Definicion de Red de impacto: qué es, cómo funciona, ejemplo
Red de impacto: qué es, cómo funciona, ejemplo
¿Qué es una rejilla de impacto?
La compensación de riesgos es un método de cobertura del riesgo cambiario compensando el riesgo en una moneda con el riesgo en la misma moneda o en otra similar.
Resultados clave
- La compensación compensa el costo de múltiples artículos o pagos que se intercambiarán entre dos o más partes.
- La compensación de riesgos se logra dentro de una empresa, donde se puede encontrar una posición compensatoria en dos o más monedas u otros factores de riesgo en diferentes segmentos de la empresa.
- La compensación reduce los costos de una empresa y simplifica la gestión de riesgos porque las posiciones de compensación no requieren cobertura de riesgo individual.
Comprender la cuadrícula de riesgos
El propósito de la compensación de riesgos es reducir la exposición de una empresa al riesgo cambiario (FX). Esto es particularmente aplicable en el caso de una gran empresa multinacional cuyas diversas exposiciones cambiarias pueden gestionarse como una única cartera; A menudo puede resultar difícil y costoso cubrir el riesgo cambiario de cada cliente individualmente cuando se trata de muchos clientes internacionales.
La estrategia de compensación de riesgos de una empresa depende de una serie de factores, incluidas las monedas y los montos involucrados en sus pagos y recibos, las políticas corporativas con respecto a la cobertura del riesgo cambiario y las posibles correlaciones entre las diversas monedas a las que está expuesta.
La compensación de riesgos permite a las empresas gestionar su riesgo cambiario de forma más integral. Si una empresa descubre que la correlación entre las monedas de riesgo es positiva, adoptará una estrategia larga y corta para compensar el riesgo. La razón de esto es que si hay una correlación positiva entre dos monedas, el enfoque largo-corto hará que las ganancias de una posición monetaria compensen las pérdidas de la otra. Por el contrario, si la correlación es negativa, la estrategia a largo plazo dará como resultado una cobertura eficaz contra los movimientos cambiarios.
La compensación de riesgos también se puede realizar para compensar los riesgos de compensación de una gran cartera o empresa financiera entre sus carteras. Según una estrategia de gestión de riesgo empresarial (ERM), si la cartera A de un banco tiene una posición larga de 1.000 acciones de Apple (AAPL) y otra cartera B tiene una posición corta de 1.000 acciones de Apple, las posiciones y la exposición al riesgo de precio de Apple pueden deducirse a nivel gerencial.
La compensación de riesgos generalmente se refiere a la compensación que ocurre dentro de una organización entre sus diversas divisiones, proyectos o carteras, lo que la convierte en una compensación unidireccional.
Ejemplo de compensación de riesgos
Supongamos que Widget Co., una empresa ubicada en Canadá, importa equipos de Estados Unidos y los exporta regularmente a Europa. La empresa debe pagar 10 millones de dólares a su proveedor de equipos estadounidense en un plazo de tres meses, después de lo cual espera recibir 5 millones de euros y 1 millón de francos suizos por sus exportaciones. El tipo de cambio al contado es 1 EUR = 1,35 USD y 1 CHF = 1,10 USD. Cómo Widget Co. ¿Puede utilizar la red de riesgos para protegerse?
La exposición cambiaria neta de la empresa es de 2,15 millones de dólares estadounidenses (es decir, 10 millones de dólares estadounidenses – [(5 x 1.35) + (1 x 1.10)]). Si Widget Co. Si confía en que el dólar canadiense se apreciará en los próximos tres meses, no hará nada porque un dólar canadiense más fuerte hará que los dólares estadounidenses se abaraten en tres meses. Por otro lado, si a una empresa le preocupa que el dólar canadiense se deprecie frente al dólar estadounidense, puede decidir fijar su tipo de cambio dentro de tres meses mediante un contrato a plazo o una opción monetaria. Por lo tanto, la compensación de riesgos es una forma más eficaz de gestionar el riesgo cambiario porque se trata como una cartera en lugar de cubrir cada riesgo cambiario por separado.
Preguntas Frecuentes
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¿Qué es una rejilla de impacto?
La compensación de riesgos es un método de cobertura del riesgo cambiario compensando el riesgo en una moneda con el riesgo en la misma moneda o en otra similar.
Resultados clave
- La compensación compensa el costo de múltiples artículos o pagos que se intercambiarán entre dos o más partes.
- La compensación de riesgos se logra dentro de una empresa, donde se puede encontrar una posición compensatoria en dos o más monedas u otros factores de riesgo en diferentes segmentos de la empresa.
- La compensación reduce los costos de una empresa y simplifica la gestión de riesgos porque las posiciones de compensación no requieren cobertura de riesgo individual.
Comprender la cuadrícula de riesgos
El propósito de la compensación de riesgos es reducir la exposición de una empresa al riesgo cambiario (FX). Esto es particularmente aplicable en el caso de una gran empresa multinacional cuyas diversas exposiciones cambiarias pueden gestionarse como una única cartera; A menudo puede resultar difícil y costoso cubrir el riesgo cambiario de cada cliente individualmente cuando se trata de muchos clientes internacionales.
La estrategia de compensación de riesgos de una empresa depende de una serie de factores, incluidas las monedas y los montos involucrados en sus pagos y recibos, las políticas corporativas con respecto a la cobertura del riesgo cambiario y las posibles correlaciones entre las diversas monedas a las que está expuesta.
La compensación de riesgos permite a las empresas gestionar su riesgo cambiario de forma más integral. Si una empresa descubre que la correlación entre las monedas de riesgo es positiva, adoptará una estrategia larga y corta para compensar el riesgo. La razón de esto es que si hay una correlación positiva entre dos monedas, el enfoque largo-corto hará que las ganancias de una posición monetaria compensen las pérdidas de la otra. Por el contrario, si la correlación es negativa, la estrategia a largo plazo dará como resultado una cobertura eficaz contra los movimientos cambiarios.
La compensación de riesgos también se puede realizar para compensar los riesgos de compensación de una gran cartera o empresa financiera entre sus carteras. Según una estrategia de gestión de riesgo empresarial (ERM), si la cartera A de un banco tiene una posición larga de 1.000 acciones de Apple (AAPL) y otra cartera B tiene una posición corta de 1.000 acciones de Apple, las posiciones y la exposición al riesgo de precio de Apple pueden deducirse a nivel gerencial.
La compensación de riesgos generalmente se refiere a la compensación que ocurre dentro de una organización entre sus diversas divisiones, proyectos o carteras, lo que la convierte en una compensación unidireccional.
Ejemplo de compensación de riesgos
Supongamos que Widget Co., una empresa ubicada en Canadá, importa equipos de Estados Unidos y los exporta regularmente a Europa. La empresa debe pagar 10 millones de dólares a su proveedor de equipos estadounidense en un plazo de tres meses, después de lo cual espera recibir 5 millones de euros y 1 millón de francos suizos por sus exportaciones. El tipo de cambio al contado es 1 EUR = 1,35 USD y 1 CHF = 1,10 USD. Cómo Widget Co. ¿Puede utilizar la red de riesgos para protegerse?
La exposición cambiaria neta de la empresa es de 2,15 millones de dólares estadounidenses (es decir, 10 millones de dólares estadounidenses – [(5 x 1.35) + (1 x 1.10)]). Si Widget Co. Si confía en que el dólar canadiense se apreciará en los próximos tres meses, no hará nada porque un dólar canadiense más fuerte hará que los dólares estadounidenses se abaraten en tres meses. Por otro lado, si a una empresa le preocupa que el dólar canadiense se deprecie frente al dólar estadounidense, puede decidir fijar su tipo de cambio dentro de tres meses mediante un contrato a plazo o una opción monetaria. Por lo tanto, la compensación de riesgos es una forma más eficaz de gestionar el riesgo cambiario porque se trata como una cartera en lugar de cubrir cada riesgo cambiario por separado.
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