué es la inversión de cartera?
La inversión de cartera es la propiedad de acciones, bonos u otros activos financieros con la expectativa de que generen ingresos o aumenten de valor con el tiempo, o ambas cosas. Esto implica un enfoque pasivo o de no intervención en la propiedad de activos, a diferencia de la inversión directa, que implica un papel de gestión activa.
Las inversiones de cartera se pueden dividir en dos categorías principales:
- La inversión estratégica implica la compra de activos financieros por su potencial de crecimiento o rendimiento a largo plazo, o ambos, con la intención de conservar los activos a largo plazo.
- El enfoque táctico requiere compras y ventas activas con la esperanza de lograr ganancias a corto plazo.
Comprender las inversiones de cartera
El término «inversiones de cartera» cubre una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones, bonos gubernamentales, bonos corporativos, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y certificados de depósito bancarios.
La inversión de cartera también puede incluir opciones más esotéricas, incluidas opciones y derivados como warrants y futuros.
Resultados clave
- Una inversión de cartera es un activo que se compra con la expectativa de generar una ganancia o un aumento de valor, o ambas cosas.
- Las inversiones de cartera son pasivas, a diferencia de las inversiones directas, que implican una gestión directa.
- La tolerancia al riesgo y el horizonte temporal son factores clave a la hora de elegir cualquier inversión de cartera.
También hay inversiones físicas como bienes raíces, materias primas, arte, tierras, madera y oro.
De hecho, una inversión de cartera puede ser cualquier propiedad comprada con el fin de generar ingresos a corto o largo plazo.
haciendo una elección
La composición de las inversiones en una cartera depende de varios factores. Los más importantes son la tolerancia al riesgo del inversor y el horizonte de inversión. ¿Es el inversor un joven profesional con hijos, una persona madura que espera jubilarse o un jubilado que busca un complemento de ingresos fiable?
Aquellos con una mayor tolerancia al riesgo pueden preferir invertir en acciones de crecimiento, bienes raíces, valores y opciones internacionales, mientras que los inversores más conservadores pueden elegir bonos gubernamentales y acciones de primera línea.
Las inversiones de cartera pueden ser cualquier cosa, desde acciones o un fondo mutuo hasta bienes raíces o arte.
A mayor escala, los fondos mutuos y los inversores institucionales realizan inversiones de cartera. Para los mayores inversores institucionales, como los fondos de pensiones y los fondos soberanos, esto puede incluir activos de infraestructura como puentes y carreteras de peaje.
Las inversiones de cartera realizadas por inversores institucionales suelen tener una perspectiva a largo plazo y son relativamente conservadoras. Los fondos de pensiones y de dotación universitaria no invierten en acciones especulativas.
Inversiones de cartera para la jubilación
A los inversores para la jubilación a menudo se les recomienda centrarse en una combinación diversificada de inversiones de bajo costo para sus carteras.
Los fondos indexados se han vuelto populares en las cuentas de jubilación individuales (IRA) y las cuentas 401(k) debido a su amplia exposición a una variedad de clases de activos y, al mismo tiempo, mantienen los gastos bajos. Estos tipos de fondos son activos centrales ideales en las carteras de jubilación.
Aquellos que quieran un enfoque más práctico pueden cambiar la asignación de su cartera agregando clases de activos adicionales, como bienes raíces, capital privado y acciones y bonos individuales.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es la inversión de cartera?
La inversión de cartera es la propiedad de acciones, bonos u otros activos financieros con la expectativa de que generen ingresos o aumenten de valor con el tiempo, o ambas cosas. Esto implica un enfoque pasivo o de no intervención en la propiedad de activos, a diferencia de la inversión directa, que implica un papel de gestión activa.
2. ¿Qué tipos de activos están incluidos en las inversiones de cartera?
El término «inversiones de cartera» cubre una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones, bonos gubernamentales, bonos corporativos, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y certificados de depósito bancarios. También puede incluir opciones más esotéricas, incluidas opciones y derivados como warrants y futuros. Además, las inversiones físicas como bienes raíces, materias primas, arte, tierras, madera y oro también pueden ser consideradas inversiones de cartera.
3. ¿Cuál es la importancia de la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal en la elección de inversiones de cartera?
La composición de las inversiones en una cartera depende de varios factores, siendo los más importantes la tolerancia al riesgo del inversor y el horizonte de inversión. ¿Es el inversor un joven profesional con hijos, una persona madura que espera jubilarse o un jubilado que busca un complemento de ingresos fiable? Aquellos con una mayor tolerancia al riesgo pueden preferir invertir en acciones de crecimiento, bienes raíces, valores y opciones internacionales, mientras que los inversores más conservadores pueden elegir bonos gubernamentales y acciones de primera línea.
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