Definición de Overnight | Diccionario Economico
El término «Overnight» se refiere a transacciones financieras que se llevan a cabo durante la noche, y que generalmente involucran préstamos a corto plazo entre instituciones financieras. Estas transacciones son importantes en el mercado interbancario y se utilizan para gestionar la liquidez y el riesgo crediticio.
En los mercados financieros, como el de divisas o el de valores, se trata de transacciones que se abren el día D y se liquidan el día D+1, de ahí su significado de «noche». Esto también se aplica a los depósitos entre bancos.
Si hay un fin de semana de por medio, la operación es válida por tres días.
Noche en la Bolsa
Estas operaciones pueden ser realizadas tanto por comerciantes profesionales como privados. Con la excepción de los depósitos interbancarios, que se limitan únicamente a los bancos, como sugiere el nombre.
En el mercado de divisas o en el mercado Forex, los operadores compran o abren una posición de divisas hoy y la cierran mañana. En este caso, nos referimos a «mañana» después de las 17:00, que se considera el cierre del día. Esto se debe a que el mercado de divisas es un mercado continuo.
En el mercado de valores, los especuladores compran acciones de una empresa hoy y cierran la transacción mañana con el riesgo que esto puede conllevar. Al fin y al cabo, la vida sigue a pesar del cierre diario de los mercados, por lo que durante estos intervalos de tiempo puedes encontrar nuevas noticias sobre las empresas en cuestión que pueden beneficiar o perjudicar su cotización.
En cuanto a los CFD, estos son productos derivados que se utilizan con mucha frecuencia en transacciones a corto plazo, incluso en transacciones de un día para otro. Esto se debe a que le permiten participar en la subida y bajada del precio de cualquier activo (índices, acciones, divisas, materias primas, etc.) sin tener que gastar todo el efectivo subyacente. Estos son instrumentos apalancados que generan rendimientos exponenciales pero también incurren en pérdidas significativas.
Noche en el banquillo
En cuanto a los depósitos interbancarios, los bancos también pueden prestar y tomar prestado de otros bancos. Sin embargo, esta operación ya no es tan común como lo era antes de la crisis financiera de 2007. Los bancos ahora se prestan entre sí con otros instrumentos financieros que implican una garantía o colateral, una práctica derivada en particular de la MiFID II (Directiva de Mercados en Instrumentos Financieros). Por ejemplo, a través de repositorios.
Además, también existe la línea de depósito del Banco Central Europeo (BCE), un instrumento de política monetaria que pertenece a las funciones permanentes del BCE. Esto permite a los bancos colocar depósitos de un día o de un día para otro cuando tienen exceso de liquidez. Son aportes remunerados.
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