Family office | Diccionario Economico

Definición de Family office | Diccionario Economico

Un family office se refiere a una entidad privada que brinda servicios financieros y de gestión de patrimonio a una familia rica o de alto patrimonio neto para satisfacer sus necesidades y objetivos financieros específicos.

Imaginemos una familia que tiene inversiones en acciones, bonos, capital privado, capital de riesgo, inversiones inmobiliarias, diversas estructuras comerciales, inversiones en arte y artículos de colección, entre otras inversiones. A medida que la riqueza de una familia o grupo familiar crece y se vuelve más diversa, la tarea de administrarla como un todo puede volverse más difícil, consumir más tiempo y requerir conocimientos especializados. En este punto, se hace necesario poder dirigir toda la gestión a través de la empresa. Y de ahí nació el family office, que en esencia, como nos dice su traducción, es un family office. Una oficina a través de la cual se centraliza toda la gestión patrimonial.

servicios de oficina familiar

Las oficinas familiares pueden proporcionar diferentes tipos de servicios, ya que a veces puede ser difícil subcontratar todo dentro de una empresa. Por ello, en ocasiones parte de los servicios de gestión se gestionan a través de otras empresas colaboradoras. Los principales servicios que brinda el family office son los siguientes:

  • Gestión de inversiones y consultoría de mobiliario. Es decir, invertir en acciones, bonos, fondos de inversión y ETFs entre otros.
  • Gestión y asesoramiento en inversiones alternativas. En este grupo podemos encontrar inversiones en fondos de cobertura, materias primas, capital privado, capital de riesgo, inversiones en fincas y recursos forestales, entre otros.
  • Gestión y asesoramiento de inversiones inmobiliarias.
  • Asesoramiento en operaciones societarias tales como fusiones y adquisiciones, ampliaciones de capital, acceso a mercados de capitales, etc.
  • Gestión y asesoramiento de inversiones relacionadas con el arte y el coleccionismo.
  • Asesoramiento en la planificación sucesoria y relevo generacional entre la familia y sus herederos.
  • Consejo Fiscal.

Tipos de family office

Básicamente encontramos 2 tipos:

  • Oficina unifamiliar: Son creados por la misma familia y dedicados única y exclusivamente al legado de este
  • family office multifamiliar: Están diseñados para administrar los activos de varias familias. A veces, estas family office multifamiliares parecen family office unifamiliares y, con el tiempo, para cubrir más activos y obtener economías de escala, se convierten en family office multifamiliar, incluida la gestión de activos para más familias.

¿Por qué establecer o migrar a una family office?

Imaginemos que somos una familia, tenemos un gran patrimonio de diferentes tipos y necesitamos una gestión especializada ¿Por qué crear o acudir a un family office? Los principales motivos están relacionados con la intención de aumentar el patrimonio, para poder protegerlo y transmitirlo a las siguientes generaciones. Además, transmitir este legado puede resultar muy costoso y las generaciones futuras pueden destruirlo gradualmente si no saben cómo manejarlo. Por tanto, cuando se dan estas circunstancias, la figura y los servicios del family office empiezan a tener sentido.

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