Definicion de Regla del folleto: qué significa, cómo funciona
La regla del folleto es una técnica de diseño gráfico que se utiliza para crear diseños equilibrados y atractivos. Se basa en dividir el espacio en tres secciones iguales, estableciendo una línea guía vertical y dos líneas guías horizontales. Estas líneas ayudan a organizar y estructurar el contenido de manera que resulte visualmente agradable.
¿Qué es la regla del folleto?
La regla del folleto es un requisito de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 que exige que los asesores de inversiones proporcionen a sus clientes una declaración de divulgación por escrito. La regla, conocida formalmente como Regla 204-3, se aplica a todos los asesores de inversiones registrados a nivel federal y rige el momento de las presentaciones durante el proceso de asesoramiento.
Resultados clave
- La Ley de Asesores de Inversiones de 1940 exige que los asesores de inversiones proporcionen a sus clientes una declaración de divulgación por escrito.
- El folleto debe incluir información de antecedentes, compensación, honorarios y otra información.
- Los nuevos clientes deberán recibir el folleto dentro de las 48 horas siguientes a la firma del contrato de consultoría.
- La SEC especifica dos formas en que un asesor puede cumplir con la regla del folleto.
- Los asesores que ofrecen asesoramiento de inversión no personal y reciben menos de $500 por año no están obligados a seguir las reglas del folleto para clientes.
¿Cómo funciona la regla del folleto?
La SEC especifica dos formas en que un asesor puede cumplir con la regla del folleto:
1) El Asesor puede proporcionar dicha divulgación proporcionando al cliente el Formulario ADV Parte 2A (Folleto) y Parte 2B (Suplemento del Folleto).
2) El Consultor puede proporcionar este folleto que contiene la misma información que en las Partes 2A y 2B del Formulario ADV.
Qué incluye el folleto
El documento debe contener la siguiente información:
- Antecedentes del asesor
- Servicios disponibles y el costo de estos servicios, incluidos los descuentos disponibles.
- Divulgación de cualquier compensación recibida de terceros (como comisiones o tarifas de referencia)
- ¿El asesor ejerce discreción sobre los fondos de los clientes?
- Tipos de clientes a quienes se brindan servicios de asesoría, incluido cualquier monto mínimo en dólares de activos a administrar.
- Divulgación de cualquier afiliación con un corredor de bolsa
- Cualquier acción legal o disciplinaria significativa que haya ocurrido dentro de los últimos 10 años.
- Cualquier situación financiera del asesor (como una quiebra) que pueda afectar su capacidad para cumplir con sus obligaciones con los clientes también debe revelarse si el asesor:
- Tiene derecho a gestionar las cuentas de los clientes.
- Almacena el dinero o los valores del cliente.
- Requiere pago anticipado de más de $500 en honorarios con más de seis meses de anticipación.
Su asesor financiero debe proporcionarle un folleto cada año si califica para proporcionarlo.
¿Quién debe recibir el folleto?
La regla del folleto establece que la información requerida debe proporcionarse a los nuevos clientes al menos 48 horas antes de celebrar un contrato de consultoría. Los consultores deben entregar a los clientes existentes un folleto nuevo cada año. No proporcionar un folleto se considera fraude.
Consideraciones Especiales
Los asesores registrados en la SEC no están obligados a entregar el folleto a (i) clientes que sean empresas de inversión o empresas de desarrollo empresarial registradas en la SEC; o (ii) clientes que reciben únicamente asesoramiento de inversión no personal del asesor y que le pagarán al asesor menos de $500 por año.
Un asesor registrado en la SEC no está obligado a entregar un folleto complementario a un cliente (i) que no está obligado a recibir el folleto, (ii) que recibe únicamente asesoramiento de inversión no personal, o (iii) ciertos funcionarios y empleados de la empresa. el propio asesor.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es la regla del folleto?
Respuesta: La regla del folleto es un requisito de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 que exige que los asesores de inversiones proporcionen a sus clientes una declaración de divulgación por escrito. Esta regla se aplica a todos los asesores de inversiones registrados a nivel federal y rige el momento de las presentaciones durante el proceso de asesoramiento.
Pregunta 2: ¿Cómo funciona la regla del folleto?
Respuesta: La SEC especifica dos formas en que un asesor puede cumplir con la regla del folleto. La primera forma es proporcionar al cliente el Formulario ADV Parte 2A (Folleto) y Parte 2B (Suplemento del Folleto). La segunda forma es proporcionar un folleto que contenga la misma información que en las Partes 2A y 2B del Formulario ADV.
Pregunta 3: ¿Quién debe recibir el folleto?
Respuesta: Según la regla del folleto, la información requerida debe proporcionarse a los nuevos clientes al menos 48 horas antes de celebrar un contrato de consultoría. Los consultores también deben entregar un folleto nuevo cada año a los clientes existentes. No proporcionar un folleto se considera fraude.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.