Liquidacion de posiciones – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Liquidacion de posiciones – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

La liquidación de posiciones se refiere al proceso en el cual se calculan y compensan las ganancias y pérdidas de las transacciones realizadas en un mercado financiero. Consiste en cerrar las posiciones abiertas por los inversores, ya sea mediante la entrega física de los activos negociados o mediante el pago en efectivo. Su objetivo principal es garantizar la seguridad y eficiencia en las operaciones financieras.

Además, las entidades financieras deberían racionalizar sus posiciones en sus balances y cuenta de resultados.

¿Cómo funcionan los procesos de liquidación?

Los procesos de liquidación en los bancos llevan doble contabilidad:

  • Por un lado, el propio banco.
  • Por otro lado, las liquidaciones con el mercado y las cámaras de compensación.

Como en toda contabilidad, las posiciones del balance y el número de partidas deben estar equilibrados y las desviaciones deben ser mínimas.

En muchos casos, la compra y venta de valores en el mercado puede liquidarse en D+1, D+2 o D+3 (normalmente liquidados en SICAV), pero el inversor podrá ver la compra o venta del valor . títulos en su lugar, porque la contabilidad interna del banco le permite adelantarse a los asientos contables de las ejecuciones de los clientes.

Es muy importante que el Banco cuente con buenos especialistas en el back office, ya que su trabajo requiere escrupulosidad y en algunos casos se considera de gran complejidad técnica, especialmente cuando existen problemas con las liquidaciones por fallas en el ruteo de valores internacionales y productos, derivados, ya que las denominaciones en la mayoría de los casos están denominadas en moneda extranjera, y los productos negociados son en el mercado extrabursátil.

También existen problemas de liquidación con valores listados bajo el mismo ISIN (código de identificación) pero en diferentes monedas, o con instrumentos financieros derivados cuyos emisores de mercado tienen baja liquidez. Este último caso se da con algunos warrants y ETFs de pequeña capitalización, normalmente de menos de un millón de euros.

Hay que tener en cuenta que si no se puede liquidar la posición, es una pérdida que debe asumir el Banco, ya que no se la va a quitar al cliente.

Liquidación con nueva reforma bursátil

En relación con la nueva reforma del mercado de valores, las liquidaciones se realizan en registros únicos, lo que nos permite ver con mayor claridad si hubo un error en los cálculos del cliente. En muchos casos sucede que no se retuvo el monto de la operación para su ejecución, o por el contrario se retuvo el saldo, pero el cliente solicita la cancelación, y no se libera de tal forma que el inversionista no pueda realizar otra. transacción.

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