Asesor certificado de vida para personas mayores (CASL)

¿Qué es un asesor certificado para personas mayores (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designación profesional para personas cuyo asesoramiento ayuda a los clientes mayores a lograr seguridad financiera. La certificación CASL a menudo la obtienen asesores financieros que han demostrado un compromiso de ayudar a clientes de mediana edad y mayores a lograr y mantener la seguridad financiera a través de la gestión, preservación y planificación de la transferencia de patrimonio de activos. La designación CASL, aunque reconocida Colegio Americano de Servicios Financieros (organización emisora ​​de CASL) ya no se ofrece a nuevos estudiantes.

CASL es uno de varios programas heredados de American College. El colegio continúa apoyando a los titulares de certificados CASL existentes. American College decidió dejar de aceptar nuevos graduados en el programa a partir del 1 de septiembre de 2015, pero continúa ofreciendo a los candidatos existentes los cursos y exámenes necesarios para completar las calificaciones antes del 21 de marzo de 2017.

Según el American College, la designación como CASL “demuestra un compromiso de ayudar a los clientes mayores a lograr seguridad financiera ahora y en el futuro. CASL ayuda a los asesores a guiar a los clientes desde la mediana edad hasta la jubilación y ayudarlos a administrar, preservar y transferir patrimonio. »

¿Cómo funciona un asesor certificado de vida para personas mayores (CASL)?

Las personas designadas por CASL tienen la tarea de brindar estrategias de inversión y ingresos apropiadas para la edad, ayudar a los clientes a comprender los seguros médicos y de atención a largo plazo y brindar asesoramiento sobre planificación patrimonial. Los cursos requeridos examinan con éxito los detalles del envejecimiento; relaciones familiares y condiciones de vida de las personas mayores; necesidades de atención médica; seguro médico hasta los 65 años; Seguro de atención médica; planificación de la atención; tipos de propiedad; fideicomisos; Impuestos de propiedad; y métodos de transferencia de activos.

También cubre tipos de inversiones; riesgo y rendimiento asociados con varios tipos de valores; cómo funcionan los mercados de inversión; Gestión de la cartera; planificación de pensiones; reclamo de seguridad social; inversión continua durante la jubilación; y viviendas para personas mayores.

Requisitos para convertirse en Asesor Certificado de Vida para Personas Mayores (CASL)

Aunque no existen estándares uniformes para evaluar la utilidad para el consumidor de muchas designaciones de asesores financieros, la designación CASL se considera rigurosa. Esta designación se debe a que requiere de 250 a 300 horas de capacitación; finalización de cinco cursos específicos de nivel universitario; De tres a cinco años de experiencia laboral relevante a tiempo completo o haber alcanzado los requisitos de experiencia para la designación CLU, ChFC, REBC o CFL. Además, cada dos años se realizan cinco exámenes cerrados de dos horas de duración y 15 horas de formación continua.

Los clientes pueden comprobar el estado de un consultor de CASL y cualquier queja contra él en línea o por teléfono. Los cinco cursos requeridos para obtener el certificado CASL, que demoran un promedio de 18 meses en completarse:

1. Entendiendo al antiguo cliente
2. Financiación de la atención sanitaria y de larga duración para las personas mayores
3. Soluciones financieras para la jubilación
4. Archivos adjuntos
5. Conceptos básicos de planificación patrimonial

La importancia de ser un asesor certificado para personas mayores (CASL)

Debido a que existen muchas designaciones de asesores financieros que les permiten afirmar tener experiencia en la gestión de las finanzas de las personas mayores, los consumidores deben tener cuidado y revisar los requisitos subyacentes a la credencial antes de confiar sus finanzas a un asesor. Algunos títulos no requieren cursos obligatorios y no están acreditados. Otros, incluido CASL, requieren cursos extensos o estudios independientes y están acreditados a nivel regional o nacional.

Los jubilados y casi jubilados enfrentan muchas decisiones difíciles relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo tiene sentido contratar a un experto que pueda analizar circunstancias individuales y brindar asesoramiento detallado y personalizado. Los libros y artículos pueden brindar consejos generales, pero no pueden decirle a un hombre casado de 70 años con un plan 401(k) de $500,000 y una salud razonable exactamente qué decisiones debe tomar para maximizar la seguridad financiera y la calidad de vida.