Definicion de ¿Qué es un family office y necesitas uno?
¿Qué es un family office y necesitas uno?
¿Qué es una oficina familiar?
Family Office es una firma privada de asesoría en gestión patrimonial que presta servicios a personas de alto patrimonio neto (HNWI).
Las oficinas familiares se diferencian de las tiendas tradicionales de gestión patrimonial en que ofrecen una solución integral para gestionar las necesidades financieras y de inversión de una persona o familia de alto patrimonio.
Por ejemplo, además de la planificación financiera y la gestión de inversiones, muchas oficinas familiares ofrecen presupuestos, seguros, filantropía, planificación de transferencia de patrimonio, servicios fiscales y más.
Resultados clave
- Las oficinas familiares brindan una amplia gama de servicios de gestión patrimonial a una o un pequeño número de familias con un patrimonio neto muy alto.
- Además de los servicios financieros, las family offices pueden ofrecer diversos tipos de planificación, asesoramiento filantrópico, servicios de conserjería y otros servicios integrales.
- Una responsabilidad importante de una family office es educar a las próximas generaciones en el manejo y gestión adecuados de su patrimonio.
- Las family office unifamiliares atienden a una persona y su familia, mientras que las family office multifamiliares atienden a más de una familia y son menos costosas debido a las economías de escala.
- La necesidad de un family office puede estar determinada por el grado de riqueza de la familia y la complejidad de su vida debido a esta riqueza.
Entendiendo las oficinas familiares
Una family office ofrece una amplia gama de servicios adaptados a las necesidades de las personas de alto patrimonio. Las oficinas familiares pueden ofrecer un equipo dedicado de especialistas para atender a estos clientes, desde gestión de inversiones hasta asesoramiento filantrópico.
Las empresas familiares pueden requerir estructuras para la planificación de la sucesión, como fideicomisos o un fideicomiso para los bienes familiares. Dada la complejidad de estas situaciones, los clientes pueden utilizar una family office para ayudar a administrar activos y alinear intereses.
El family office también puede encargarse de asuntos no financieros, como educación privada, organización de viajes y otros asuntos domésticos.
Las family office generalmente se definen como oficinas unifamiliares o oficinas multifamiliares (MFO). Las family offices unifamiliares prestan servicios únicamente a una familia ultrarrica. Las IMF están más estrechamente asociadas con las prácticas tradicionales de gestión patrimonial. Se esfuerzan por construir su negocio atendiendo a muchos clientes.
Las IMF son más comunes debido a las economías de escala, que permiten distribuir los costos entre los clientes.
Es importante tener en cuenta que las actividades de la family office pueden variar mucho. Mientras que un cliente puede necesitar una family office para recibir asesoramiento de alta calidad de una variedad de expertos, otro puede necesitar una family office para organizar su estilo de vida.
Responsabilidades de un family office
Brindar asesoramiento y servicios a familias ultrarricas como parte de un plan integral de gestión patrimonial va mucho más allá de las capacidades de cualquier asesor profesional.
Esto requiere un esfuerzo colaborativo bien coordinado por parte de un equipo de profesionales legales, de seguros, de inversiones, de bienes raíces, de negocios y de impuestos.
A menudo, una family office proporciona una planificación financiera de alto nivel a través de un enfoque integrado. Al combinar la gestión patrimonial, la gestión de efectivo, la gestión de riesgos, la planificación financiera, la gestión del estilo de vida y otros servicios, las family offices ayudan a los clientes a navegar por el complejo mundo de la gestión patrimonial.
Planificación y control heredados
Después de toda una vida acumulando riqueza, las familias adineradas pueden enfrentar una serie de obstáculos al intentar maximizar su legado. Estos obstáculos pueden incluir impuestos incautados, leyes de herencia y cuestiones familiares o comerciales.
Dada esta complejidad, un plan integral de transferencia de patrimonio debe abordar todos los aspectos del patrimonio de una familia, incluida la gestión o transferencia de intereses comerciales, la disposición de activos, la administración de fideicomisos familiares, el apoyo a los deseos filantrópicos y la gobernanza familiar.
Para garantizar que el plan de transferencia de patrimonio de una familia esté bien coordinado y optimizado para su legado, las oficinas familiares trabajan en colaboración con un equipo de asesores en cada una de las disciplinas requeridas.
Gestión del estilo de vida
Muchas oficinas familiares también actúan como conserjes para las familias, gestionando sus asuntos personales y atendiendo a sus necesidades de vida.
Este servicio puede incluir verificaciones de antecedentes para personal personal y comercial, seguridad personal en el hogar y en viajes, administración de aeronaves y yates, planificación y ejecución de viajes y optimización de operaciones comerciales.
Gestión de inversiones
Para una sola familia, una family office puede ser responsable de administrar una cartera de inversiones, comprar, vender y administrar bienes raíces comerciales, transacciones de capital privado, inversiones en fondos de cobertura e inversiones de capital de riesgo.
Educación para el bienestar familiar
El family office es responsable de enseñar a los miembros más jóvenes de la familia cómo manejar adecuadamente el patrimonio y cómo puede o debe utilizarse en función de los valores familiares. Una family office puede ayudar a inculcar en las próximas generaciones la comprensión de su riqueza y sus necesidades. Cuando se forma adecuadamente, una family office puede ayudar a mantener la unidad familiar y prevenir desacuerdos intergeneracionales sobre asuntos financieros.
Se cree que John D. Rockefeller fundó la primera family office unifamiliar de servicio completo en los Estados Unidos en 1882. En 1937, cuando murió, su fortuna era de 1.400 millones de dólares. Esto equivale ahora a aproximadamente 255 mil millones de dólares. La family office Rockefeller todavía existe hoy.
Tipos de oficinas familiares
Oficina familiar tradicional
Una family office tradicional es una organización creada por una persona adinerada para gestionar el patrimonio de la familia. Por lo general, cuenta con un equipo de expertos que protegen y aumentan la riqueza. El personal puede incluir un asesor financiero, un especialista en impuestos, un planificador patrimonial, un contador y otros. Todos trabajan en la familia, por lo que no hay conflictos de intereses con productos y servicios que podrían encontrarse si trabajaran para otras instituciones financieras. El objetivo principal es satisfacer los intereses económicos de la familia.
Oficina multifamiliar
Una family office multifamiliar es una empresa que gestiona el patrimonio de más de una familia. Ofrece los mismos tipos de servicios que un family office tradicional. Los numerosos expertos de la empresa adaptan las soluciones patrimoniales a las necesidades financieras y domésticas de cada familia.
Además de la gestión de inversiones, estos pueden incluir el pago de facturas, planes de transferencia de patrimonio, asesoramiento caritativo, educación patrimonial y más. Las family office multifamiliares suelen cobrar por sus servicios un porcentaje de los activos gestionados de la cartera de inversiones.
Pueden ser más económicos que los family offices tradicionales porque trabajan para más de una familia. Sin embargo, el resultado es que la familia tiene menos control sobre estos proveedores de servicios.
Oficina familiar subcontratada
Un family office subcontratado es una red de proveedores de servicios relevantes (asesores financieros, abogados, contables, etc.) que colaboran en nombre del cliente. Por lo general, se asigna a uno de los especialistas para coordinar todas las comunicaciones y esfuerzos.
El hecho de que estén autorizados a asesorarse mutuamente sobre la misma actividad financiera familiar los diferencia de otros profesionales que prestan los mismos servicios.
Una family office subcontratada puede abordar muchos de los mismos desafíos que las family office tradicionales y multifamiliares. Estos pueden incluir planificación caritativa y educación sobre bienestar familiar. Este tipo de family office suele ser menos costoso que un family office tradicional. Sin embargo, la familia también tiene mucho menos control sobre los profesionales.
¿Necesitas una family office?
El hecho de que alguien necesite o no una family office depende del tamaño y la complejidad de su patrimonio, y de las exigencias que esa riqueza impone a su familia. Ciertas situaciones pueden requerir múltiples especialistas o equipos de especialistas con acceso a recursos valiosos que puedan resolver una larga lista de problemas importantes.
En términos generales, aquellos con un patrimonio neto de 250 millones de dólares podrían considerar la posibilidad de establecer una family office tradicional. Las family office multifamiliares pueden ser una opción para aquellos con un patrimonio neto de al menos 30 millones de dólares.
En general, las personas con un patrimonio neto total de hasta 50 millones de dólares pueden encontrar los servicios y el apoyo que necesitan de los asesores que encuentran en una empresa de gestión patrimonial.
¿Qué es una oficina familiar?
Una family office es una empresa privada de gestión patrimonial fundada por una familia de altísimo patrimonio neto que proporciona a esa familia un conjunto de servicios personalizados que incluyen gestión de inversiones, planificación financiera, planificación fiscal y patrimonial, inversiones filantrópicas, servicios de conserjería y más.
¿Quién necesita una family office?
Debido a que las oficinas familiares pueden ser muy costosas de establecer y operar, generalmente solo las necesitan personas extremadamente ricas con necesidades financieras, personales y de inversión complejas. Una estimación es que sólo las personas con un patrimonio neto de más de 250 millones de dólares necesitan (y pueden permitirse) una oficina familiar dedicada.
¿Es lo mismo un family office que una asesoría patrimonial?
No precisamente. Las empresas de asesoramiento patrimonial pueden ofrecer algunos de los servicios que ofrece una family office, como gestión de carteras y gestión de inversiones. Sin embargo, las empresas de asesoría patrimonial suelen tener muchos clientes diferentes, mientras que una family office se centra en uno (o varios si se trata de una family office multifamiliar). Además, las oficinas familiares ofrecen una gama mucho más amplia de servicios para satisfacer toda la gama de necesidades relacionadas con el patrimonio que tienen las familias de patrimonio neto ultraalto.
Línea de fondo
Las oficinas familiares son creadas por personas con un patrimonio neto muy alto por diversas razones. En primer lugar, una family office necesita gestionar y hacer crecer el patrimonio. También debería proporcionar una amplia gama de otros servicios que puedan ayudar a la familia a hacer frente a las complejidades y demandas asociadas con esta riqueza.
Si bien una family office puede ser adecuada para algunas personas y familias extremadamente ricas, las personas más adineradas deberían recibir un buen servicio de los profesionales de una firma de asesoría patrimonial.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es una oficina familiar? Family Office es una firma privada de asesoría en gestión patrimonial que presta servicios a personas de alto patrimonio neto (HNWI). Las oficinas familiares se diferencian de las tiendas tradicionales de gestión patrimonial en que ofrecen una solución integral para gestionar las necesidades financieras y de inversión de una persona o familia de alto patrimonio. Por ejemplo, además de la planificación financiera y la gestión de inversiones, muchas oficinas familiares ofrecen presupuestos, seguros, filantropía, planificación de transferencia de patrimonio, servicios fiscales y más. Resultados clave Las oficinas familiares brindan una amplia gama de servicios de gestión patrimonial a una o un pequeño número de familias con un patrimonio neto muy alto.Además de los servicios financieros, las family offices pueden ofrecer diversos tipos de planificación, asesoramiento filantrópico, servicios de conserjería y otros servicios integrales.Una responsabilidad importante de una family office es educar a las próximas generaciones en el manejo y gestión adecuados de su patrimonio.Las family office unifamiliares atienden a una persona y su familia, mientras que las family office multifamiliares atienden a más de una familia y son menos costosas debido a las economías de escala.La necesidad de un family office puede estar determinada por el grado de riqueza de la familia y la complejidad de su vida debido a esta riqueza. Entendiendo las oficinas familiares Una family office ofrece una amplia gama de servicios adaptados a las necesidades de las personas de alto patrimonio. Las oficinas familiares pueden ofrecer un equipo dedicado de especialistas para atender a estos clientes, desde gestión de inversiones hasta asesoramiento filantrópico. Las empresas familiares pueden requerir estructuras para la planificación de la sucesión, como fideicomisos o un fideicomiso para los bienes familiares. Dada la complejidad de estas situaciones, los clientes pueden utilizar una family office para ayudar a administrar activos y alinear intereses. El family office también puede encargarse de asuntos no financieros, como educación privada, organización de viajes y otros asuntos domésticos. Las family office generalmente se definen como oficinas unifamiliares o oficinas multifamiliares (MFO). Las family offices unifamiliares prestan servicios únicamente a una familia ultrarrica. Las IMF están más estrechamente asociadas con las prácticas tradicionales de gestión patrimonial. Se esfuerzan por construir su negocio atendiendo a muchos clientes. Las IMF son más comunes debido a las economías de escala, que permiten distribuir los costos entre los clientes. Es importante tener en cuenta que las actividades de la family office pueden variar mucho. Mientras que un cliente puede necesitar una family office para recibir asesoramiento de alta calidad de una variedad de expertos, otro puede necesitar una family office para organizar su estilo de vida. Responsabilidades de un family office Brindar asesoramiento y servicios a familias ultrarricas como parte de un plan integral de gestión patrimonial va mucho más allá de las capacidades de cualquier asesor profesional. Esto requiere un esfuerzo colaborativo bien coordinado por parte de un equipo de profesionales legales, de seguros, de inversiones, de bienes raíces, de negocios y de impuestos. A menudo, una family office proporciona una planificación financiera de alto nivel a través de un enfoque integrado. Al combinar la gestión patrimonial, la gestión de efectivo, la gestión de riesgos, la planificación financiera, la gestión del estilo de vida y otros servicios, las family offices ayudan a los clientes a navegar por el complejo mundo de la gestión patrimonial. Planificación y control heredados Después de toda una vida acumulando riqueza, las familias adineradas pueden enfrentar una serie de obstáculos al intentar maximizar su legado. Estos obstáculos pueden incluir impuestos incautados, leyes de herencia y cuestiones familiares o comerciales. Dada esta complejidad, un plan integral de transferencia de patrimonio debe abordar todos los aspectos del patrimonio de una familia, incluida la gestión o transferencia de intereses comerciales, la disposición de activos, la administración de fideicomisos familiares, el apoyo a los deseos filantrópicos y la gobernanza familiar. Para garantizar que el plan de transferencia de patrimonio de una familia esté bien coordinado y optimizado para su legado, las oficinas familiares trabajan en colaboración con un equipo de asesores en cada una de las disciplinas requeridas. Gestión del estilo de vida Muchas oficinas familiares también actúan como conserjes para las familias, gestionando sus asuntos personales y atendiendo a sus necesidades de vida. Este servicio puede incluir verificaciones de antecedentes para personal personal y comercial, seguridad personal en el hogar y en viajes, administración de aeronaves y yates, planificación y ejecución de viajes y optimización de operaciones comerciales. Gestión de inversiones Para una sola familia, una family office puede ser responsable de administrar una cartera de inversiones, comprar, vender y administrar bienes raíces comerciales, transacciones de capital privado, inversiones en fondos de cobertura e inversiones de capital de riesgo. Educación para el bienestar familiar El family office es responsable de enseñar a los miembros más jóvenes de la familia cómo manejar adecuadamente el patrimonio y cómo puede o debe utilizarse en función de los valores familiares. Una family office puede ayudar a inculcar en las próximas generaciones la comprensión de su riqueza y sus necesidades. Cuando se forma adecuadamente, una family office puede ayudar a mantener la unidad familiar y prevenir desacuerdos intergeneracionales sobre asuntos financieros. Se cree que John D. Rockefeller fundó la primera family office unifamiliar de servicio completo en los Estados Unidos en 1882. En 1937, cuando murió, su fortuna era de 1.400 millones de dólares. Esto equivale ahora a aproximadamente 255 mil millones de dólares. La family office Rockefeller todavía existe hoy. Tipos de oficinas familiares Oficina familiar tradicional Una family office tradicional es una organización creada por una persona adinerada para gestionar el patrimonio de la familia. Por lo general, cuenta con un equipo de expertos que protegen y aumentan la riqueza. El personal puede incluir un asesor financiero, un especialista en impuestos, un planificador patrimonial, un contador y otros. Todos trabajan en la familia, por lo que no hay conflictos de intereses con productos y servicios que podrían encontrarse si trabajaran para otras instituciones financieras. El objetivo principal es satisfacer los intereses económicos de la familia. Oficina multifamiliar Una family office multifamiliar es una empresa que gestiona el patrimonio de más de una familia. Ofrece los mismos tipos de servicios que un family office tradicional. Los numerosos expertos de la empresa adaptan las soluciones patrimoniales a las necesidades financieras y domésticas de cada familia. Además de la gestión de inversiones, estos pueden incluir el pago de facturas, planes de transferencia de patrimonio, asesoramiento caritativo, educación patrimonial y más. Las family office multifamiliares suelen cobrar por sus servicios un porcentaje de los activos gestionados de la cartera de inversiones. Pueden ser más económicos que los family offices tradicionales porque trabajan para más de una familia. Sin embargo, el resultado es que la familia tiene menos control sobre estos proveedores de servicios. Oficina familiar subcontratada Un family office subcontratado es una red de proveedores de servicios relevantes (asesores financieros, abogados, contables, etc.) que colaboran en nombre del cliente. Por lo general, se asigna a uno de los especialistas para coordinar todas las comunicaciones y esfuerzos. El hecho de que estén autorizados a asesorarse mutuamente sobre la misma actividad financiera familiar los diferencia de otros profesionales que prestan los mismos servicios. Una family office subcontratada puede abordar muchos de los mismos desafíos que las family office tradicionales y multifamiliares. Estos pueden incluir planificación caritativa y educación sobre bienestar familiar. Este tipo de family office suele ser menos costoso que un family office tradicional. Sin embargo, la familia también tiene mucho menos control sobre los profesionales. ¿Necesitas una family office? El hecho de que alguien necesite o no una family office depende del tamaño y la complejidad de su patrimonio, y de las exigencias que esa riqueza impone a su familia. Ciertas situaciones pueden requerir múltiples especialistas o equipos de especialistas con acceso a recursos valiosos que puedan resolver una larga lista de problemas importantes. En términos generales, aquellos con un patrimonio neto de 250 millones de dólares podrían considerar la posibilidad de establecer una family office tradicional. Las family office multifamiliares pueden ser una opción para aquellos con un patrimonio neto de al menos 30 millones de dólares. En general, las personas con un patrimonio neto total de hasta 50 millones de dólares pueden encontrar los servicios y el apoyo que necesitan de los asesores que encuentran en…
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.