Definicion de Determinación de la rentabilidad de los fondos mutuos
Determinación de la rentabilidad de los fondos mutuos
¿Qué es el rendimiento de los fondos mutuos?
El rendimiento de fondos mutuos mide el desempeño de un fondo mutuo. Se calcula dividiendo el pago de dividendo anual por el precio de las acciones del fondo mutuo. Los rendimientos de los fondos mutuos varían según el valor de mercado del fondo y los cambios en las distribuciones anuales de dividendos.
Los rendimientos de los fondos mutuos generalmente se calculan diariamente en función del valor liquidativo (NAV) del fondo, que se determina después del cierre del mercado cada día.
Resultados clave
- El rendimiento de un fondo mutuo es el ingreso que reciben sus inversores en forma de intereses y dividendos recibidos de las inversiones del fondo.
- Los rendimientos de los fondos mutuos se expresan como un porcentaje basado en las ganancias por acción divididas por el valor liquidativo de la acción.
- Los administradores de fondos pueden utilizar varios métodos para calcular los rendimientos del fondo vistos por los inversores, por lo que los inversores potenciales deben leer el folleto del fondo para ver cómo se llega a esta cifra.
- Los fondos mutuos de alto rendimiento pueden resultar atractivos para los inversores que buscan mayores rendimientos, pero también pueden ser una señal de que el fondo tiene activos más riesgosos de los que usted se siente cómodo.
Comprensión de la rentabilidad de los fondos mutuos
Los rendimientos de los fondos mutuos pueden ser una métrica clave que los inversores deberían considerar. Los cálculos de rendimiento de los fondos mutuos generalmente incluyen cualquier tipo de ingreso pagado del fondo mutuo durante un período de un año. La distribución de dividendos de un fondo mutuo la determina la junta directiva, que aprueba y publica la distribución a los inversores.
Todos los tipos de fondos mutuos pagan dividendos. En un fondo mutuo de acciones, la distribución generalmente se realiza a partir de dividendos pagados sobre las acciones de la cartera. En un fondo mutuo de bonos, la distribución de dividendos a menudo incluye los intereses pagados sobre las inversiones en bonos de la cartera. Los inversores que buscan inversiones de alto rendimiento en fondos mutuos tienen una amplia gama de opciones en el mercado de inversiones.
Los rendimientos de los fondos mutuos a menudo se informan como rendimientos adelantados o posteriores a doce meses. El rendimiento a plazo de un fondo mutuo multiplica su distribución de dividendos más reciente por el calendario de dividendos anual esperado del fondo. El rendimiento de los dividendos de los últimos doce meses es la cantidad de dividendos pagados en los últimos doce meses dividido por el precio por acción del fondo mutuo. Los fondos mutuos suelen pagar distribuciones mensuales o trimestrales.
Los inversores en fondos mutuos de alto rendimiento también deberían prestar mucha atención a los cálculos de rentabilidad de sus fondos. Diferentes fuentes de informes de desempeño pueden utilizar diferentes metodologías. Los inversores pueden utilizar los rendimientos totales para evaluar exhaustivamente el rendimiento de un fondo. A diferencia del rendimiento estándar, el rendimiento total tiene en cuenta todos los dividendos pagados al fondo.
Ejemplo de devolución de fondos
Supongamos que un fondo mutuo tiene un precio de mercado actual de 20 dólares por acción y ha pagado dividendos mensuales de 0,04 dólares durante el año pasado. Los rendimientos de los fondos mutuos para los doce meses siguientes se calcularán dividiendo los dividendos anuales pagados por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento será de $0,48 ÷ $20 = 0,024, o 2,4%.
Ahora veamos el rendimiento a plazo de un fondo mutuo. Digamos que el precio actual de un fondo mutuo es de $20, pero acaba de aumentar su dividendo mensual a $0,05. El rendimiento del fondo mutuo a plazo se calculará dividiendo el dividendo anual esperado de 0,05 x $12 por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento a plazo sería de 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 o 3 %.
Algunos fondos mutuos de alto rendimiento
Los inversores tienen una amplia variedad de fondos mutuos generadores de ingresos en el mercado de inversiones. A continuación se muestran ejemplos de los fondos mutuos más rentables.
Fondo Vanguard High Dividend Yield Index (VHYAX)
El Vanguard High Dividend Yield Index Fund es un fondo indexado. Busca rastrear los activos y los rendimientos del índice FTSE High Dividend Yield. Al 31 de diciembre de 2020, la rentabilidad por dividendo a 30 días de la SEC era del 3,16%.
T. Rowe Price Bonos de Mercados Emergentes (PREMX)
El fondo mutuo T. Rowe Price Emerging Markets Bond invierte en bonos de mercados emergentes. Al 26 de enero de 2021, su rendimiento estandarizado de la SEC a 30 días era del 4,05%.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es el rendimiento de los fondos mutuos?
El rendimiento de fondos mutuos mide el desempeño de un fondo mutuo. Se calcula dividiendo el pago de dividendo anual por el precio de las acciones del fondo mutuo. Los rendimientos de los fondos mutuos varían según el valor de mercado del fondo y los cambios en las distribuciones anuales de dividendos.
Los rendimientos de los fondos mutuos generalmente se calculan diariamente en función del valor liquidativo (NAV) del fondo, que se determina después del cierre del mercado cada día.
Resultados clave
- El rendimiento de un fondo mutuo es el ingreso que reciben sus inversores en forma de intereses y dividendos recibidos de las inversiones del fondo.
- Los rendimientos de los fondos mutuos se expresan como un porcentaje basado en las ganancias por acción divididas por el valor liquidativo de la acción.
- Los administradores de fondos pueden utilizar varios métodos para calcular los rendimientos del fondo vistos por los inversores, por lo que los inversores potenciales deben leer el folleto del fondo para ver cómo se llega a esta cifra.
- Los fondos mutuos de alto rendimiento pueden resultar atractivos para los inversores que buscan mayores rendimientos, pero también pueden ser una señal de que el fondo tiene activos más riesgosos de los que usted se siente cómodo.
Comprensión de la rentabilidad de los fondos mutuos
Los rendimientos de los fondos mutuos pueden ser una métrica clave que los inversores deberían considerar. Los cálculos de rendimiento de los fondos mutuos generalmente incluyen cualquier tipo de ingreso pagado del fondo mutuo durante un período de un año. La distribución de dividendos de un fondo mutuo la determina la junta directiva, que aprueba y publica la distribución a los inversores.
Todos los tipos de fondos mutuos pagan dividendos. En un fondo mutuo de acciones, la distribución generalmente se realiza a partir de dividendos pagados sobre las acciones de la cartera. En un fondo mutuo de bonos, la distribución de dividendos a menudo incluye los intereses pagados sobre las inversiones en bonos de la cartera. Los inversores que buscan inversiones de alto rendimiento en fondos mutuos tienen una amplia gama de opciones en el mercado de inversiones.
Los rendimientos de los fondos mutuos a menudo se informan como rendimientos adelantados o posteriores a doce meses. El rendimiento a plazo de un fondo mutuo multiplica su distribución de dividendos más reciente por el calendario de dividendos anual esperado del fondo. El rendimiento de los dividendos de los últimos doce meses es la cantidad de dividendos pagados en los últimos doce meses dividido por el precio por acción del fondo mutuo. Los fondos mutuos suelen pagar distribuciones mensuales o trimestrales.
Los inversores en fondos mutuos de alto rendimiento también deberían prestar mucha atención a los cálculos de rentabilidad de sus fondos. Diferentes fuentes de informes de desempeño pueden utilizar diferentes metodologías. Los inversores pueden utilizar los rendimientos totales para evaluar exhaustivamente el rendimiento de un fondo. A diferencia del rendimiento estándar, el rendimiento total tiene en cuenta todos los dividendos pagados al fondo.
Ejemplo de devolución de fondos
Supongamos que un fondo mutuo tiene un precio de mercado actual de 20 dólares por acción y ha pagado dividendos mensuales de 0,04 dólares durante el año pasado. Los rendimientos de los fondos mutuos para los doce meses siguientes se calcularán dividiendo los dividendos anuales pagados por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento será de $0,48 ÷ $20 = 0,024, o 2,4%.
Ahora veamos el rendimiento a plazo de un fondo mutuo. Digamos que el precio actual de un fondo mutuo es de $20, pero acaba de aumentar su dividendo mensual a $0,05. El rendimiento del fondo mutuo a plazo se calculará dividiendo el dividendo anual esperado de 0,05 x $12 por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento a plazo sería de 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 o 3 %.
Algunos fondos mutuos de alto rendimiento
Los inversores tienen una amplia variedad de fondos mutuos generadores de ingresos en el mercado de inversiones. A continuación se muestran ejemplos de los fondos mutuos más rentables.
Fondo Vanguard High Dividend Yield Index (VHYAX)
El Vanguard High Dividend Yield Index Fund es un fondo indexado. Busca rastrear los activos y los rendimientos del índice FTSE High Dividend Yield. Al 31 de diciembre de 2020, la rentabilidad por dividendo a 30 días de la SEC era del 3,16%.
T. Rowe Price Bonos de Mercados Emergentes (PREMX)
El fondo mutuo T. Rowe Price Emerging Markets Bond invierte en bonos de mercados emergentes. Al 26 de enero de 2021, su rendimiento estandarizado de la SEC a 30 días era del 4,05%.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.