Definicion de Fondo de seguimiento: qué es, cómo funciona, ejemplos
Resume de la forma mas breve posible la definición técnica de este título. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag Fondo de seguimiento: qué es, cómo funciona, ejemplos
¿Qué es un fondo de seguimiento?
Un fondo de seguimiento es un fondo indexado que rastrea un índice de mercado amplio o un segmento de un índice de mercado amplio. Los fondos de seguimiento también se conocen como fondos indexados y están diseñados para ofrecer a los inversores acceso a un índice completo a bajo costo. Estos fondos buscan replicar los activos y el rendimiento de un índice específico creado en forma de ETF o inversión alternativa para lograr el objetivo de rastrear el fondo.
Resultados clave
- Los fondos de seguimiento son inversiones mancomunadas que se utilizan para seguir un índice de mercado amplio o un segmento del mismo; También se les conoce como fondos indexados.
- La gestión de fondos indexados se basa en funciones de seguimiento, y los fondos de seguimiento buscan replicar el desempeño de un índice de mercado.
- Los fondos de seguimiento gestionados pasivamente pueden incluir índices personalizados para sectores, segmentos y temas de mercado.
- Hoy en día, la innovación del mercado ha generado la posibilidad de crear fondos de seguimiento personalizados que proporcionen inversiones más específicas.
- Los fondos de seguimiento individuales son relativamente económicos para los inversores y reducen los costos generales mediante una estrategia de replicación de índices.
¿Cómo funciona un fondo de seguimiento?
El término «fondo de seguimiento» proviene de la función de seguimiento que gestiona la gestión de un fondo indexado. Los fondos de seguimiento buscan replicar el desempeño de un índice de mercado. La innovación del mercado ha ampliado enormemente la cantidad de fondos de seguimiento disponibles en el mercado de inversión.
Invertir en un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. Los fondos indexados se crearon originalmente para proporcionar a los inversores un vehículo de inversión de bajo costo que permitiera la exposición a una variedad de valores incluidos en un índice de mercado. El principal beneficio de esta estrategia es el menor índice de gastos del fondo indexado.
Los índices populares para la exposición al mercado estadounidense incluyen el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq Composite. Los inversores suelen elegir fondos de seguimiento tradicionales porque la mayoría de los administradores de fondos de inversión no logran superar consistentemente los índices generales del mercado.
La mayoría de los fondos de seguimiento son unidades de ingresos o de acumulación. En el primer caso, los ingresos se pagan a los tenedores del fondo en forma de efectivo, y en el segundo, los ingresos se retienen en el fondo para su reinversión.
Consideraciones Especiales
A medida que los mercados han evolucionado con el tiempo, las empresas de inversión han buscado satisfacer necesidades complejas mediante el desarrollo de fondos e índices nuevos e innovadores para satisfacer a los inversores. Como resultado, muchas empresas de inversión trabajan ahora con proveedores de índices especializados o crean sus propios índices para utilizarlos en fondos gestionados pasivamente. A medida que el mercado ha evolucionado, los fondos de seguimiento ahora tienen una definición mucho más amplia.
Los fondos de seguimiento administrados pasivamente ahora incluyen índices personalizados para segmentos, sectores y temas de mercado. Las estrategias de los fondos de seguimiento también se han expandido más allá de las estrategias tradicionales de índices de valor y crecimiento para incluir índices seleccionados según una amplia gama de características y fundamentos.
Los fondos de seguimiento individuales todavía tienen como objetivo seguir un índice de mercado predeterminado, pero proporcionan una inversión mucho más específica. Al ofrecer a los inversores costos relativamente bajos, pueden reducir los gastos generales del fondo mientras continúan utilizando una estrategia de replicación de índices y reciben muchos de los beneficios de la gestión activa de fondos a través de índices probados.
Estos fondos sólo necesitan realizar transacciones importantes cuando el índice individual se recupera, lo que suele ocurrir una vez al año. Los fondos de seguimiento individuales ofrecen a los inversores una gama más amplia de opciones y también alivian muchos de los principales desafíos que enfrentan los administradores de fondos al navegar en el mercado.
Ejemplos de fondos de seguimiento
Los inversores encontrarán herramientas de seguimiento disponibles para prácticamente todos los índices de mercado del mundo. Uno de los rastreadores más populares es el ETF SPDR S&P 500 (SPY). Al 15 de junio de 2021, el fondo tiene 364.000 millones de dólares en activos bajo gestión. El ratio de gastos es del 0,0945%. El rendimiento de SPY en lo que va del año hasta el 31 de mayo de 2021 fue del 12,55%, muy similar al rendimiento total del S&P 500.
Alternativamente, muchas empresas desarrollan sus propios índices con criterios específicos para realizar un seguimiento de los fondos. Un ejemplo es el ETF Fidelity Quality Factor (FQAL). El fondo rastrea un índice personalizado creado por Fidelity llamado Fidelity US Quality Factor Index.
El ETF Fidelity Quality Factor busca replicar los activos y el rendimiento del Fidelity US Quality Factor Index. El índice utiliza una metodología de selección para identificar acciones de alta y mediana capitalización de alta calidad.
Los inversores obtienen exposición a acciones estadounidenses de alta y mediana capitalización, mientras que el fondo tiene costos más bajos debido a su diseño de replicación de índices. Al 31 de mayo de 2021, el ETF Fidelity Quality Factor ha obtenido un rendimiento del 34,2% en los últimos doce meses. Mientras tanto, el fondo ha tenido un rendimiento inferior al del amplio mercado estadounidense de gran y mediana capitalización representado por el Russell 1000, que tiene una rentabilidad anualizada del 42,52% (al 31 de mayo de 2021).
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo de seguimiento?
Un fondo de seguimiento es un fondo indexado que rastrea un índice de mercado amplio o un segmento de un índice de mercado amplio. Los fondos de seguimiento también se conocen como fondos indexados y están diseñados para ofrecer a los inversores acceso a un índice completo a bajo costo. Estos fondos buscan replicar los activos y el rendimiento de un índice específico creado en forma de ETF o inversión alternativa para lograr el objetivo de rastrear el fondo.
Resultados clave
- Los fondos de seguimiento son inversiones mancomunadas que se utilizan para seguir un índice de mercado amplio o un segmento del mismo; También se les conoce como fondos indexados.
- La gestión de fondos indexados se basa en funciones de seguimiento, y los fondos de seguimiento buscan replicar el desempeño de un índice de mercado.
- Los fondos de seguimiento gestionados pasivamente pueden incluir índices personalizados para sectores, segmentos y temas de mercado.
- Hoy en día, la innovación del mercado ha generado la posibilidad de crear fondos de seguimiento personalizados que proporcionen inversiones más específicas.
- Los fondos de seguimiento individuales son relativamente económicos para los inversores y reducen los costos generales mediante una estrategia de replicación de índices.
¿Cómo funciona un fondo de seguimiento?
El término «fondo de seguimiento» proviene de la función de seguimiento que gestiona la gestión de un fondo indexado. Los fondos de seguimiento buscan replicar el desempeño de un índice de mercado. La innovación del mercado ha ampliado enormemente la cantidad de fondos de seguimiento disponibles en el mercado de inversión.
Invertir en un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. Los fondos indexados se crearon originalmente para proporcionar a los inversores un vehículo de inversión de bajo costo que permitiera la exposición a una variedad de valores incluidos en un índice de mercado. El principal beneficio de esta estrategia es el menor índice de gastos del fondo indexado.
Los índices populares para la exposición al mercado estadounidense incluyen el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq Composite. Los inversores suelen elegir fondos de seguimiento tradicionales porque la mayoría de los administradores de fondos de inversión no logran superar consistentemente los índices generales del mercado.
La mayoría de los fondos de seguimiento son unidades de ingresos o de acumulación. En el primer caso, los ingresos se pagan a los tenedores del fondo en forma de efectivo, y en el segundo, los ingresos se retienen en el fondo para su reinversión.
Consideraciones Especiales
A medida que los mercados han evolucionado con el tiempo, las empresas de inversión han buscado satisfacer necesidades complejas mediante el desarrollo de fondos e índices nuevos e innovadores para satisfacer a los inversores. Como resultado, muchas empresas de inversión trabajan ahora con proveedores de índices especializados o crean sus propios índices para utilizarlos en fondos gestionados pasivamente. A medida que el mercado ha evolucionado, los fondos de seguimiento ahora tienen una definición mucho más amplia.
Los fondos de seguimiento administrados pasivamente ahora incluyen índices personalizados para segmentos, sectores y temas de mercado. Las estrategias de los fondos de seguimiento también se han expandido más allá de las estrategias tradicionales de índices de valor y crecimiento para incluir índices seleccionados según una amplia gama de características y fundamentos.
Los fondos de seguimiento individuales todavía tienen como objetivo seguir un índice de mercado predeterminado, pero proporcionan una inversión mucho más específica. Al ofrecer a los inversores costos relativamente bajos, pueden reducir los gastos generales del fondo mientras continúan utilizando una estrategia de replicación de índices y reciben muchos de los beneficios de la gestión activa de fondos a través de índices probados.
Estos fondos sólo necesitan realizar transacciones importantes cuando el índice individual se recupera, lo que suele ocurrir una vez al año. Los fondos de seguimiento individuales ofrecen a los inversores una gama más amplia de opciones y también alivian muchos de los principales desafíos que enfrentan los administradores de fondos al navegar en el mercado.
Ejemplos de fondos de seguimiento
Los inversores encontrarán herramientas de seguimiento disponibles para prácticamente todos los índices de mercado del mundo. Uno de los rastreadores más populares es el ETF SPDR S&P 500 (SPY). Al 15 de junio de 2021, el fondo tiene 364.000 millones de dólares en activos bajo gestión. El ratio de gastos es del 0,0945%. El rendimiento de SPY en lo que va del año hasta el 31 de mayo de 2021 fue del 12,55%, muy similar al rendimiento total del S&P 500.
Alternativamente, muchas empresas desarrollan sus propios índices con criterios específicos para realizar un seguimiento de los fondos. Un ejemplo es el ETF Fidelity Quality Factor (FQAL). El fondo rastrea un índice personalizado creado por Fidelity llamado Fidelity US Quality Factor Index.
El ETF Fidelity Quality Factor busca replicar los activos y el rendimiento del Fidelity US Quality Factor Index. El índice utiliza una metodología de selección para identificar acciones de alta y mediana capitalización de alta calidad.
Los inversores obtienen exposición a acciones estadounidenses de alta y mediana capitalización, mientras que el fondo tiene costos más bajos debido a su diseño de replicación de índices. Al 31 de mayo de 2021, el ETF Fidelity Quality Factor ha obtenido un rendimiento del 34,2% en los últimos doce meses. Mientras tanto, el fondo ha tenido un rendimiento inferior al del amplio mercado estadounidense de gran y mediana capitalización representado por el Russell 1000, que tiene una rentabilidad anualizada del 42,52% (al 31 de mayo de 2021).
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