Documento de datos fundamentales para el inversor (folleto DFI) – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Documento de datos fundamentales para el inversor (folleto DFI) – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

El documento de datos fundamentales para el inversor (folleto DFI) es un documento técnico que contiene información esencial sobre un producto de inversión. Proporciona detalles sobre la gestión del producto, los riesgos involucrados, las políticas de inversión, el rendimiento pasado y otros datos relevantes para que los inversores tomen decisiones informadas.

Este documento es ampliamente conocido en la industria por sus siglas en inglés (KID: Key Investor Information Document). El propósito de este documento es permitir que un inversionista tome una decisión informada sobre la conveniencia de invertir en un fondo después de leerlo. En EE.UU. existe un documento similar llamado «Folleto».

El Folleto DFI es un documento muy útil para un inversor. Todo ello debido a que resume de forma esquemática las principales características del fondo. Además, la lectura de este documento técnico clave para inversores tiene por objeto facilitar a los inversores la comparación con otros fondos de inversión.

Este folleto de dos páginas intenta resumir la información más importante sobre la fundación. Este es un extracto del folleto completo del fondo, destinado a que sea más fácil de entender para el inversor.

Contenido del Documento de datos fundamentales para el inversor (Folleto KID)

Dependiendo de la categoría a la que pertenezca, una institución de inversión colectiva podrá crear secciones adicionales. Sin embargo, el contenido mínimo que todo folleto DFI debe incluir es el siguiente:

  • IDENTIFICADOR: Nombre, sociedad gestora, depositario, código ISIN, fecha de registro y número de registro en la autoridad reguladora correspondiente (CNMV en España, FSA en el Reino Unido o SEC en EE. UU. en el caso de un «folleto»).
  • política de inversión: Categorías de activos financieros en los que se puede invertir, permiso o prohibición para trabajar con derivados, benchmark o índice de referencia, descripción de los objetivos de inversión.
  • Perfil de riesgo y recompensa: se clasifica en una escala del 1 al 7 (en orden de menor a mayor riesgo) en función principalmente del nivel de volatilidad histórica de la IIC y del porcentaje de renta variable, en su caso, en el que habitualmente se invierten las inversiones. .
  • Costos y comisións: La diferencia entre los encargados de un miembro y los encargados de los activos de la CII.
  • Actividades históricas de la fundación: rentabilidad obtenida en función de diferentes horizontes temporales.
  • Información sobre el depósito.: Identificación del depositario y breve referencia a los posibles conflictos de interés que puedan presentarse.
  • información adicional: inversión inicial mínima, régimen fiscal, etc.

Otros documentos requeridos para las IIC

Además del principal documento de información para los inversores, las normas incluyen, como parte de las obligaciones de información de las sociedades gestoras de fondos de inversión, la publicación y difusión de los siguientes documentos:

  • Folleto completo.
  • Reporte anual.
  • Informe semestral.
  • Dos informes trimestrales.

Folleto DFI Reglamento en España

En España está regulada tanto en la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva como en el Reglamento que la desarrolla, y su publicación forma parte de la obligación de información de los OICVM.

El contenido del folleto deberá ser difundido tanto a los partícipes y accionistas de los fondos como al público en general, y deberá ser actualizado cuando se produzcan cambios significativos en su contenido. Es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (NCSM) la que analiza el contenido del documento, establece los requisitos formales y controla el cumplimiento de las obligaciones de información.

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