Definicion de Indexación: definición y uso en economía e inversiones
Indexación: definición y uso en economía e inversiones
¿Qué es la indexación?
Indexar en un sentido amplio significa utilizar algún punto de referencia o medida como estándar o criterio. En finanzas y economía, la indexación se utiliza como una medida estadística para rastrear datos económicos como la inflación, el desempleo, el crecimiento del producto interno bruto (PIB), la productividad y los rendimientos del mercado.
La indexación también puede referirse a estrategias de inversión pasiva que replican índices de referencia. La inversión indexada se ha vuelto cada vez más popular en las últimas décadas.
Resultados clave
- La indexación es la práctica de combinar datos económicos en una sola medida o comparar datos con dicha medida.
- En finanzas, existen muchos índices que reflejan la actividad económica o resumen la actividad del mercado.
- En economía, los índices pueden afectar directamente los medios de vida de las personas, por ejemplo, en forma de ajustes del costo de vida que están indexados según la inflación.
- En la inversión, los índices se convierten en puntos de referencia de desempeño con los que se juzgan las carteras y los administradores de fondos.
- La indexación también se utiliza para referirse a la inversión pasiva en índices de mercado para replicar los rendimientos generales del mercado en lugar de seleccionar activamente acciones individuales.
Comprender la indexación
La indexación se utiliza en el mercado financiero como una medida estadística para rastrear datos económicos. Los índices creados por economistas se encuentran entre los principales indicadores de mercado de las tendencias económicas. Los índices económicos que se siguen de cerca en los mercados financieros incluyen el índice de gerentes de compras (PMI), el índice manufacturero del Institute for Supply Management (ISM) y el índice compuesto de indicadores económicos líderes. Se realiza un seguimiento de estos índices para medir los cambios a lo largo del tiempo.
Los índices estadísticos también se pueden utilizar como medida para vincular valores. El ajuste por costo de vida (COLA) es una estadística derivada de un análisis del Índice de Precios al Consumidor (IPC), que indexa los precios según la inflación. Muchos planes de pensiones y pólizas de seguro utilizan el COLA y el Índice de Precios al Consumidor como medida para ajustar los pagos de beneficios de jubilación mediante medidas de indexación basadas en la inflación.
Indexación en los mercados financieros
Un índice es un método de seguimiento estandarizado del desempeño de un grupo de activos. Los índices suelen medir el desempeño de una canasta de valores diseñados para replicar un área específica del mercado.
Podría ser un índice amplio que cubra todo el mercado, como el índice Standard & Poor’s 500 o el Dow Jones Industrial Average (DJIA). Los índices también pueden ser más especializados, como índices que rastrean una industria o segmento específico. El Dow Jones Industrial Average es un índice ponderado por precios, lo que significa que da más peso a las acciones del índice con precios más altos. El índice S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que otorga más peso a las acciones del índice S&P 500 con una mayor capitalización de mercado.
Los proveedores de índices tienen una variedad de metodologías para construir índices de mercados de inversión. Los inversores y participantes del mercado utilizan estos índices como puntos de referencia de rendimiento. Por ejemplo, si un administrador de fondos tiene un rendimiento inferior al índice S&P 500 a largo plazo, tendrá dificultades para atraer inversores al fondo.
También hay índices que siguen los mercados de bonos, materias primas y derivados.
Indexación e inversión pasiva
La indexación es ampliamente conocida en la industria de la inversión como una estrategia de inversión pasiva que permite una exposición específica a un segmento de mercado específico. La mayoría de los gestores de inversiones activos tienden a no superar sistemáticamente a sus índices de referencia. Además, invertir en un segmento del mercado objetivo para obtener ganancias de capital o como inversión a largo plazo puede resultar costoso dados los costos comerciales asociados con la compra de valores individuales. Esto hace que la indexación sea una opción popular para muchos inversores.
Un inversor puede lograr el mismo riesgo y rendimiento que un índice objetivo invirtiendo en un fondo indexado. La mayoría de los fondos indexados tienen índices de gastos bajos y se desempeñan bien en una cartera administrada pasivamente. Los fondos indexados se pueden crear utilizando acciones y bonos individuales para replicar los índices objetivo. También se pueden gestionar como un fondo de fondos con fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa como activos subyacentes.
La mayoría de las casas de bolsa ofrecen fondos indexados que se comparan con los principales índices del mercado de valores. Pueden ser fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa.
Debido a que la inversión indexada adopta un enfoque pasivo, los fondos indexados suelen tener tarifas de administración y índices de gastos (ER) más bajos que los fondos administrados activamente. La facilidad para seguir el mercado sin un administrador de cartera permite a los proveedores mantener las tarifas modestas. Los fondos indexados también tienden a ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos activos porque negocian con menos frecuencia.
Fondos de indexación y seguimiento
Las estrategias de indexación más complejas pueden intentar replicar los activos y rendimientos de un índice personalizado. Los fondos de seguimiento de índices individuales han surgido como una opción de inversión de bajo costo para invertir en una selección probada de valores. El seguimiento de fondos se basa en una serie de filtros, que incluyen:
- Lo esencial
- Dividendos
- Características de crecimiento
Estos fondos de seguimiento esencialmente intentan tomar lo mejor de lo mejor en una categoría particular de acciones. Por ejemplo, un fondo puede apuntar a las principales empresas energéticas dentro de índices más amplios que siguen la industria energética.
¿Cómo se utiliza la indexación en la inversión?
En la inversión, la indexación es una estrategia de inversión pasiva. Crea una cartera que rastrea un índice de mercado amplio, como el S&P 500, con el objetivo de imitar el desempeño del índice. Como estrategia, la indexación ofrece una amplia diversificación, así como costos más bajos que las estrategias de inversión administradas activamente.
¿Qué es un índice de mercado amplio?
El Broad Market Index sigue el desempeño de un gran grupo de acciones. Este gran grupo es elegido para representar a todo el mercado de valores. Un índice de mercado amplio añade una diversificación significativa a cualquier cartera. Ejemplos de índices de base amplia incluyen el índice S&P 500 y el índice Russell 3000.
¿Es la indexación una forma inteligente de invertir?
La indexación es una buena estrategia de inversión para muchas personas. Crea una cartera diversificada y normalmente tiene menos comisiones y gastos que un fondo gestionado activamente. También imita al mercado de valores en general, que generalmente tendrá un mejor desempeño que cualquier seleccionador de acciones individual a largo plazo.
Línea de fondo
Indexar significa combinar datos económicos en un solo indicador. También puede significar comparar datos con dicha métrica para medir su cambio o desempeño. En economía, existen muchos índices que resumen o reflejan la actividad económica y de mercado. Por ejemplo, los ajustes por costo de vida de los beneficios del Seguro Social están indexados según la inflación.
En la inversión, los índices son puntos de referencia que se utilizan para medir el desempeño de los administradores de fondos y las carteras. También puede referirse a una estrategia de inversión pasiva, cuyo objetivo es imitar los rendimientos del mercado en general en lugar de elegir acciones individuales.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es la indexación? Indexar en un sentido amplio significa utilizar algún punto de referencia o medida como estándar o criterio. En finanzas y economía, la indexación se utiliza como una medida estadística para rastrear datos económicos como la inflación, el desempleo, el crecimiento del producto interno bruto (PIB), la productividad y los rendimientos del mercado. La indexación también puede referirse a estrategias de inversión pasiva que replican índices de referencia. La inversión indexada se ha vuelto cada vez más popular en las últimas décadas. Resultados clave La indexación es la práctica de combinar datos económicos en una sola medida o comparar datos con dicha medida.En finanzas, existen muchos índices que reflejan la actividad económica o resumen la actividad del mercado.En economía, los índices pueden afectar directamente los medios de vida de las personas, por ejemplo, en forma de ajustes del costo de vida que están indexados según la inflación.En la inversión, los índices se convierten en puntos de referencia de desempeño con los que se juzgan las carteras y los administradores de fondos.La indexación también se utiliza para referirse a la inversión pasiva en índices de mercado para replicar los rendimientos generales del mercado en lugar de seleccionar activamente acciones individuales. Comprender la indexación La indexación se utiliza en el mercado financiero como una medida estadística para rastrear datos económicos. Los índices creados por economistas se encuentran entre los principales indicadores de mercado de las tendencias económicas. Los índices económicos que se siguen de cerca en los mercados financieros incluyen el índice de gerentes de compras (PMI), el índice manufacturero del Institute for Supply Management (ISM) y el índice compuesto de indicadores económicos líderes. Se realiza un seguimiento de estos índices para medir los cambios a lo largo del tiempo. Los índices estadísticos también se pueden utilizar como medida para vincular valores. El ajuste por costo de vida (COLA) es una estadística derivada de un análisis del Índice de Precios al Consumidor (IPC), que indexa los precios según la inflación. Muchos planes de pensiones y pólizas de seguro utilizan el COLA y el Índice de Precios al Consumidor como medida para ajustar los pagos de beneficios de jubilación mediante medidas de indexación basadas en la inflación. Indexación en los mercados financieros Un índice es un método de seguimiento estandarizado del desempeño de un grupo de activos. Los índices suelen medir el desempeño de una canasta de valores diseñados para replicar un área específica del mercado. Podría ser un índice amplio que cubra todo el mercado, como el índice Standard & Poor’s 500 o el Dow Jones Industrial Average (DJIA). Los índices también pueden ser más especializados, como índices que rastrean una industria o segmento específico. El Dow Jones Industrial Average es un índice ponderado por precios, lo que significa que da más peso a las acciones del índice con precios más altos. El índice S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que otorga más peso a las acciones del índice S&P 500 con una mayor capitalización de mercado. Los proveedores de índices tienen una variedad de metodologías para construir índices de mercados de inversión. Los inversores y participantes del mercado utilizan estos índices como puntos de referencia de rendimiento. Por ejemplo, si un administrador de fondos tiene un rendimiento inferior al índice S&P 500 a largo plazo, tendrá dificultades para atraer inversores al fondo. También hay índices que siguen los mercados de bonos, materias primas y derivados. Indexación e inversión pasiva La indexación es ampliamente conocida en la industria de la inversión como una estrategia de inversión pasiva que permite una exposición específica a un segmento de mercado específico. La mayoría de los gestores de inversiones activos tienden a no superar sistemáticamente a sus índices de referencia. Además, invertir en un segmento del mercado objetivo para obtener ganancias de capital o como inversión a largo plazo puede resultar costoso dados los costos comerciales asociados con la compra de valores individuales. Esto hace que la indexación sea una opción popular para muchos inversores. Un inversor puede lograr el mismo riesgo y rendimiento que un índice objetivo invirtiendo en un fondo indexado. La mayoría de los fondos indexados tienen índices de gastos bajos y se desempeñan bien en una cartera administrada pasivamente. Los fondos indexados se pueden crear utilizando acciones y bonos individuales para replicar los índices objetivo. También se pueden gestionar como un fondo de fondos con fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa como activos subyacentes. La mayoría de las casas de bolsa ofrecen fondos indexados que se comparan con los principales índices del mercado de valores. Pueden ser fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa. Debido a que la inversión indexada adopta un enfoque pasivo, los fondos indexados suelen tener tarifas de administración y índices de gastos (ER) más bajos que los fondos administrados activamente. La facilidad para seguir el mercado sin un administrador de cartera permite a los proveedores mantener las tarifas modestas. Los fondos indexados también tienden a ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos activos porque negocian con menos frecuencia. Fondos de indexación y seguimiento Las estrategias de indexación más complejas pueden intentar replicar los activos y rendimientos de un índice personalizado. Los fondos de seguimiento de índices individuales han surgido como una opción de inversión de bajo costo para invertir en una selección probada de valores. El seguimiento de fondos se basa en una serie de filtros, que incluyen: Lo esencialDividendosCaracterísticas de crecimiento Estos fondos de seguimiento esencialmente intentan tomar lo mejor de lo mejor en una categoría particular de acciones. Por ejemplo, un fondo puede apuntar a las principales empresas energéticas dentro de índices más amplios que siguen la industria energética. ¿Cómo se utiliza la indexación en la inversión? En la inversión, la indexación es una estrategia de inversión pasiva. Crea una cartera que rastrea un índice de mercado amplio, como el S&P 500, con el objetivo de imitar el desempeño del índice. Como estrategia, la indexación ofrece una amplia diversificación, así como costos más bajos que las estrategias de inversión administradas activamente. ¿Qué es un índice de mercado amplio? El Broad Market Index sigue el desempeño de un gran grupo de acciones. Este gran grupo es elegido para representar a todo el mercado de valores. Un índice de mercado amplio añade una diversificación significativa a cualquier cartera. Ejemplos de índices de base amplia incluyen el índice S&P 500 y el índice Russell 3000. ¿Es la indexación una forma inteligente de invertir? La indexación es una buena estrategia de inversión para muchas personas. Crea una cartera diversificada y normalmente tiene menos comisiones y gastos que un fondo gestionado activamente. También imita al mercado de valores en general, que generalmente tendrá un mejor desempeño que cualquier seleccionador de acciones individual a largo plazo. Línea de fondo Indexar significa combinar datos económicos en un solo indicador. También puede significar comparar datos con dicha métrica para medir su cambio o desempeño. En economía, existen muchos índices que resumen o reflejan la actividad económica y de mercado. Por ejemplo, los ajustes por costo de vida de los beneficios del Seguro Social están indexados según la inflación. En la inversión, los índices son puntos de referencia que se utilizan para medir el desempeño de los administradores de fondos y las carteras. También puede referirse a una estrategia de inversión pasiva, cuyo objetivo es imitar los rendimientos del mercado en general en lugar de elegir acciones individuales.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.