Definicion de Fondo híbrido: significado y ejemplos de fondos de clases de activos mixtos
Fondo híbrido: significado y ejemplos de fondos de clases de activos mixtos
¿Qué es un fondo híbrido?
Un fondo híbrido es un fondo de inversión que se caracteriza por la diversificación entre dos o más clases de activos. Estos fondos suelen invertir en acciones y bonos. También pueden denominarse fondos de asignación de activos.
Resultados clave
- Un fondo híbrido es una clasificación de un fondo mutuo o ETF que invierte en diferentes tipos o clases de activos para crear una cartera diversificada.
- Los fondos equilibrados, que normalmente poseen un 60% de acciones y un 40% de bonos, son un ejemplo común de fondo híbrido.
- Otro ejemplo de fondo híbrido es un fondo combinado que combina acciones de crecimiento y valor.
Comprender los fondos híbridos
Los fondos híbridos ofrecen a los inversores una cartera diversificada. El término «híbrido» significa que la estrategia del fondo incluye inversiones en múltiples clases de activos. En general, esto también podría significar que el fondo esté adoptando un enfoque de gestión mixta alternativa.
Los fondos híbridos se conocen comúnmente como fondos de asignación de activos. En el mercado de inversión, los fondos de asignación de activos se pueden utilizar para muchos propósitos. Estos fondos ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en múltiples clases de activos a través de un único fondo.
Los fondos híbridos surgieron como resultado de la introducción de la teoría moderna de carteras en la gestión de fondos. Estos fondos pueden ofrecer distintos niveles de tolerancia al riesgo, desde conservadores hasta moderados y agresivos.
- Fondos equilibrados También son un tipo de fondo híbrido. Los fondos equilibrados suelen seguir un índice de asignación de activos estándar, como 60/40.
- Plazo objetivo de los fondos o los fondos de ciclo de vida también entran en la categoría híbrida. Estos fondos invierten en múltiples clases de activos para diversificarse. Los fondos con fecha objetivo se diferencian de los fondos híbridos estándar en que partes de su cartera comienzan con una asignación más agresiva y se reequilibran gradualmente hacia una asignación más conservadora para su uso en una fecha de uso específica.
- A fondo mixto (o fondo combinado) es un tipo de fondo mutuo de acciones que incluye acciones de valor y de crecimiento. Estos fondos ofrecen a los inversores diversificación entre estos estilos de inversión populares en una sola cartera.
En todos los casos, los fondos híbridos incluirán una combinación de dos o más clases de activos. En los fondos equilibrados y basados en el riesgo, las asignaciones suelen permanecer en una proporción fija. En los fondos con fecha objetivo, la proporción de activos variará con el tiempo. En todos los fondos, el administrador de inversiones puede administrar activamente activos individuales dentro de cada categoría de activos para responder a las condiciones cambiantes del mercado y las posibles oportunidades de apreciación del capital.
Ejemplos de fondos híbridos
Los administradores de inversiones ofrecen una amplia gama de opciones de fondos híbridos. A continuación se muestran dos ejemplos.
Fondo de índice equilibrado Vanguard (VBIAX)
Este fondo tiene una combinación 60/40 de acciones y bonos. La porción de acciones de la cartera busca replicar el índice de mercado amplio CRSP de EE. UU. La parte de bonos de la cartera busca replicar el índice de flotación agregada ajustada de EE. UU. de Bloomberg. El índice de gastos del fondo es del 0,06% a partir del segundo trimestre de 2021.
Fondo de jubilación T. Rowe Price 2060 (TRRLX)
El Fondo T. Rowe Price Retirement 2060 es un fondo híbrido con fecha objetivo. En mayo de 2021, más del 90% de la cartera estaba en acciones y aproximadamente el 8% en bonos y otros valores de renta fija. El fondo utiliza un enfoque de fondo de fondos, con el 19% de la cartera en un fondo de acciones de crecimiento. El índice de gastos del fondo es del 0,71% a partir del segundo trimestre de 2021.
Preguntas Frecuentes
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¿Qué es un fondo híbrido?
Un fondo híbrido es un fondo de inversión que se caracteriza por la diversificación entre dos o más clases de activos. Estos fondos suelen invertir en acciones y bonos. También pueden denominarse fondos de asignación de activos.
Resultados clave
- Un fondo híbrido es una clasificación de un fondo mutuo o ETF que invierte en diferentes tipos o clases de activos para crear una cartera diversificada.
- Los fondos equilibrados, que normalmente poseen un 60% de acciones y un 40% de bonos, son un ejemplo común de fondo híbrido.
- Otro ejemplo de fondo híbrido es un fondo combinado que combina acciones de crecimiento y valor.
Comprender los fondos híbridos
Los fondos híbridos ofrecen a los inversores una cartera diversificada. El término «híbrido» significa que la estrategia del fondo incluye inversiones en múltiples clases de activos. En general, esto también podría significar que el fondo esté adoptando un enfoque de gestión mixta alternativa.
Los fondos híbridos se conocen comúnmente como fondos de asignación de activos. En el mercado de inversión, los fondos de asignación de activos se pueden utilizar para muchos propósitos. Estos fondos ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en múltiples clases de activos a través de un único fondo.
Los fondos híbridos surgieron como resultado de la introducción de la teoría moderna de carteras en la gestión de fondos. Estos fondos pueden ofrecer distintos niveles de tolerancia al riesgo, desde conservadores hasta moderados y agresivos.
- Fondos equilibrados También son un tipo de fondo híbrido. Los fondos equilibrados suelen seguir un índice de asignación de activos estándar, como 60/40.
- Plazo objetivo de los fondos o los fondos de ciclo de vida también entran en la categoría híbrida. Estos fondos invierten en múltiples clases de activos para diversificarse. Los fondos con fecha objetivo se diferencian de los fondos híbridos estándar en que partes de su cartera comienzan con una asignación más agresiva y se reequilibran gradualmente hacia una asignación más conservadora para su uso en una fecha de uso específica.
- A fondo mixto (o fondo combinado) es un tipo de fondo mutuo de acciones que incluye acciones de valor y de crecimiento. Estos fondos ofrecen a los inversores diversificación entre estos estilos de inversión populares en una sola cartera.
En todos los casos, los fondos híbridos incluirán una combinación de dos o más clases de activos. En los fondos equilibrados y basados en el riesgo, las asignaciones suelen permanecer en una proporción fija. En los fondos con fecha objetivo, la proporción de activos variará con el tiempo. En todos los fondos, el administrador de inversiones puede administrar activamente activos individuales dentro de cada categoría de activos para responder a las condiciones cambiantes del mercado y las posibles oportunidades de apreciación del capital.
Ejemplos de fondos híbridos
Los administradores de inversiones ofrecen una amplia gama de opciones de fondos híbridos. A continuación se muestran dos ejemplos.
Fondo de índice equilibrado Vanguard (VBIAX)
Este fondo tiene una combinación 60/40 de acciones y bonos. La porción de acciones de la cartera busca replicar el índice de mercado amplio CRSP de EE. UU. La parte de bonos de la cartera busca replicar el índice de flotación agregada ajustada de EE. UU. de Bloomberg. El índice de gastos del fondo es del 0,06% a partir del segundo trimestre de 2021.
Fondo de jubilación T. Rowe Price 2060 (TRRLX)
El Fondo T. Rowe Price Retirement 2060 es un fondo híbrido con fecha objetivo. En mayo de 2021, más del 90% de la cartera estaba en acciones y aproximadamente el 8% en bonos y otros valores de renta fija. El fondo utiliza un enfoque de fondo de fondos, con el 19% de la cartera en un fondo de acciones de crecimiento. El índice de gastos del fondo es del 0,71% a partir del segundo trimestre de 2021.
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