Definición de Gestión de activos (Asset Management) – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
La gestión de activos se refiere a la administración eficiente y estratégica de los recursos financieros de una empresa, con el objetivo de maximizar el valor de dichos activos. Esto implica la planificación, adquisición, mantenimiento y disposición de los activos de una organización, siguiendo políticas y procesos establecidos. El concepto de gestión de activos incluye la evaluación del desempeño de los activos, la mitigación de riesgos y la toma de decisiones basadas en datos y análisis. En resumen, la gestión de activos busca optimizar la rentabilidad y la eficiencia de los recursos de una empresa.
De manera más intuitiva, la gestión de activos como actividad se ocupa de cosas como:
- ¿Qué activos estamos comprando?
- ¿Qué activos estamos vendiendo?
- ¿Cuánto capital vamos a mantener en efectivo?
- Qué retorno esperamos recibir de cada una de nuestras inversiones y en general al cierre del año.
- Cuánto riesgo estamos dispuestos a asumir en cada una de nuestras inversiones y en conjunto durante el período.
Se podrían nombrar muchos más aspectos, pero estos son sin duda los más reveladores.
La gestión de activos es una actividad que podemos realizar de forma independiente. Pero en la mayoría de los casos, esto suele ser realizado por organizaciones especializadas. Es decir, podemos gestionar nuestros activos y tomar nuestras propias decisiones. Pero generalmente se recomienda contactar a profesionales.
La gestión del capital
Como hemos dicho, la gestión de activos consiste en invertir en activos con fines de lucro. La gestión de los activos de una persona también se conoce como gestión patrimonial.
Para hacer una buena gestión del dinero es necesario tener en cuenta los objetivos de inversión (principalmente rentabilidad y riesgo) y las limitaciones (tiempo, impuestos, liquidez, legitimidad y características) de un individuo.
Para ello, la mayoría de gestores de patrimonio (la gran mayoría a través de bancos privados) elaboran una planificación patrimonial integral que abarca los siguientes aspectos:
- Saldo del cliente: Que tenemos.
- Objetivos: Qué queremos
- Plan financiero: Cómo logramos los objetivos.
Sociedades de gestión de activos financieros
Las empresas encargadas de la gestión de los activos financieros son las Empresas de Servicios de Inversión (ESI) y las Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC). Estos tipos de entidad pueden tomar la forma:
- Compañía de Valor (SV): Pueden ofrecer todo tipo de servicios de inversión.
- Agencia de Valores (AB): No pueden trabajar solos. Su tarea es procesar órdenes de compra o venta de acuerdo con las órdenes de los clientes. Tampoco pueden otorgar préstamos o créditos.
- Sociedad Gestora de Carteras (SGC): Son responsables de administrar las carteras de los clientes de acuerdo con las instrucciones del cliente. Esta actividad también la pueden realizar las casas de bolsa y las casas de bolsa.
- Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva (UGIIC): Son sociedades cuyo objeto social es la administración, representación y gestión de Sociedades de Inversión Colectiva (CIPs).
Los tres primeros corresponden a empresas de servicios financieros, y el tercero, por su tamaño, merece una consideración especial. Las SGIIC son las encargadas de gestionar las instituciones de inversión colectiva como las SICAV o los fondos de inversión.
Si bien no gestionan activos directamente, también podríamos señalar a las empresas de asesoramiento financiero. Estas empresas se conocen como EAFI.
Finalmente, concluimos que tenemos muchas opciones. Todo dependerá de nuestras preferencias, presupuesto y disponibilidad. Como en todo, algunos servicios suelen ser más caros que otros. Así, como en el marco de cada tipo de servicio, encontraremos una gama de tarifas, que dependerán, entre otras cosas, de la calidad.
Gestión de activos financieros y gestión de activos empresariales
En esta etapa, es fundamental distinguir entre la gestión de activos empresariales y la gestión de activos financieros.
Debemos decir que normalmente cuando hablamos de gestión de activos en un sentido general, nos referimos a la gestión de activos financieros. Sin embargo, la diferenciación es necesaria porque estamos hablando de disciplinas que trabajan en diferentes áreas.
En pocas palabras, la gestión de activos financieros se encarga de comprar y vender valores en el mercado de valores. Y que, por su parte, la gestión de activos empresariales está más enfocada a controlar, orientar y, en definitiva, tomar decisiones en las diversas áreas o procesos de una organización.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org
Deja una respuesta