Ventajas de los fondos de inversión – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Ventajas de los fondos de inversión – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Los fondos de inversión son vehículos de inversión colectiva que permiten a los inversores unir sus capitales para invertir en diversos activos financieros. Esto brinda varias ventajas, como la diversificación de riesgos, la gestión profesional de los activos, la accesibilidad a diferentes mercados y la liquidez para realizar el retiro de fondos en cualquier momento.

Una vez que sabemos cómo funciona, la pregunta es si es mejor invertir en un fondo, comprar bonos y letras del Tesoro, comprar acciones de una empresa o invertir en algún otro tipo de activo financiero. Para ponértelo más fácil, te hemos resumido los beneficios de invertir en un fondo de inversión en Diccionario Economico:

Aumento de la diversificación

Los fondos mutuos nos permiten ampliar el rango de nuestras inversiones, porque al acumular dinero de muchos inversionistas, pueden acceder a más mercados.

Por ejemplo, si queremos invertir en las acciones de todas las empresas cotizadas de un país, o incluso en todas las empresas cotizadas del mundo (o sus oficinas de representación), será muy difícil hacerlo directamente, porque significa comprar una enorme cantidad de acciones. El primer obstáculo que encontramos es el dinero disponible. Para comprar la mayor parte de las acciones de las empresas del mundo, necesitamos millones de dólares. Sin embargo, al acumular capital, los fondos mutuos pueden invertir en miles de acciones de diferentes países, y podemos invertir una pequeña cantidad en este fondo mutuo y participar en el desarrollo del fondo.

Acceso a casi cualquier mercado

El inversionista, a través de varios tipos de fondos, tiene acceso a mercados que en muchos casos no estarían disponibles para él si invirtiera individualmente. Esto nos ayuda a diversificar, es decir, a dividir el dinero en diferentes productos para que parte de la ganancia pueda compensar posibles pérdidas. «No pongas todos los huevos en una canasta».

gestión profesional

Para invertir directamente en acciones, debe tener un conocimiento económico y financiero profundo, como la capacidad de interpretar un balance, un estado de resultados, saber cómo funciona el mercado o saber cómo administrar el riesgo y la liquidez. El fondo de inversión está gestionado por profesionales financieros.

No es necesario estudiar finanzas para invertir en un fondo, ya que existe una gestora que dedica su tiempo a estudiar el comportamiento de los mercados para rentabilizar las inversiones de los inversores. A cambio, recibirá una comisión, que deberá estar dentro de los límites máximos establecidos por la ley, además de figurar en el folleto informativo del fondo. Ver comisión de gestión

Eficiencia

Al invertir colectivamente, los fondos mutuos aprovechan las economías de escala. Incurren en menores costos al operar en los mercados.

Al mismo tiempo, cuando los costos son más bajos, pueden tomar decisiones más inteligentes y elegir mejores precios.

beneficios fiscales

Las inversiones a través de fondos mutuos suelen tener ventajas fiscales para los contribuyentes en casi todos los países.

Esta ventaja fiscal suele ir asociada al aplazamiento de impuestos. Por un lado, los fondos mutuos retienen los dividendos o cupones recibidos por los activos de inversión y los reinvierten, lo que permite que el inversor no pague impuestos por la distribución de estos dividendos o cupones, y también facilita la reinversión, ya que el propio fondo de inversión reinvierte estas distribuciones. Esto le permite cobrar un interés compuesto sobre el retorno del fondo de inversión.

Amplio abanico de posibilidades

Ahora existe un tipo de fondo extraordinariamente diverso que permite encontrar productos adecuados para cualquier perfil de inversor, desde los más conservadores hasta los que están dispuestos a asumir riesgos. Sin embargo, una variedad tan amplia puede dificultar la elección de un inversor.

Ajustable

Las fundaciones no pueden hacer lo que quieran con su dinero, deben seguir las reglas establecidas en sus estatutos. Y, por supuesto, en el marco de la ley y el Reglamento de Instituciones de Inversión Colectiva.

La regulación nos permite estar tranquilos, porque sabemos que el administrador del fondo debe seguir los esquemas establecidos anteriormente y que administrará estrictamente nuestro dinero.

Por otro lado, la CNMV (España) o la CNBV (México) están obligadas a supervisar el funcionamiento de los fondos y proteger a los miembros de malas prácticas de gestión. Además, la sociedad de depósito deberá asegurarse de que la gestora cumpla con los coeficientes y criterios de inversión previstos en la ley, así como de que el cálculo del valor liquidativo sea correcto.

Para obtener más información sobre los fondos de inversión, lea la explicación de los fondos de inversión y los tipos de fondos de inversión.

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