Definicion de ¿Qué es una categoría de fondo?
¿Qué es una categoría de fondo?
La categorización de fondos es una forma de diferenciar los fondos mutuos según sus objetivos de inversión y características fundamentales de inversión. Esta categorización permite a los inversores distribuir su dinero entre diferentes fondos con diferentes características de riesgo y rendimiento.
Desglose por categoría de fondo
Las categorías de fondos pueden estructurarse de manera diferente según el objetivo de inversión del fondo. Los inversores individuales y profesionales pueden utilizar una variedad de opciones de categorías de fondos al crear sus carteras.
Fondo de fondos administrado profesionalmente
Un fondo de fondos administrado profesionalmente es un excelente ejemplo de cómo los administradores de cartera pueden construir una cartera de fondos utilizando diferentes categorías de fondos. Los inversores suelen encontrar uso de la estructuración de fondos de fondos en la asignación de activos o en carteras equilibradas de fondos mutuos. Estas carteras buscan utilizar fondos de diferentes categorías de fondos para lograr un objetivo de asignación de activos.
Un ejemplo es el Fondo de Crecimiento para la Optimización de la Cartera del Pacífico. Este fondo invierte fuertemente en acciones de crecimiento, pero también mantiene una parte de la cartera en títulos de deuda. Su estrategia de asignación de activos exige que entre el 70% y el 85% de la cartera esté en acciones y entre el 15% y el 30% en deuda. Los fondos representan los activos de una cartera en varias categorías de fondos. Su principal asignación de acciones es el Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Su principal asignación de deuda es el Fondo de Bonos Administrados de Pacific Funds. En 2017, el fondo obtuvo una rentabilidad del 16,34%.
Invertir en fondos para inversores minoristas
Los inversores minoristas pueden seleccionar fondos para sus carteras utilizando una variedad de estilos de inversión y objetivos de equilibrio. Para crear una cartera completa de fondos mutuos, los inversores pueden primero crear un perfil de inversión que detalle sus intereses, objetivos, tolerancia al riesgo y metas de inversión. A menudo, esto se puede hacer a través de una cuenta portátil. Sin embargo, los inversores también pueden definir individualmente su perfil de inversión para desarrollar una estrategia de inversión de bricolaje.
En el ámbito de la inversión, los inversores tienen varias opciones en todas las categorías de fondos. Las opciones de inversión estándar se centrarán en una asignación de activos específica, como acciones y bonos. Las categorías de objetivos gestionados también son comunes en el mercado y consisten en diferentes estilos y combinaciones de inversión, lo que permite a los inversores invertir de acuerdo con los objetivos bien conocidos de un segmento del mercado. Los fondos objetivo administrados pueden incluir estrategias basadas en crecimiento, valor, ingresos, combinación de asignación de activos y más.
Categorías de fondos fiduciarios de activos
En el ámbito de la inversión, los inversores pueden optar por invertir en distintas categorías de activos. Este tipo de estrategia puede permitir a un inversor crear una cartera de fondos completamente definida por sus tenencias objetivo. Esto puede incluir fondos de acciones, fondos de bonos y cualquier otro tipo de fondo que se invierta principalmente exclusivamente en una única clase de activo. En el caso de los fondos de renta variable, las categorías principales pueden determinarse según el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo (grande, mediana y pequeña capitalización). Los fondos de bonos se clasifican principalmente según los vencimientos promedio de la cartera (largo, mediano y corto) y la calidad crediticia (alta, media y baja). Los fondos de acciones se pueden utilizar para las partes más agresivas de una cartera, mientras que los fondos de bonos se suelen utilizar para inversiones más conservadoras.
Categorías de fondos fiduciarios administrados
También existe una amplia gama de categorías de fondos fiduciarios administrados. Además de las categorías tradicionales de acciones y bonos, estas categorías de fondos pueden tener objetivos más específicos, como valor, crecimiento e ingresos. Los fondos híbridos, o fondos de asignación de activos, también pueden considerarse fondos objetivos gestionados. Estas categorías de fondos permiten a un inversor alcanzar objetivos de inversión más amplios o más específicos, así como objetivos a corto y largo plazo.
Las categorías de fondos híbridos pueden incluir fondos de crecimiento conservadores, moderados o agresivos con diferentes clases de activos y asignaciones. Los fondos híbridos también pueden incluir estrategias de fecha objetivo que ofrecen una cartera diversificada de inversiones en diferentes asignaciones de activos que cambia con el tiempo para lograr el objetivo de fecha objetivo del inversor.
Preguntas Frecuentes
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La categorización de fondos es una forma de diferenciar los fondos mutuos según sus objetivos de inversión y características fundamentales de inversión. Esta categorización permite a los inversores distribuir su dinero entre diferentes fondos con diferentes características de riesgo y rendimiento.
Desglose por categoría de fondo
Las categorías de fondos pueden estructurarse de manera diferente según el objetivo de inversión del fondo. Los inversores individuales y profesionales pueden utilizar una variedad de opciones de categorías de fondos al crear sus carteras.
Fondo de fondos administrado profesionalmente
Un fondo de fondos administrado profesionalmente es un excelente ejemplo de cómo los administradores de cartera pueden construir una cartera de fondos utilizando diferentes categorías de fondos. Los inversores suelen encontrar uso de la estructuración de fondos de fondos en la asignación de activos o en carteras equilibradas de fondos mutuos. Estas carteras buscan utilizar fondos de diferentes categorías de fondos para lograr un objetivo de asignación de activos.
Un ejemplo es el Fondo de Crecimiento para la Optimización de la Cartera del Pacífico. Este fondo invierte fuertemente en acciones de crecimiento, pero también mantiene una parte de la cartera en títulos de deuda. Su estrategia de asignación de activos exige que entre el 70% y el 85% de la cartera esté en acciones y entre el 15% y el 30% en deuda. Los fondos representan los activos de una cartera en varias categorías de fondos. Su principal asignación de acciones es el Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Su principal asignación de deuda es el Fondo de Bonos Administrados de Pacific Funds. En 2017, el fondo obtuvo una rentabilidad del 16,34%.
Invertir en fondos para inversores minoristas
Los inversores minoristas pueden seleccionar fondos para sus carteras utilizando una variedad de estilos de inversión y objetivos de equilibrio. Para crear una cartera completa de fondos mutuos, los inversores pueden primero crear un perfil de inversión que detalle sus intereses, objetivos, tolerancia al riesgo y metas de inversión. A menudo, esto se puede hacer a través de una cuenta portátil. Sin embargo, los inversores también pueden definir individualmente su perfil de inversión para desarrollar una estrategia de inversión de bricolaje.
En el ámbito de la inversión, los inversores tienen varias opciones en todas las categorías de fondos. Las opciones de inversión estándar se centrarán en una asignación de activos específica, como acciones y bonos. Las categorías de objetivos gestionados también son comunes en el mercado y consisten en diferentes estilos y combinaciones de inversión, lo que permite a los inversores invertir de acuerdo con los objetivos bien conocidos de un segmento del mercado. Los fondos objetivo administrados pueden incluir estrategias basadas en crecimiento, valor, ingresos, combinación de asignación de activos y más.
Categorías de fondos fiduciarios de activos
En el ámbito de la inversión, los inversores pueden optar por invertir en distintas categorías de activos. Este tipo de estrategia puede permitir a un inversor crear una cartera de fondos completamente definida por sus tenencias objetivo. Esto puede incluir fondos de acciones, fondos de bonos y cualquier otro tipo de fondo que se invierta principalmente exclusivamente en una única clase de activo. En el caso de los fondos de renta variable, las categorías principales pueden determinarse según el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo (grande, mediana y pequeña capitalización). Los fondos de bonos se clasifican principalmente según los vencimientos promedio de la cartera (largo, mediano y corto) y la calidad crediticia (alta, media y baja). Los fondos de acciones se pueden utilizar para las partes más agresivas de una cartera, mientras que los fondos de bonos se suelen utilizar para inversiones más conservadoras.
Categorías de fondos fiduciarios administrados
También existe una amplia gama de categorías de fondos fiduciarios administrados. Además de las categorías tradicionales de acciones y bonos, estas categorías de fondos pueden tener objetivos más específicos, como valor, crecimiento e ingresos. Los fondos híbridos, o fondos de asignación de activos, también pueden considerarse fondos objetivos gestionados. Estas categorías de fondos permiten a un inversor alcanzar objetivos de inversión más amplios o más específicos, así como objetivos a corto y largo plazo.
Las categorías de fondos híbridos pueden incluir fondos de crecimiento conservadores, moderados o agresivos con diferentes clases de activos y asignaciones. Los fondos híbridos también pueden incluir estrategias de fecha objetivo que ofrecen una cartera diversificada de inversiones en diferentes asignaciones de activos que cambia con el tiempo para lograr el objetivo de fecha objetivo del inversor.
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