Definicion de Plan de reparto de carga por contrato
El plan de reparto de carga por contrato es un documento que detalla la distribución de responsabilidades y tareas entre las partes involucradas en un contrato, incluyendo los recursos asignados, los plazos y las expectativas de desempeño.
¿Qué es un plan de contrato de carga compartida?
Un plan de contrato de carga compartida distribuye las tarifas o la carga del fondo mutuo durante un período de tiempo específico. Esta es una estructura de pago de comisiones aplicable a fondos mutuos en la que el cargo de venta o comisión (carga) no se paga en su totalidad cuando un inversionista deposita fondos por primera vez en el fondo mutuo. En cambio, la carga del fondo mutuo se distribuye a lo largo de un largo período de tiempo.
Resultados clave
- Un plan de contrato de carga compartida distribuye las tarifas o la carga del fondo mutuo durante un período de tiempo específico.
- Una carga diferencial es una estructura de tarifas de fondos mutuos en la que el cargo o comisión (carga) de ventas no se paga en su totalidad en la primera inversión en el fondo mutuo.
- Se permiten dos tipos de «planes de carga»: planes de carga anticipada, en los que hasta el 50% de los pagos del primer año se pueden aplicar a los gastos de venta, y planes de carga compartida, en los que menos del 20% de los pagos del año se pueden aplicar. aplicarse a los gastos de venta.
Comprender los planes de contrato con carga compartida
Un plan de contrato de carga compartida permite que la mayor parte del pago inicial de un inversionista en la cuenta se utilice para inversiones reales en lugar de gastos de ventas. Al hacer esto, el inversor puede obtener una posición relativamente grande en el fondo mutuo por adelantado, aunque la contribución futura será menor.
Un plan de contrato es un tipo único de plan de compra de fondos mutuos. Estos planes requieren que el inversor se comprometa a comprar una determinada cantidad de dólares, digamos 10.000 dólares, y realice pagos para esa cantidad a lo largo del tiempo. El plan normalmente proporciona pagos mensuales fijos durante 10 a 15 años. A cambio, la compañía de fondos mutuos emite certificados fiduciarios para sus acciones.
La comisión de ventas máxima permitida durante la vigencia del plan es del 9%. Sin embargo, se permiten dos tipos diferentes de «planes de carga». Tenga en cuenta que cualquiera de estos planes proporciona un reembolso completo de todos los cargos de venta si el inversor cancela el plan dentro de los 45 días posteriores a su inicio.
Plan de precarga
Con un plan de precarga, hasta el 50 % de los pagos del primer año pueden incluirse en los gastos de ventas. Si un inversor cancela el acuerdo dentro de los 18 meses posteriores al acuerdo, su compensación consiste en el valor liquidativo de las acciones más todos los gastos de venta pagados menos el 15% del total de los pagos realizados.
Plan de distribución de carga
Para un plan con carga distribuida, no se podrá destinar más del 20% de los pagos anuales a gastos de ventas, y no se podrá deducir como gastos de ventas más del 16% en promedio durante los primeros cuatro años. Los reembolsos (después de 45 días) consisten únicamente en el NAV; no se dará ninguna compensación por la venta.
También hay una tarifa de almacenamiento (además de la tarifa de venta), ya que este tipo de plan viene con funciones avanzadas de almacenamiento y contabilidad. Los pagos del inversor se transfieren al custodio (o fiduciario).
Otras características importantes de los planes de contrato incluyen:
- Se requieren dos tipos de prospectos: uno para cada fondo subyacente y otro que cumpla con los términos del plan de contrato en sí.
- Se permiten compras únicas.
- Los dividendos y las ganancias de capital se reinvierten automáticamente en el NAV.
- Los puntos de interrupción están disponibles según los pagos programados.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es un plan de contrato de carga compartida?
Respuesta: Un plan de contrato de carga compartida distribuye las tarifas o la carga del fondo mutuo durante un período de tiempo específico. Esta es una estructura de pago de comisiones aplicable a fondos mutuos en la que el cargo de venta o comisión (carga) no se paga en su totalidad cuando un inversionista deposita fondos por primera vez en el fondo mutuo.
2. ¿En qué consiste un plan de carga anticipada?
Respuesta: Un plan de precarga permite que hasta el 50% de los pagos del primer año se incluyan en los gastos de ventas. Si un inversor cancela el acuerdo dentro de los 18 meses posteriores al acuerdo, su compensación consiste en el valor liquidativo de las acciones más todos los gastos de venta pagados menos el 15% del total de los pagos realizados.
3. ¿Cuáles son otras características importantes de los planes de contrato?
Respuesta: Otras características importantes de los planes de contrato incluyen la necesidad de dos tipos de prospectos, la reinversión automática de los dividendos y las ganancias de capital en el NAV, y la disponibilidad de puntos de interrupción según los pagos programados.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.