Definicion de Liberty Reserve: qué es, cómo funciona
Liberty Reserve: qué es, cómo funciona
¿Qué es la Reserva Libertad?
Liberty Reserve era anteriormente una empresa con sede en Costa Rica que permitía a las personas enviar y recibir pagos seguros sin revelar sus números de cuenta o su identidad real. Liberty Reserves (LR) era la moneda electrónica de la empresa que podía convertirse entre dólares estadounidenses y euros. Dirigida por Arthur Budovsky, quien renunció a su ciudadanía estadounidense para comenzar una nueva vida en Costa Rica, la compañía operó de 2006 a 2013 hasta que las autoridades tomaron medidas enérgicas cuando descubrieron que se trataba de una operación masiva de lavado de dinero multimillonaria.
Entendiendo la Reserva de la Libertad
Los clientes utilizaron el servicio de intercambio en línea de Liberty Reserve para procesar transacciones de pago y depositar o retirar fondos de sus cuentas. Se podía crear una cuenta simplemente proporcionando un nombre y una fecha de nacimiento (los cuales no requerían verificación), así como una dirección de correo electrónico. Con poca o ninguna supervisión de las transacciones financieras internacionales en Costa Rica, Liberty Reserve tenía libertad para construir un negocio de cambio de moneda donde podían realizarse transacciones legales, aunque no reguladas, pero también donde el lavado de dinero ilegal podía escapar fácilmente a los ojos de la ley. La tarifa por cada transacción fue del 1% del monto procesado o $2,99, lo que fuera menor. En su apogeo, Liberty Reserve atendió a más de un millón de clientes en todo el mundo, incluidos 200.000 en Estados Unidos, y procesó alrededor de 12 millones de transacciones al año, lo que enriqueció a Budovsky y sus asociados.
La Ley Patriota permitió a las autoridades estadounidenses apuntar a Liberty Reserve porque la empresa realizaba transacciones en dólares estadounidenses en el extranjero. Parte del mandato de la Ley Patriota era garantizar que los terroristas no pudieran utilizar dólares estadounidenses para financiar sus actividades. En 2013, Estados Unidos incautó y cerró Liberty Reserve, y un año después Budovsky y varios otros ex empleados de Liberty Reserve fueron arrestados en España y extraditados a Estados Unidos acusados de conspiración para cometer lavado de dinero. Budovsky inicialmente se declaró inocente de los cargos, pero luego cambió su declaración varios meses después en un acuerdo con los fiscales. Algunos de los ex empleados de la empresa recibieron castigos y sentencias relativamente leves. El autor intelectual, Budovsky, por el contrario, fue condenado en 2016 a 20 años de prisión.
Preguntas Frecuentes
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¿Qué es la Reserva Libertad?
Liberty Reserve era anteriormente una empresa con sede en Costa Rica que permitía a las personas enviar y recibir pagos seguros sin revelar sus números de cuenta o su identidad real. Liberty Reserves (LR) era la moneda electrónica de la empresa que podía convertirse entre dólares estadounidenses y euros. Dirigida por Arthur Budovsky, quien renunció a su ciudadanía estadounidense para comenzar una nueva vida en Costa Rica, la compañía operó de 2006 a 2013 hasta que las autoridades tomaron medidas enérgicas cuando descubrieron que se trataba de una operación masiva de lavado de dinero multimillonaria.
Entendiendo la Reserva de la Libertad
Los clientes utilizaron el servicio de intercambio en línea de Liberty Reserve para procesar transacciones de pago y depositar o retirar fondos de sus cuentas. Se podía crear una cuenta simplemente proporcionando un nombre y una fecha de nacimiento (los cuales no requerían verificación), así como una dirección de correo electrónico. Con poca o ninguna supervisión de las transacciones financieras internacionales en Costa Rica, Liberty Reserve tenía libertad para construir un negocio de cambio de moneda donde podían realizarse transacciones legales, aunque no reguladas, pero también donde el lavado de dinero ilegal podía escapar fácilmente a los ojos de la ley. La tarifa por cada transacción fue del 1% del monto procesado o $2,99, lo que fuera menor. En su apogeo, Liberty Reserve atendió a más de un millón de clientes en todo el mundo, incluidos 200.000 en Estados Unidos, y procesó alrededor de 12 millones de transacciones al año, lo que enriqueció a Budovsky y sus asociados.
La Ley Patriota permitió a las autoridades estadounidenses apuntar a Liberty Reserve porque la empresa realizaba transacciones en dólares estadounidenses en el extranjero. Parte del mandato de la Ley Patriota era garantizar que los terroristas no pudieran utilizar dólares estadounidenses para financiar sus actividades. En 2013, Estados Unidos incautó y cerró Liberty Reserve, y un año después Budovsky y varios otros ex empleados de Liberty Reserve fueron arrestados en España y extraditados a Estados Unidos acusados de conspiración para cometer lavado de dinero. Budovsky inicialmente se declaró inocente de los cargos, pero luego cambió su declaración varios meses después en un acuerdo con los fiscales. Algunos de los ex empleados de la empresa recibieron castigos y sentencias relativamente leves. El autor intelectual, Budovsky, por el contrario, fue condenado en 2016 a 20 años de prisión.
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