Banca privada – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Banca privada – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

La banca privada es un servicio bancario especializado que se enfoca en ofrecer atención personalizada y una amplia gama de productos financieros a clientes de alto patrimonio neto.

Por tanto, la Banca Privada se ocupa de las tareas de consultoría financiera y gestión de activos. Para ello se tienen en cuenta numerosas variables, por lo que es importante realizar una buena perfiles de clientes:

  • Perfil de riesgo.
  • objetivos de rentabilidad.
  • Necesidades de liquidez.
  • Horizonte de tiempo.
  • situación fiscal.

Tipos de banca privada

Para que un servicio de banca privada sea tal, debe existir una relación entre el banco y el cliente que se distinga por ofrecer un servicio personalizado. Es necesario distinguir entre banca de clientes y banca de productos:

  • Atención al cliente de banca: Se enfoca en rentabilizar la relación con el cliente viéndola como un todo, no como la suma de productos y servicios.
  • Banco de productos: La colocación de la mercancía se realiza no por el cliente, sino por campañas comerciales, sin tener en cuenta el servicio personalizado.

Existen varias formas de organizar los servicios de Banca Privada:

  • estilo americano: Dirigido a clientes corporativos de servicios de banca mayorista. Se podría decir que están haciendo banca privada a partir de la banca de inversión,
  • estilo suizo: La Banca Privada es más patrimonial, dirigida a aquellos clientes de alto patrimonio que buscan principalmente calidad de vida y control sobre sus activos, que quieren evitar impuestos, inflación, costos de inversión e invertir en productos conservadores.

Características clave de la banca privada

Satisface las necesidades de los clientes globales a través de:

  • Planificación patrimonial, financiera y fiscal.
  • orientación intergeneracional.
  • Control individual.
  • La mejor y más completa gama de productos y servicios.
  • Basado en una fuerte relación interpersonal con el cliente.

Servicios básicos de banca privada

La gama de servicios de Banca Privada es muy diversa:

  • Servicios de oficina familiar.
  • Inversión inmobiliaria.
  • Disponibilidad de una amplia gama de fondos de inversión.
  • SICAV y productos estructurados.
  • Gestión de bienes muebles e inmuebles.
  • Optimización fiscal de los activos.
  • planificación intergeneracional.

funciones bancarias

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