¿Cuál es la fecha de la transacción en finanzas/inversiones?

¿Cuál es la fecha de la transacción?

La fecha de la transacción es la fecha en la que ocurre una transacción sobre un valor u otro instrumento financiero. La fecha de la transacción representa el momento en que se transfiere oficialmente la propiedad. En banca, la fecha en que aparece una transacción en una cuenta también se denomina fecha de transacción, aunque no es necesariamente la fecha en que el banco ejecuta la transacción y deposita o retira fondos.

Comprender la fecha de la transacción

En el mundo financiero, hay muchas fechas diferentes a tener en cuenta, ya que desempeñan diferentes roles en el proceso de propiedad. La fecha de la transacción siempre se denomina fecha de la transacción. Esta es la fecha en la que se transfiere la propiedad. Sin embargo, la fecha de la transacción no es necesariamente la fecha en que el vendedor recibe el pago. Esta fecha se denomina fecha de liquidación y suele ser varios días después de la fecha de la transacción.

La fecha de la transacción es una fecha que suele aparecer en ejemplos cotidianos. Algunos ejemplos de este tipo que involucran la fecha de transacción en el mundo bancario incluyen:

• Depositar o retirar fondos de una cuenta personal (a través de cajero automático o cajero automático)
• Retirar fondos mediante cheque en papel
• Registrar una compra con una tarjeta de crédito o débito
• Registro de Punto de Venta (POS)
• Depositar, retirar o transferir fondos entre cuentas bancarias en línea

El mundo de las inversiones también incluye fechas de transacciones para diversos productos y procedimientos financieros. Ejemplos de transacciones que incluyen una fecha de transacción en una inversión incluyen:

• Compra (compra de acciones de un valor)
• Buy to Open (similar a una compra tradicional y puede incluir contratos de opciones además de ingresar a la posición larga más común)
• Comprar para cerrar (cerrar una posición corta retirando efectivo para recomprar valores y/o contratos de opciones)
• Recepción de dividendos en efectivo y/o reinversión de distribuciones
• Contribución de los fondos recibidos como ingresos en el momento de la distribución del capital.
• Depositar efectivo recibido como ganancias de capital (a menudo por la venta de acciones de valores a largo o corto plazo a través de un fondo de cobertura, sociedad o cuenta de fondo mutuo)
• Contribución de los ingresos por intereses de acciones preferentes o un instrumento de deuda como un bono
• Mover acciones entre cuentas
• Donación de acciones
• Venta de acciones
• Vender para cerrar (salir de una posición larga)
• Récord de división de acciones

Fecha de transacción y fecha de liquidación

Debido a que las transacciones financieras tienen múltiples pasos, tienen múltiples fechas para marcar el proceso. La compensación es el proceso completo de una transacción, desde el momento en que las partes ejecutan una operación hasta la liquidación. La fecha de la transacción no es necesariamente la misma que la fecha de liquidación, que puede ocurrir varios días después de que se produzca la transacción. El pago al vendedor se realiza al momento de la liquidación, ya que todos los detalles de la transacción ya han sido acordados y el comprador tiene confianza en que lo prometido realmente ha sido entregado.

Las transacciones regulares se liquidan el segundo día hábil después de la fecha de la transacción, lo que se denomina T+2. La mayoría de los valores, incluidas acciones y bonos corporativos, se calculan de esta manera. Sin embargo, los valores del gobierno de EE. UU. tienen un método de liquidación regular T+1. Para algunas transacciones, puede especificar que desea que la liquidación se realice el mismo día de la transacción. Estas se denominan transacciones en efectivo.