Cambios porcentuales y cómo calcularlos

Definicion de Cambios porcentuales y cómo calcularlos

Cambios porcentuales se refiere a la medida del incremento o disminución relativa de un valor en relación con su valor inicial, y se calcula dividiendo la diferencia entre el valor final y el inicial entre el valor inicial, y multiplicando por 100.

¿Qué es el cambio porcentual?

El cambio porcentual se utiliza para muchos propósitos en finanzas, a menudo para representar el cambio en el precio de una acción a lo largo del tiempo, expresado como porcentaje. La fórmula utilizada para calcular este cambio porcentual es un concepto matemático simple que cambia ligeramente dependiendo de si el cambio es un aumento o una disminución.

Siga leyendo para aprender cómo calcular el cambio porcentual.

Resultados clave

El cambio porcentual se utiliza para muchos propósitos en finanzas, sobre todo para rastrear cambios en los precios de las acciones y los índices de mercado.
El cambio porcentual también se utiliza para comparar el valor de diferentes monedas.
El cambio porcentual también se puede encontrar en los balances con estados financieros comparativos.
La forma en que se calcula el cambio porcentual difiere ligeramente dependiendo de si se trata de un aumento o una disminución.

Cómo funcionan los cambios porcentuales

El cambio porcentual se puede aplicar a cualquier cantidad que mida a lo largo del tiempo. En finanzas, la fórmula de cambio porcentual se utiliza a menudo para rastrear los precios tanto de grandes índices de mercado como de valores individuales, y para comparar los valores de diferentes monedas.

Los balances con estados financieros comparativos generalmente incluyen los precios de activos específicos en diferentes momentos, así como cambios porcentuales durante los períodos de tiempo relevantes. Por ejemplo, una empresa podría utilizar el cambio porcentual para ilustrar el crecimiento de los ingresos año tras año (YOY) en su balance.

Las empresas utilizan el cambio porcentual para rastrear e informar tendencias en sus ingresos o ganancias. Por ejemplo, en el tercer trimestre de 2020, Starbucks informó una caída del 38% en sus ingresos netos en comparación con el mismo trimestre de 2019 «debido al impacto adverso del COVID-19». Para el cuarto trimestre de 2020, a pesar del cierre de tiendas y la reducción del horario de funcionamiento, los ingresos netos disminuyeron un 8% año tras año. Los informes trimestrales posteriores muestran una lenta recuperación de las ganancias de Starbucks (y cambios porcentuales positivos en los ingresos netos) a medida que las interrupciones comerciales causadas por COVID-19 han disminuido.

Fórmula y cálculo del cambio porcentual.

Para calcular el aumento porcentual, primero determine la diferencia (aumento) entre los dos números que se comparan:

$\begin{aligned}\text{Aumento}=\text{Nuevo número}-\text{Número original}\end{aligned}$

Luego, divide el aumento por el número original y multiplica la respuesta por 100:

$\begin{aligned}\text{Aumento porcentual}=\left(\frac{\text{Aumento}}{\text{Número original}}\right)\times100.\end{aligned}$

Esto expresa el cambio como un porcentaje, es decir, un cambio porcentual.

Para calcular una disminución porcentual, primero determine la diferencia (disminución) entre los dos números que está comparando.

$\begin{aligned}\text{Disminución}=\text{Número original}-\text{Nuevo número}\end{aligned}$

Luego, divide la disminución por el número original y multiplica la respuesta por 100.

$\begin{aligned}\text{Disminución porcentual}=\left(\frac{\text{Disminución}}{\text{Número original}}\right)\times 100\end{aligned}$

El resultado expresa el cambio como porcentaje, es decir, cambio porcentual.

Si sólo desea recordar una fórmula, úsela para obtener ganancias positivas. Si hace esto, el resultado será positivo o negativo (si usa ambas fórmulas, el resultado siempre será positivo) y le indicará si el cambio porcentual es un aumento (positivo) o una disminución (negativo).

Usando el cambio porcentual

Diferentes industrias, empresas o inversiones pueden beneficiarse al analizar cómo el porcentaje de valor difiere de un período a otro. A continuación se muestra una lista de casos de uso para el cambio porcentual, que cubre varias implementaciones:

Medición del rendimiento de la inversión: El retorno de la inversión (ROI) de diversos activos, como acciones, bonos o fondos mutuos, se determina mediante cambios porcentuales. Ayuda a los inversores a evaluar el éxito o el rendimiento de sus activos durante un período de tiempo.
Análisis de movimiento de precios: Los inversores estudian los movimientos de precios de acciones, materias primas u otros instrumentos financieros utilizando cambios porcentuales. Esto ayuda a identificar tendencias, volatilidad y oportunidades comerciales prometedoras.
Evaluación del éxito de la cartera: Los inversores pueden medir el éxito de su cartera de inversiones general calculando los cambios porcentuales de los activos individuales de la cartera. Con este análisis, pueden emitir juicios informados sobre la asignación y el reequilibrio de activos.
Comparación de indicadores financieros: Con el tiempo, las métricas financieras como el crecimiento de los ingresos, el crecimiento de las ganancias o el margen de ganancias se comparan y analizan mediante cambios porcentuales. Esto ayuda a comprender el desempeño financiero y la salud del negocio.

Estimación de volatilidad: El riesgo asociado con una inversión se mide y estima utilizando cambios porcentuales. La volatilidad, que se expresa como cambios porcentuales en los precios de los activos, ayuda a los inversores a evaluar los altibajos futuros y a tomar decisiones informadas sobre la asunción de riesgos.
Configuración de evaluaciones comparativas: El rendimiento de una inversión o cartera se mide con respecto a un punto de referencia, como un índice o un promedio de la industria, y esto se puede hacer estableciendo un objetivo de cambio porcentual. Los inversores pueden utilizarlo para ver si sus activos tienen un rendimiento superior o inferior al del mercado.
Gestión de riesgos: Al decidir los niveles de stop loss o el tamaño de las posiciones, puede utilizar cambios porcentuales para estimar ganancias o pérdidas potenciales en función de los cambios porcentuales.

Ejemplo de cálculo de cambio porcentual

Como ejemplo de cálculo del cambio porcentual, consideremos a Grace, que compró acciones el 1 de enero a 35 dólares cada una. El 1 de febrero, las acciones cotizaban a 45,50 dólares por acción. ¿En qué porcentaje aumentó el precio de las acciones de Grace?

Para responder a esta pregunta, primero calcule la diferencia de precio entre el número nuevo y el antiguo. $45.50 – $35 = $10.50 más. Para determinar el aumento porcentual, divídalo por el número original (enero):

$\begin{aligned}\frac{10.5}{35}=0.3\end{aligned}$

$\begin{aligned}0,3\times100=30\end{aligned}$

¿Cómo calcular el cambio porcentual?

Si está rastreando el aumento de precio de una acción en particular, use la fórmula (Precio nuevo – Precio anterior)/Precio anterior y luego multiplique ese número por 100. Si el precio ha disminuido, use la fórmula (Precio anterior – Precio nuevo)/ Precio anterior y multiplica ese número por 100.

¿Qué es un balance y cómo se relaciona con los cambios porcentuales?

Un balance general es un estado financiero que las empresas utilizan para informar sobre activos, pasivos y capital contable. Los balances proporcionan una instantánea de las finanzas de una empresa durante un período de tiempo específico, como un trimestre o un año fiscal.

Muchas empresas optan por analizar su balance observando el cambio porcentual en los saldos de cuentas específicas de un período al siguiente. Por ejemplo, una empresa puede comprobar su tendencia de liquidez inmediata observando el cambio porcentual en efectivo disponible en los últimos años.

¿Cómo se utiliza el cambio porcentual en finanzas?

El cambio porcentual se utiliza a menudo en finanzas para rastrear el aumento o disminución del valor de una acción o de un índice de mercado importante a lo largo del tiempo. También se utiliza para comparar el valor de diferentes monedas.

Las empresas también utilizan cambios porcentuales en los balances para proporcionar una visión comparativa de los activos en diferentes trimestres o años. Y utilizan el cambio porcentual en los informes trimestrales para informar sus tendencias de ganancias en comparación con el mismo trimestre del año anterior.

Línea de fondo

El cambio porcentual se utiliza para realizar un seguimiento de cómo ha cambiado un número a lo largo del tiempo. Este número puede ser cualquier cosa, desde el precio de las acciones hasta la cantidad de dinero que gana la empresa. A menudo se utiliza en el balance de una empresa para mostrar rápidamente cuánto ha mejorado o disminuido el rendimiento de un año a otro o de un trimestre a otro. También se utiliza para comparar los valores de diferentes monedas.

Hay dos fórmulas que expresan el cambio como porcentaje: una para aumento y otra para disminución, y ambas dan un número positivo. También puedes usar la fórmula de aumento. Si hace esto, un resultado positivo significará un aumento y un resultado negativo significará una disminución.

Preguntas Frecuentes

1. ¿Cómo calcular el cambio porcentual?
Si está rastreando el aumento de precio de una acción en particular, use la fórmula (Precio nuevo – Precio anterior)/Precio anterior y luego multiplique ese número por 100. Si el precio ha disminuido, use la fórmula (Precio anterior – Precio nuevo)/ Precio anterior y multiplica ese número por 100.

2. ¿Qué es un balance y cómo se relaciona con los cambios porcentuales?
Un balance general es un estado financiero que las empresas utilizan para informar sobre activos, pasivos y capital contable. Los balances proporcionan una instantánea de las finanzas de una empresa durante un período de tiempo específico, como un trimestre o un año fiscal. Muchas empresas optan por analizar su balance observando el cambio porcentual en los saldos de cuentas específicas de un período al siguiente. Por ejemplo, una empresa puede comprobar su tendencia de liquidez inmediata observando el cambio porcentual en efectivo disponible en los últimos años.

3. ¿Cómo se utiliza el cambio porcentual en finanzas?
El cambio porcentual se utiliza a menudo en finanzas para rastrear el aumento o disminución del valor de una acción o de un índice de mercado importante a lo largo del tiempo. También se utiliza para comparar el valor de diferentes monedas. Las empresas también utilizan cambios porcentuales en los balances para proporcionar una visión comparativa de los activos en diferentes trimestres o años. Y utilizan el cambio porcentual en los informes trimestrales para informar sus tendencias de ganancias en comparación con el mismo trimestre del año anterior.

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