Traspaso entre fondos – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Traspaso entre fondos – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

El traspaso entre fondos es la acción de transferir activos financieros de un fondo de inversión a otro, con el objetivo de cambiar la composición de la cartera y adaptarse a las condiciones del mercado. Este proceso implica vender los activos de un fondo y utilizar los ingresos para comprar nuevos activos en el fondo de destino. El traspaso entre fondos permite a los inversores diversificar su cartera y ajustar su estrategia de inversión según sus necesidades y objetivos.

Por la propia definición de esta transacción financiera, la cantidad de dinero en cuestión se mueve de un fondo de inversión a otro, pasando por una cuenta bancaria (a nombre del inversor). Alternativamente, estas transferencias solo son posibles legalmente si son realizadas por personas físicas residentes. A efectos prácticos, un traspaso entre fondos corresponde a la mecánica de una compra seguida de una suscripción a otro fondo oa varios fondos.

Para la correcta ejecución de una transferencia entre fondos pertenecientes a distintas entidades de gestión, deberá realizarse en la entidad de la cuenta receptora, que será la responsable de iniciar la transacción, notificándoselo a la entidad remitente. El plazo máximo que suele demorar este tipo de trámites es de ocho a diez días, en parte por la regulación que existe al respecto si se realiza en territorio nacional, y de 15 días si en la transferencia interviene un extranjero. .

Caso español: la transferencia entre fondos está libre de impuestos

Según la legislación española, este tipo de operaciones no tienen obligación de tributar, ya que, según la legislación fiscal, es posible este tipo de transferencia de inversiones entre fondos sin tributar por las rentas del capital mobiliario.

En otras palabras, este tipo de práctica no tiene implicaciones fiscales ya que no se realiza ningún reembolso al inversor y el inversor no puede disponer de esa cantidad en particular. Será posteriormente, cuando las acciones estén debidamente declaradas, cuando tributen por el mecanismo normal tras la devolución definitiva, gravando las ganancias de capital percibidas en el porcentaje vigente en ese momento.

Otro beneficio de la transferencia entre fondos es la preservación del valor y la antigüedad de la primera inversión. No obstante, es importante señalar que esta regulación se aplica a los fondos de pasaporte españoles o comunitarios, pero no a otros fondos de inversión registrados.

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