FINTRAC: Cómo funciona el regulador financiero de Canadá

¿Qué es FINTRAC?

FINTRAC es un acrónimo del Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá, una unidad de inteligencia financiera que monitorea las transacciones monetarias para detectar y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento de organizaciones terroristas. El Centro depende del Ministro de Finanzas, quien, a su vez, depende del Parlamento. FINTRAC tiene su sede en Ottawa y oficinas en Montreal, Toronto y Vancouver.

Sarah Paquet es directora y directora ejecutiva de FINTRAC. Para el año presupuestario 2020-21, la agencia planeaba gastar 62 millones de dólares canadienses y contratar 372 empleados a tiempo completo.

Cómo funciona FINTRAC

FINTRAC fue fundada en el año 2000. Supervisa los informes de transacciones financieras en busca de comportamientos sospechosos y protege la integridad y seguridad de las transacciones financieras canadienses. Como parte de sus actividades, la empresa recopila datos personales de individuos y organizaciones. Las responsabilidades de la agencia incluyen:

• Recibir informes de transacciones financieras
• Proteger la información bajo su control
• Detección de esquemas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
• Cumplimiento de todas las normativas pertinentes, como la Ley de Privacidad.
• Compartir sus hallazgos con el público

FINTRAC opera por separado de otros organismos legales, pero tiene derecho a compartir con ellos la información que descubre. Por ejemplo, si FINTRAC identifica a un delincuente financiero (o sospechoso), se debe notificar a las autoridades sobre la detención o arresto de esa persona. FINTRAC es administrado por el Ministro de Finanzas de Canadá y fue creado en virtud de la Ley sobre los Activos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo.

Como parte de una organización gubernamental, FINTRAC debe informar sus hallazgos según la Ley de Acceso a la Información, que exige que la información gubernamental esté disponible para el público.

Desde 2002, FINTRAC ha sido miembro del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, una red global de organizaciones de inteligencia financiera que colaboran para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a nivel internacional.

Otros miembros destacados del Grupo Egmont incluyen la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) en Estados Unidos y la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) en el Reino Unido.

Consideraciones especiales para FINTRAC

Debido a que FINTRAC recopila datos de individuos, debe cumplir con las reglas de la Ley de Privacidad de Canadá, que estipula que la información personal solo puede usarse para el propósito para el cual fue recopilada. Además, las personas tienen derecho a acceder a su información y realizar las correcciones necesarias. FINTRAC debe proteger esta información personal de la divulgación no autorizada.

Las auditorías realizadas por la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá (OPC) en 2013 y 2009 encontraron que FINTRAC recopiló información no relacionada con sus iniciativas. Tras la auditoría de 2009, FINTRAC se comprometió a mantener la información que poseía al mínimo absoluto. Una auditoría posterior realizada en 2013 encontró que no se había producido tal reducción. La OPC y otros críticos han rechazado esta acumulación innecesaria de información, presionando a FINTRAC para que tome decisiones más rápidas para reducir la cantidad de datos que recopila y almacena.