Cash management | Diccionario Economico

Definición de Cash management | Diccionario Economico

El cash management se refiere al proceso de gestión y control de los flujos de efectivo de una empresa, con el objetivo de maximizar la liquidez y minimizar los costos asociados a la manipulación de efectivo.

En otras palabras, la gestión de tesorería es la gestión de la tesorería de una empresa que se traduce en medidas que van desde la gestión de la tesorería hasta la consecución de un determinado nivel de liquidez.

Otra forma de entender la gestión del efectivo es la administración de comisiones, pagos y negociaciones para la obtención de financiación. Esta es una empresa comercial.

El objeto de estos procedimientos es asegurar el nivel óptimo de liquidez de la empresa (en efectivo o en depósitos, en entidades de ahorro y crédito). En este sentido, debemos aclarar que si una empresa no cuenta con los recursos suficientes para cumplir con sus obligaciones en el corto plazo, se verá obligada a solicitar préstamos, lo que acarreará costos financieros en el futuro (pagar intereses).

Mirando el otro lado de la moneda, si una empresa tiene muchos recursos en forma de caja chica o depósitos bancarios, se pueden invertir para generar más ingresos. Por tanto, estamos hablando de encontrar la media dorada entre el exceso y la falta de fondos en la organización.

Tareas de gestión de efectivo

Algunas tareas de la gestión de efectivo:

• Gestión de medios de cobro a clientes, es decir, cuentas a cobrar.
• Gestión de compras y condiciones a establecer con proveedores. Por ejemplo, determine si se comprará a crédito y, de ser así, por cuánto tiempo.
• Negociar las condiciones de financiación con los prestamistas, por ejemplo, al solicitar un préstamo bancario.
• Seguimiento constante de las condiciones de financiación (tasas de interés, plazo del préstamo, etc.) en el mercado.
• Manejo de saldos de caja bajo la jurisdicción de la tesorería de la región.
• Planificación y seguimiento de la ejecución del plan de liquidez de la empresa.
• Determine qué herramientas tecnológicas (como algún software) podrían ser útiles para administrar el efectivo.

¿Porque es importante?

La gestión del efectivo es importante porque si bien las ganancias o los ingresos netos se pueden observar en el estado de resultados, no es lo único que crea valor para una empresa.

Hay que tener en cuenta que el hecho de que se registre un ingreso (o gasto) en la cuenta de pérdidas y ganancias no significa que la empresa haya recibido (o reducido) liquidez. Y, al final, esta variable es relevante, porque es la que permitirá a la empresa cumplir con sus obligaciones en el corto plazo, por ejemplo, sobre el pago de empleados o sobre deudas con bancos o proveedores.

Finalmente, cabe señalar que la gestión de tesorería va más allá de la simple gestión de tesorería, intentando incorporar la visión financiera y la optimización de resultados a la gestión de tesorería.

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