Definicion de Fondos de bonos ultracortos: significado, calidad crediticia, ejemplos
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¿Qué es un fondo de bonos ultracortos?
Un fondo de bonos ultracorto es un fondo de bonos que invierte únicamente en instrumentos de renta fija con vencimientos muy cortos. El Ultra Short Bond Fund invertirá en instrumentos con vencimientos inferiores a un año. Debido a que se centran en bonos con duraciones muy cortas, estas carteras ofrecen una sensibilidad mínima a las tasas de interés y, por lo tanto, menor riesgo y potencial de retorno total. Sin embargo, esta estrategia tiende a ofrecer rendimientos más altos que los instrumentos del mercado monetario con menos fluctuaciones de precios que un fondo típico a corto plazo.
Tenga en cuenta que un fondo de bonos a corto plazo como este no debe confundirse con un fondo de bonos bajista o ETF, que vende bonos en corto sobre una base apalancada.
Resultados clave
- Los fondos ultracortos mantienen títulos de renta fija a corto plazo con vencimientos inferiores a un año.
- Estos fondos pueden tener más libertad y, en general, lograr mayores rendimientos al invertir en valores más riesgosos que los fondos de bonos tradicionales.
- La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) no cubre ni garantiza fondos de bonos ultracortos.
- En un entorno de altas tasas de interés, ciertos tipos de fondos de bonos ultracortos pueden ser particularmente susceptibles a pérdidas.
Comprensión de los fondos de bonos ultracortos
Los fondos de bonos ultracortos brindan a los inversores más protección contra el riesgo de tasas de interés que las inversiones en bonos a largo plazo. Debido a que estos fondos tienen una duración tan corta, un aumento en las tasas de interés afectará su valor menos que un fondo de bonos a mediano o largo plazo.
Si bien esta estrategia proporciona una mayor protección contra el aumento de las tasas de interés, generalmente conlleva más riesgo que la mayoría de los instrumentos del mercado monetario. Además, los certificados de depósito (CD) siguen principios de inversión regulados, pero un fondo de bonos ultracortos no está más regulado que un fondo de renta fija estándar.
Fondos de bonos ultracortos frente a otras inversiones de bajo riesgo
Existen diferencias importantes entre los fondos de bonos ultracortos y otras inversiones de renta fija y de riesgo relativamente bajo, como los fondos del mercado monetario y los certificados de depósito (CD).
Los fondos del mercado monetario, por ejemplo, pueden invertir sólo en inversiones a corto plazo de alta calidad emitidas por el gobierno de los Estados Unidos, corporaciones estadounidenses y gobiernos estatales y locales. Por el contrario, los fondos ultracortos tienen más libertad y normalmente buscan mayores rendimientos invirtiendo en valores más riesgosos. Además, el valor liquidativo (NAV) de los fondos de bonos ultracortos fluctúa. Por el contrario, los fondos del mercado monetario intentan mantener un valor liquidativo estable de 1 dólar por acción. Los fondos del mercado monetario también están sujetos a estrictas normas de diversificación y reembolso. Sin embargo, estas reglas no se aplican a los fondos de bonos ultracortos.
Además, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) no cubre ni garantiza fondos de bonos ultracortos. Por otro lado, un certificado de depósito está asegurado hasta $250,000. La FDIC cubre los certificados de depósito que prometen devolución del principal más una tasa de interés específica porque el depósito está en manos del banco o institución de ahorro. Además, los CD suelen ofrecer una mejor tasa de interés sobre los fondos depositados que una cuenta de ahorros normal.
Los fondos de bonos ultracortos que mantienen valores con vencimientos promedio más largos tenderán a ser más riesgosos que los fondos con vencimientos promedio más cortos, en igualdad de condiciones.
Calidad crediticia de los fondos de bonos ultracortos
Los inversores deben revisar los tipos de valores en los que invierte un fondo ultracorto, ya que puede producirse una rebaja en la calificación crediticia o un incumplimiento de los valores de la cartera, lo que podría generar pérdidas. Sin embargo, debido a que los bonos a corto plazo vencen relativamente rápido, el riesgo crediticio es un factor menos importante para los fondos ultracortos en comparación con los fondos de bonos tradicionales. Este riesgo se reduce aún más si el fondo invierte principalmente en valores gubernamentales.
Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta los fondos de bonos ultracortos, que invierten en bonos de empresas con calificaciones crediticias más bajas, derivados o valores respaldados por hipotecas de marca privada en un intento de mejorar el rendimiento. Estos tipos de fondos generalmente están sujetos a un mayor nivel de riesgo de inversión. Como siempre, sea escéptico ante cualquier inversión que le prometa un mayor potencial de ganancias sin riesgos adicionales. Los inversores pueden obtener más información sobre el fondo de bonos ultracortos leyendo toda la información disponible sobre el fondo, incluido su folleto.
Fondos de bonos ultracortos y tipos de interés elevados
En un entorno de altas tasas de interés, ciertos tipos de fondos de bonos ultracortos pueden ser particularmente susceptibles a pérdidas. Es importante que los inversores potenciales examinen la «duración» de un fondo, que mide qué tan sensible es la cartera de un fondo a las fluctuaciones de las tasas de interés.
Cualquier inversión que prometa un mayor potencial de rentabilidad sin riesgos adicionales debe ser recibida con escepticismo. Los inversores pueden obtener más información sobre el fondo de bonos ultracortos leyendo toda la información disponible sobre el fondo, incluido su folleto completo.
Ejemplos de fondos de bonos ultracortos
A continuación se muestra una breve lista de algunos de los fondos de bonos ultracortos con mejor rendimiento:
- SPDR Blmbg Barclays Inv Grd Flt Rt ETF (FLRN)
- ETF de bonos de tasa flotante de iShares (FLOT)
- VanEck Vectors Investment Grd Fl Rt ETF (FLTR)
- ETF de bonos del tesoro corto de iShares (SHV)
- SPDR® Blmbg Barclays ETF de letras del tesoro de 1 a 3 meses (BIL)
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo de bonos ultracortos?
Un fondo de bonos ultracorto es un fondo de bonos que invierte únicamente en instrumentos de renta fija con vencimientos muy cortos. El Ultra Short Bond Fund invertirá en instrumentos con vencimientos inferiores a un año. Debido a que se centran en bonos con duraciones muy cortas, estas carteras ofrecen una sensibilidad mínima a las tasas de interés y, por lo tanto, menor riesgo y potencial de retorno total. Sin embargo, esta estrategia tiende a ofrecer rendimientos más altos que los instrumentos del mercado monetario con menos fluctuaciones de precios que un fondo típico a corto plazo.
Tenga en cuenta que un fondo de bonos a corto plazo como este no debe confundirse con un fondo de bonos bajista o ETF, que vende bonos en corto sobre una base apalancada.
Resultados clave
- Los fondos ultracortos mantienen títulos de renta fija a corto plazo con vencimientos inferiores a un año.
- Estos fondos pueden tener más libertad y, en general, lograr mayores rendimientos al invertir en valores más riesgosos que los fondos de bonos tradicionales.
- La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) no cubre ni garantiza fondos de bonos ultracortos.
- En un entorno de altas tasas de interés, ciertos tipos de fondos de bonos ultracortos pueden ser particularmente susceptibles a pérdidas.
Comprensión de los fondos de bonos ultracortos
Los fondos de bonos ultracortos brindan a los inversores más protección contra el riesgo de tasas de interés que las inversiones en bonos a largo plazo. Debido a que estos fondos tienen una duración tan corta, un aumento en las tasas de interés afectará su valor menos que un fondo de bonos a mediano o largo plazo.
Si bien esta estrategia proporciona una mayor protección contra el aumento de las tasas de interés, generalmente conlleva más riesgo que la mayoría de los instrumentos del mercado monetario. Además, los certificados de depósito (CD) siguen principios de inversión regulados, pero un fondo de bonos ultracortos no está más regulado que un fondo de renta fija estándar.
Fondos de bonos ultracortos frente a otras inversiones de bajo riesgo
Existen diferencias importantes entre los fondos de bonos ultracortos y otras inversiones de renta fija y de riesgo relativamente bajo, como los fondos del mercado monetario y los certificados de depósito (CD).
Los fondos del mercado monetario, por ejemplo, pueden invertir sólo en inversiones a corto plazo de alta calidad emitidas por el gobierno de los Estados Unidos, corporaciones estadounidenses y gobiernos estatales y locales. Por el contrario, los fondos ultracortos tienen más libertad y normalmente buscan mayores rendimientos invirtiendo en valores más riesgosos. Además, el valor liquidativo (NAV) de los fondos de bonos ultracortos fluctúa. Por el contrario, los fondos del mercado monetario intentan mantener un valor liquidativo estable de 1 dólar por acción. Los fondos del mercado monetario también están sujetos a estrictas normas de diversificación y reembolso. Sin embargo, estas reglas no se aplican a los fondos de bonos ultracortos.
Además, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) no cubre ni garantiza fondos de bonos ultracortos. Por otro lado, un certificado de depósito está asegurado hasta $250,000. La FDIC cubre los certificados de depósito que prometen devolución del principal más una tasa de interés específica porque el depósito está en manos del banco o institución de ahorro. Además, los CD suelen ofrecer una mejor tasa de interés sobre los fondos depositados que una cuenta de ahorros normal.
Los fondos de bonos ultracortos que mantienen valores con vencimientos promedio más largos tenderán a ser más riesgosos que los fondos con vencimientos promedio más cortos, en igualdad de condiciones.
Calidad crediticia de los fondos de bonos ultracortos
Los inversores deben revisar los tipos de valores en los que invierte un fondo ultracorto, ya que puede producirse una rebaja en la calificación crediticia o un incumplimiento de los valores de la cartera, lo que podría generar pérdidas. Sin embargo, debido a que los bonos a corto plazo vencen relativamente rápido, el riesgo crediticio es un factor menos importante para los fondos ultracortos en comparación con los fondos de bonos tradicionales. Este riesgo se reduce aún más si el fondo invierte principalmente en valores gubernamentales.
Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta los fondos de bonos ultracortos, que invierten en bonos de empresas con calificaciones crediticias más bajas, derivados o valores respaldados por hipotecas de marca privada en un intento de mejorar el rendimiento. Estos tipos de fondos generalmente están sujetos a un mayor nivel de riesgo de inversión. Como siempre, sea escéptico ante cualquier inversión que le prometa un mayor potencial de ganancias sin riesgos adicionales. Los inversores pueden obtener más información sobre el fondo de bonos ultracortos leyendo toda la información disponible sobre el fondo, incluido su folleto.
Fondos de bonos ultracortos y tipos de interés elevados
En un entorno de altas tasas de interés, ciertos tipos de fondos de bonos ultracortos pueden ser particularmente susceptibles a pérdidas. Es importante que los inversores potenciales examinen la «duración» de un fondo, que mide qué tan sensible es la cartera de un fondo a las fluctuaciones de las tasas de interés.
Cualquier inversión que prometa un mayor potencial de rentabilidad sin riesgos adicionales debe ser recibida con escepticismo. Los inversores pueden obtener más información sobre el fondo de bonos ultracortos leyendo toda la información disponible sobre el fondo, incluido su folleto completo.
Ejemplos de fondos de bonos ultracortos
A continuación se muestra una breve lista de algunos de los fondos de bonos ultracortos con mejor rendimiento:
- SPDR Blmbg Barclays Inv Grd Flt Rt ETF (FLRN)
- ETF de bonos de tasa flotante de iShares (FLOT)
- VanEck Vectors Investment Grd Fl Rt ETF (FLTR)
- ETF de bonos del tesoro corto de iShares (SHV)
- SPDR® Blmbg Barclays ETF de letras del tesoro de 1 a 3 meses (BIL)
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