Fases del blanqueo de capitales – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Fases del blanqueo de capitales – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

El blanqueo de capitales es un proceso de ocultamiento de dinero obtenido de forma ilegal, para hacerlo parecer legal. Este proceso se divide en tres fases: colocación, en la que el dinero se introduce en el sistema financiero; estratificación, en la que se mezclan los fondos para dificultar su rastreo; e integración, en la que el dinero se incorpora al circuito legal sin levantar sospechas. El blanqueo de capitales es un delito tipificado en muchos países.

Estas fases se pueden realizar juntas o por separado. Sin embargo, por lo general ocurren al mismo tiempo.

etapa de colocación

Conocido mundialmente como alojamiento (término anglosajón). Es en este momento inicial cuando los delincuentes intentan introducir dinero sucio en efectivo o cualquier otro tipo de bienes (siempre de procedencia ilícita) en el sistema financiero. Es decir, es aquí donde se intenta dar apariencia de legalidad a aquellos bienes que se obtienen de forma ilícita.

Puede considerarse la etapa más importante de todo el proceso y, sin duda, es aquí donde el defraudador corre mayor riesgo de ser detectado por las autoridades debido a que las medidas y requisitos son cada vez más . a la hora de realizar transferencias y depósitos de dinero en entidades financieras (identificaciones, límites financieros a las transacciones, etc.). Para evitar la detección, lo más habitual es depositar dinero sucio en cantidades pequeñas y fraccionadas (acto conocido como smurfing). Además, esto lo suelen hacer personas que no forman parte de una organización criminal, por lo que si son descubiertos por las autoridades, no pueden averiguar el origen del capital. La idea es poder continuar, por un lado, la actividad delictiva, y por otro, el blanqueo de capitales.

Los fondos también se pueden ingresar por otras vías (no solo a través de entidades financieras), como por ejemplo mediante venta minorista o transferencia al exterior.

etapa de ocultamiento

Fase, también conocida como diversificación, sombreado o internacionalmente como estratificación. Básicamente, esta etapa intenta eliminar el origen del dinero ingresado previamente al sistema financiero (etapa 1) a través de un gran número de transacciones financieras.

Estas transacciones suelen ser transferencias bancarias de sucursal a sucursal, compras de bienes a cambio de efectivo para venderlos, préstamos entre empresas pantalla, posibles inversiones extranjeras en empresas establecidas en España y, en su mayoría, transacciones electrónicas con cualquier otra entidad financiera e incluso empresas extraterritoriales. compañías. existe un estricto secreto bancario y esto se puede hacer rápida y fácilmente. Todos estos movimientos proporcionan anonimato y liquidez.

etapa de integracion

La última fase, en la que, tras esta serie de operaciones sucesivas, el dinero es devuelto al agente de lavado, completando la tarea de convertir el dinero sucio en dinero supuestamente legal para que pueda ser utilizado con normalidad en el sistema financiero. Para ello, el delincuente debe recibir una explicación legal que demuestre su riqueza.

En esta etapa, se suelen utilizar métodos como la creación de empresas que comercian con grandes cantidades de dinero líquido (restaurantes, casinos, cines, etc.) para insertar dinero de origen ilegal entre el dinero recibido de forma completamente legal, con la posibilidad de justificar el origen de estas masas de dinero a través del negocio establecido. Además, se utilizan otros métodos, como la compra de inmuebles y su posterior venta a un precio supuestamente superior, lo que permite acreditar los ingresos percibidos por dicha venta, que en realidad no se produjo.

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