Definicion de Estrategia de inversión equilibrada: definición y ejemplos
La **estrategia de inversión equilibrada** se refiere a una forma de invertir que busca lograr un balance entre el riesgo y el rendimiento, diversificando la cartera de inversiones en diferentes activos. Esta estrategia implica una asignación de activos que combina tanto inversiones de riesgo (como acciones) como inversiones de menor riesgo (como bonos o efectivo). El objetivo es maximizar el rendimiento a largo plazo mientras se minimiza la volatilidad y el riesgo. Algunos ejemplos de activos que se pueden incluir en una estrategia de inversión equilibrada son acciones de diferentes sectores, bonos corporativos y bonos del gobierno, fondos de inversión diversificados, entre otros.
¿Qué es una estrategia de inversión equilibrada?
Una estrategia de inversión equilibrada combina clases de activos en una cartera en un intento de equilibrar el riesgo y el rendimiento. Por lo general, las carteras equilibradas se dividen en partes iguales o con una ligera inclinación entre acciones y bonos, como 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o mercado monetario con fines de liquidez.
Resultados clave
- Una estrategia de inversión equilibrada es aquella que busca un equilibrio entre la preservación del capital y el crecimiento.
- Lo utilizan inversores con una tolerancia moderada al riesgo y normalmente consta de una combinación aproximadamente igual de acciones y bonos.
- Las estrategias de inversión equilibradas se encuentran en el medio del espectro riesgo-recompensa. Los inversores más conservadores pueden optar por estrategias de preservación del capital, mientras que los inversores más agresivos pueden optar por estrategias de crecimiento.
Comprender una estrategia de inversión equilibrada
Hay muchas formas diferentes de construir una cartera, según las preferencias y la tolerancia al riesgo del inversor.
En un extremo del espectro se encuentran las estrategias destinadas a preservar el capital y los ingresos corrientes. Por lo general, consisten en inversiones seguras pero de bajo rendimiento, como certificados de depósito, bonos de grado de inversión, instrumentos del mercado monetario y algunas acciones de primera línea que pagan dividendos. Estas estrategias son adecuadas para inversores preocupados por preservar el capital existente y menos preocupados por aumentarlo.
En el otro extremo del espectro se encuentran las estrategias orientadas al crecimiento. Estas estrategias más agresivas suelen implicar una mayor ponderación de las acciones, incluidas las empresas de pequeña capitalización. Si se incluyen los instrumentos de renta fija, pueden tener calificaciones crediticias más bajas o menos seguridad, pero ofrecer rendimientos más altos, como en el caso de las obligaciones, las acciones preferentes o los bonos corporativos de mayor rendimiento. Las estrategias de crecimiento son adecuadas para inversores jóvenes con una alta tolerancia al riesgo que están dispuestos a aceptar una mayor volatilidad a corto plazo a cambio de mayores rendimientos esperados a largo plazo.
Los inversores que se encuentren entre estos dos campos pueden elegir una estrategia de inversión equilibrada. Esto consistirá en una combinación de enfoques conservadores y agresivos. Por ejemplo, una cartera equilibrada podría consistir en un 25% de acciones de primera línea que pagan dividendos, un 25% de acciones de pequeña capitalización, un 25% de bonos gubernamentales con calificación AAA y un 25% de bonos corporativos con grado de inversión. Si bien los parámetros exactos pueden ajustarse con precisión, la mayoría de los inversores equilibrados buscarán un rendimiento moderado de su capital, así como una alta probabilidad de preservarlo.
Anteriormente, los inversores tenían que crear sus carteras manualmente comprando inversiones individuales. Alternativamente, tuvieron que depender de profesionales como asesores de inversiones o servicios ofrecidos a través de sus instituciones financieras. Hoy en día, las plataformas de inversión automatizadas permiten a los inversores invertir automáticamente en estrategias seleccionadas organizadas en torno a la tolerancia al riesgo. El proceso de asignación de cartera es más accesible que nunca.
Al determinar qué estrategia elegir, es importante que los inversores consideren no sólo su capacidad objetiva de riesgo, como su patrimonio neto e ingresos, sino también su tolerancia subjetiva al riesgo.
Fondos equilibrados
Un fondo equilibrado es un fondo mutuo que contiene un componente de acciones y bonos y un pequeño componente del mercado monetario en una cartera. Por lo general, estos fondos se ciñen a una combinación relativamente fija de acciones y bonos, como acciones y bonos 60/40. Los fondos mutuos equilibrados tienen activos que están equilibrados entre capital y deuda, y su objetivo se sitúa en algún punto entre el crecimiento y los ingresos. De ahí el nombre de «fondo equilibrado».
Los fondos mutuos equilibrados están dirigidos a inversores que buscan una combinación de seguridad, ingresos y crecimiento moderado del capital. Normalmente, los jubilados o inversores con baja tolerancia al riesgo utilizan fondos equilibrados para lograr un crecimiento saludable e ingresos adicionales. El componente de acciones ayuda a prevenir una disminución del poder adquisitivo y garantiza la preservación a largo plazo de sus ahorros para la jubilación.
Ejemplo de una estrategia de inversión equilibrada
Trisha es una recién graduada universitaria y tiene unos 20 años. Ella es nueva en el mundo de las inversiones y tiene alrededor de $10,000 para invertir. Aunque Tricia tiene la intención de hacer un pago inicial en los próximos años, no tiene necesidad inmediata de su capital de inversión y podrá aplazar el retiro de su capital hasta un momento más favorable en caso de una caída repentina del mercado.
Hablando objetivamente, la juventud y la situación financiera de Tricia le permiten adoptar una estrategia de inversión relativamente arriesgada que tiene un alto potencial de crecimiento a largo plazo. Sin embargo, dada su tolerancia subjetiva al riesgo, elige un enfoque más conservador.
Utilizando una plataforma de inversión en línea, Tricia elige una estrategia de inversión equilibrada con una división 50/50 entre renta fija y valores de renta variable. Los valores de renta fija se componen principalmente de bonos gubernamentales de alta calidad, así como de algunos bonos corporativos de alta calificación. La acción se compone de acciones de primera línea que tienen reputación de generar ganancias y pagos de dividendos consistentes.
Wikieconomia no proporciona servicios ni asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o la situación financiera de un inversor en particular y puede no ser adecuada para todos los inversores. La inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida del principal.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es una estrategia de inversión equilibrada?
Una estrategia de inversión equilibrada combina clases de activos en una cartera en un intento de equilibrar el riesgo y el rendimiento. Por lo general, las carteras equilibradas se dividen en partes iguales o con una ligera inclinación entre acciones y bonos, como 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o mercado monetario con fines de liquidez.
2. ¿Cuáles son las características de una estrategia de inversión equilibrada?
– Una estrategia de inversión equilibrada busca un equilibrio entre la preservación del capital y el crecimiento.
– Es utilizada por inversores con una tolerancia moderada al riesgo y generalmente consiste en una combinación aproximadamente igual de acciones y bonos.
– Las estrategias de inversión equilibradas se encuentran en el medio del espectro riesgo-recompensa. Los inversores más conservadores pueden optar por estrategias de preservación del capital, mientras que los inversores más agresivos pueden optar por estrategias de crecimiento.
3. ¿Qué son los fondos equilibrados?
Los fondos equilibrados son fondos mutuos que contienen una combinación de acciones y bonos, junto con un componente del mercado monetario, en una cartera. Por lo general, estos fondos siguen una combinación relativamente fija de acciones y bonos, como una asignación 60/40. Están diseñados para inversores que buscan una combinación de seguridad, ingresos y crecimiento moderado del capital. Los fondos equilibrados son especialmente adecuados para jubilados o inversores con baja tolerancia al riesgo que buscan un crecimiento saludable e ingresos adicionales.
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