Definicion de Definición de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
Definición de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
¿Qué es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una organización no gubernamental independiente que desarrolla y hace cumplir las regulaciones que rigen a los corredores y corredores de bolsa registrados en los Estados Unidos.
Su misión declarada es «proteger a los inversores del fraude y las malas prácticas». Se considera una organización autorreguladora.
FINRA se creó a partir de la consolidación de la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD) y sus miembros de operaciones regulatorias, de aplicación y de arbitraje de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en 2007. El propósito de la consolidación era eliminar la duplicación o el exceso de regulación y reducir el costo y la complejidad del cumplimiento.
Resultados clave
- La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla y hace cumplir las regulaciones que rigen a los corredores y corredores de bolsa registrados en los Estados Unidos.
- FINRA también administra exámenes de calificación para profesionales de valores.
- FINRA proporciona recursos como BrokerCheck para ayudar a proteger a los inversores.
- Una crítica común a todos los autorreguladores, incluida FINRA, es que hacen lo suficiente para mantener la confianza del público.
- El informe mensual de actividad disciplinaria de FINRA cubre sólo acciones formales y no tiene en cuenta las informales, como cartas de advertencia a empresas o individuos.
Entendiendo FINRA
El papel de la supervisión
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es el mayor regulador independiente de firmas de valores que operan en los Estados Unidos. A partir de 2020, controla más de 3.400 firmas de corretaje, 152.000 afiliados y casi 617.550 representantes de valores registrados. FINRA tiene 19 oficinas en todo Estados Unidos y aproximadamente 3600 empleados.
FINRA regula la negociación de acciones, bonos corporativos, futuros sobre valores y opciones. También fue autorizado por el Congreso para proteger los intereses de los inversores.
Además de regular las empresas de valores y sus corredores, FINRA administra exámenes de calificación que los profesionales de valores deben aprobar para vender valores o supervisar a otros que lo hacen. Estos incluyen, por ejemplo, el Examen General de Calificación de Valores Serie 7 y el Examen Nacional de Futuros de Productos Básicos Serie 3.
Aplicación de reglas
Como parte de sus funciones de aplicación de la ley, FINRA tiene la autoridad de tomar medidas disciplinarias contra los registrantes o empresas que violen sus reglas.
En 2020, inició 808 acciones disciplinarias, impuso multas por un total de 57 millones de dólares y ordenó devoluciones por 25,2 millones de dólares a los inversores. También expulsó a dos firmas miembro y suspendió a dos más, prohibiendo a 246 personas del negocio de valores y suspendiendo a otras 375 personas.
También remitió 970 casos de fraude y uso de información privilegiada a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y otras agencias gubernamentales para su procesamiento en 2020.
Para los inversores que buscan un corredor o desean consultar el actual, FINRA mantiene BrokerCheck, una base de datos con capacidad de búsqueda de corredores, asesores financieros y de inversiones. BrokerCheck incluye certificación, capacitación y cualquier acción de cumplimiento. Se basa en la base de datos del Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA, que contiene los registros de personas y empresas que realizan negocios de valores en los Estados Unidos.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) tiene el poder de multar o prohibir a los corredores y firmas de corretaje que violen sus reglas.
Beneficios de FINRA
El principal beneficio de FINRA para los inversores es la protección contra posibles abusos y comportamientos poco éticos en la industria financiera. Los recursos de FINRA (como el BrokerCheck antes mencionado) permiten a los inversores determinar si alguien que dice ser un corredor es en realidad un miembro con buena reputación.
Al prohibir a los corredores que violan las reglas de conducta, FINRA evita que ocurran muchos delitos financieros.
El compromiso y la responsabilidad de FINRA respecto de estas funciones ha quedado claro mediante la consolidación de las operaciones regulatorias de la NASD y la NYSE en una sola organización.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) aprobó la fusión de las dos organizaciones en julio de 2007. Al anunciar su creación, FINRA describió un mandato amplio que incluía la responsabilidad de «redacción de reglas, examen riguroso, ejecución, funciones de arbitraje y mediación, y todas las funciones anteriormente controladas únicamente por la NASD, incluida la regulación del mercado bajo contrato con Nasdaq, la Bolsa de Valores Estadounidense». , Bolsa Internacional de Valores y Bolsa Climática de Chicago.»
La Bolsa de Valores de Estados Unidos fue adquirida por la Bolsa de Nueva York en 2008. La Bolsa de Nueva York fue adquirida cinco años después por Intercontinental Exchange (ICE). La Bolsa Climática de Chicago, un mercado para el comercio de créditos de emisiones de gases de efecto invernadero, se cerró tras la compra por parte de ICE de su empresa matriz Climate Exchange Plc en 2010.
Aunque FINRA es una organización reguladora privada sin fines de lucro, su creación fue aprobada por la SEC en 2007.
Críticas a FINRA
FINRA enfrenta las mismas críticas que a menudo se dirigen a cualquier organización autorreguladora. Críticos como el senador Warren de Massachusetts y el senador Cotton de Arkansas argumentan que FINRA no hace lo suficiente para proteger a los inversores.
En particular, un estudio académico realizado por Egan, Matvos y Seru encontró que existen problemas con los reincidentes. Se descubrió que los asesores financieros con un historial de mala conducta en el pasado tenían varias veces más probabilidades de cometer malas conductas en el futuro. Es posible que FINRA haya sido demasiado comedida en el ejercicio de su autoridad.
En general, las agencias autorreguladoras como FINRA son criticadas por hacer lo justo para mantener la confianza pública. Desde este punto de vista, los organismos autorreguladores tienen un conflicto de intereses.
Si bien los miembros tienen interés en mantener la confianza del público, ese interés sólo llega hasta cierto punto. Los miembros necesitan eliminar a los peores infractores, pero no quieren que ellos mismos se conviertan en el centro de atención.
Por ejemplo, se podría clasificar a todos los participantes según su honestidad. Sin embargo, esto seguramente dará como resultado que aproximadamente la mitad de todos los miembros obtengan una calificación por debajo del promedio. No sorprende que los organismos autorreguladores rara vez evalúen a sus miembros.
¿Qué es FINRA?
FINRA – Asociación Reguladora Independiente de la Industria Financiera. Crea y hace cumplir las reglas que rigen las actividades de los corredores y corredores de bolsa registrados en los EE. UU. Fue formado en 2007.
¿Cómo disciplina FINRA a los infractores?
La acción disciplinaria puede ser formal o informal. La acción formal puede incluir multas, multas y órdenes de restitución, suspensión o exclusión de la industria. Las acciones informales pueden incluir cartas de advertencia y órdenes para corregir un problema específico.
¿FINRA proporciona servicios a inversores?
Sí. Además de sus servicios regulatorios, el Fondo de Educación para Inversores de FINRA ofrece a los inversionistas una variedad de información, cursos, investigaciones y herramientas de inversión y finanzas personales (como BrokerCheck y Fund Analyzer). Esto puede ayudar a los inversores a comprender mejor el papel que las finanzas y la inversión pueden desempeñar en sus vidas.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)? La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una organización no gubernamental independiente que desarrolla y hace cumplir las regulaciones que rigen a los corredores y corredores de bolsa registrados en los Estados Unidos. Su misión declarada es «proteger a los inversores del fraude y las malas prácticas». Se considera una organización autorreguladora. FINRA se creó a partir de la consolidación de la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD) y sus miembros de operaciones regulatorias, de aplicación y de arbitraje de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en 2007. El propósito de la consolidación era eliminar la duplicación o el exceso de regulación y reducir el costo y la complejidad del cumplimiento. Resultados clave La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla y hace cumplir las regulaciones que rigen a los corredores y corredores de bolsa registrados en los Estados Unidos.FINRA también administra exámenes de calificación para profesionales de valores.FINRA proporciona recursos como BrokerCheck para ayudar a proteger a los inversores.Una crítica común a todos los autorreguladores, incluida FINRA, es que hacen lo suficiente para mantener la confianza del público.El informe mensual de actividad disciplinaria de FINRA cubre sólo acciones formales y no tiene en cuenta las informales, como cartas de advertencia a empresas o individuos. Entendiendo FINRA El papel de la supervisión La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es el mayor regulador independiente de firmas de valores que operan en los Estados Unidos. A partir de 2020, controla más de 3.400 firmas de corretaje, 152.000 afiliados y casi 617.550 representantes de valores registrados. FINRA tiene 19 oficinas en todo Estados Unidos y aproximadamente 3600 empleados. FINRA regula la negociación de acciones, bonos corporativos, futuros sobre valores y opciones. También fue autorizado por el Congreso para proteger los intereses de los inversores. Además de regular las empresas de valores y sus corredores, FINRA administra exámenes de calificación que los profesionales de valores deben aprobar para vender valores o supervisar a otros que lo hacen. Estos incluyen, por ejemplo, el Examen General de Calificación de Valores Serie 7 y el Examen Nacional de Futuros de Productos Básicos Serie 3. Aplicación de reglas Como parte de sus funciones de aplicación de la ley, FINRA tiene la autoridad de tomar medidas disciplinarias contra los registrantes o empresas que violen sus reglas. En 2020, inició 808 acciones disciplinarias, impuso multas por un total de 57 millones de dólares y ordenó devoluciones por 25,2 millones de dólares a los inversores. También expulsó a dos firmas miembro y suspendió a dos más, prohibiendo a 246 personas del negocio de valores y suspendiendo a otras 375 personas. También remitió 970 casos de fraude y uso de información privilegiada a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y otras agencias gubernamentales para su procesamiento en 2020. Para los inversores que buscan un corredor o desean consultar el actual, FINRA mantiene BrokerCheck, una base de datos con capacidad de búsqueda de corredores, asesores financieros y de inversiones. BrokerCheck incluye certificación, capacitación y cualquier acción de cumplimiento. Se basa en la base de datos del Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA, que contiene los registros de personas y empresas que realizan negocios de valores en los Estados Unidos. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) tiene el poder de multar o prohibir a los corredores y firmas de corretaje que violen sus reglas. Beneficios de FINRA El principal beneficio de FINRA para los inversores es la protección contra posibles abusos y comportamientos poco éticos en la industria financiera. Los recursos de FINRA (como el BrokerCheck antes mencionado) permiten a los inversores determinar si alguien que dice ser un corredor es en realidad un miembro con buena reputación. Al prohibir a los corredores que violan las reglas de conducta, FINRA evita que ocurran muchos delitos financieros. El compromiso y la responsabilidad de FINRA respecto de estas funciones ha quedado claro mediante la consolidación de las operaciones regulatorias de la NASD y la NYSE en una sola organización. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) aprobó la fusión de las dos organizaciones en julio de 2007. Al anunciar su creación, FINRA describió un mandato amplio que incluía la responsabilidad de «redacción de reglas, examen riguroso, ejecución, funciones de arbitraje y mediación, y todas las funciones anteriormente controladas únicamente por la NASD, incluida la regulación del mercado bajo contrato con Nasdaq, la Bolsa de Valores Estadounidense». , Bolsa Internacional de Valores y Bolsa Climática de Chicago.» La Bolsa de Valores de Estados Unidos fue adquirida por la Bolsa de Nueva York en 2008. La Bolsa de Nueva York fue adquirida cinco años después por Intercontinental Exchange (ICE). La Bolsa Climática de Chicago, un mercado para el comercio de créditos de emisiones de gases de efecto invernadero, se cerró tras la compra por parte de ICE de su empresa matriz Climate Exchange Plc en 2010. Aunque FINRA es una organización reguladora privada sin fines de lucro, su creación fue aprobada por la SEC en 2007. Críticas a FINRA FINRA enfrenta las mismas críticas que a menudo se dirigen a cualquier organización autorreguladora. Críticos como el senador Warren de Massachusetts y el senador Cotton de Arkansas argumentan que FINRA no hace lo suficiente para proteger a los inversores. En particular, un estudio académico realizado por Egan, Matvos y Seru encontró que existen problemas con los reincidentes. Se descubrió que los asesores financieros con un historial de mala conducta en el pasado tenían varias veces más probabilidades de cometer malas conductas en el futuro. Es posible que FINRA haya sido demasiado comedida en el ejercicio de su autoridad. En general, las agencias autorreguladoras como FINRA son criticadas por hacer lo justo para mantener la confianza pública. Desde este punto de vista, los organismos autorreguladores tienen un conflicto de intereses. Si bien los miembros tienen interés en mantener la confianza del público, ese interés sólo llega hasta cierto punto. Los miembros necesitan eliminar a los peores infractores, pero no quieren que ellos mismos se conviertan en el centro de atención. Por ejemplo, se podría clasificar a todos los participantes según su honestidad. Sin embargo, esto seguramente dará como resultado que aproximadamente la mitad de todos los miembros obtengan una calificación por debajo del promedio. No sorprende que los organismos autorreguladores rara vez evalúen a sus miembros. ¿Qué es FINRA? FINRA – Asociación Reguladora Independiente de la Industria Financiera. Crea y hace cumplir las reglas que rigen las actividades de los corredores y corredores de bolsa registrados en los EE. UU. Fue formado en 2007. ¿Cómo disciplina FINRA a los infractores? La acción disciplinaria puede ser formal o informal. La acción formal puede incluir multas, multas y órdenes de restitución, suspensión o exclusión de la industria. Las acciones informales pueden incluir cartas de advertencia y órdenes para corregir un problema específico. ¿FINRA proporciona servicios a inversores? Sí. Además de sus servicios regulatorios, el Fondo de Educación para Inversores de FINRA ofrece a los inversionistas una variedad de información, cursos, investigaciones y herramientas de inversión y finanzas personales (como BrokerCheck y Fund Analyzer). Esto puede ayudar a los inversores a comprender mejor el papel que las finanzas y la inversión pueden desempeñar en sus vidas.
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