Gestión de carteras | Diccionario Economico

Definición de Gestión de carteras | Diccionario Economico

La gestión de carteras se refiere a la administración y control de una colección de activos financieros, como acciones, bonos y fondos de inversión, con el objetivo de maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos para los inversionistas.

Aunque la gestión de carteras suele ser una actividad profesional, el concepto también puede utilizarse para referirse a una situación personal. De hecho, hay inversores particulares que gestionan su propia cartera de valores. Sin embargo, cuando hablamos de gestión de carteras, la mayoría de las veces nos referimos a actividades profesionales realizadas por personas autorizadas.

Cabe señalar que no es lo mismo consultoría que gestión. La persona física o jurídica que administra la cartera tiene derecho a comprar o vender activos financieros directamente en el mercado. Por el contrario, un asesor puede recomendar pero nunca ejecutar directamente.

La forma jurídica que une a una persona con un profesional es un contrato de gestión de cartera. Este contrato debe reunir una serie de características para ser legal.

¿Quién gestiona la cartera?

Aparte de que este concepto puede utilizarse para referirse a inversores individuales que lo hacen por su cuenta, desde un punto de vista profesional, el número de empresas que pueden gestionar carteras es limitado. Esta limitación dependerá del país y de la autoridad monetaria competente.

Por ejemplo, en España, quienes pueden realizar la gestión de carteras según se define aquí:

  • Valores (SV): Pueden gestionar sus propias carteras y las de otros.
  • Sociedades Gestoras de Cartera (SGC): Pueden gestionar las carteras de otras personas, pero no la suya propia. Es decir, pueden tener clientes que les delegan la gestión de su cartera, pero no crean carteras con sus activos.
  • Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva (UGIIC): Son sociedades facultadas para administrar instituciones de inversión colectiva. Por ejemplo, los fondos de inversión.

Como clientes, debemos prestar atención a los servicios que se ofrecen para seleccionar un gerente que se ajuste a nuestro perfil. Aunque una gestora de fondos gestionará nuestro dinero de la misma forma que una gestora de carteras (SGC), no es lo mismo. En teoría, CMS proporciona una gestión de cartera personalizada, individualizada y exclusiva para nuestro dinero. Por ejemplo, si tenemos 20.000 euros, CMS gestionará estos 20.000 euros de forma individual. Pero si depositamos los mismos 20.000 euros en un fondo de inversión, se sumarán al patrimonio del fondo.

Cómo crear una cartera de inversión

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