¿Qué es la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)?

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¿Qué es la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)?

Preguntas Frecuentes

Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)? La inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) es un conjunto de estándares de comportamiento empresarial utilizados por inversores con conciencia social para evaluar posibles inversiones. Los criterios ambientales consideran cómo una empresa protege el medio ambiente, incluidas, por ejemplo, las políticas corporativas relativas al cambio climático. Las medidas sociales examinan cómo una empresa gestiona sus relaciones con los empleados, proveedores, clientes y las comunidades en las que opera. La gobernanza se refiere a la gestión de una empresa, la remuneración de los ejecutivos, las auditorías, los controles internos y los derechos de los accionistas. Suscríbase a Deadline of the Day y explore nuevos términos financieros todos los días. Manténgase informado y tome decisiones financieras inteligentes. Inicia sesión ahora. Resultados clave La inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) se utiliza para comparar las inversiones con las políticas corporativas y alentar a las empresas a actuar de manera responsable.Muchos fondos mutuos, firmas de corretaje y robo-advisors ofrecen ahora productos de inversión basados ​​en principios ESG.La inversión ESG también puede ayudar a las carteras a evitar mantener empresas que incurran en prácticas arriesgadas o poco éticas.El rápido crecimiento de los fondos de inversión ESG en los últimos años ha llevado a afirmar que las empresas han sido falsas o engañosas al promocionar sus credenciales ESG. Wikieconomia / Julie Bang Cómo funciona la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) En los últimos años los inversores han mostrado interés en poner su dinero donde corresponde. Como resultado, las firmas de corretaje y las compañías de fondos mutuos han comenzado a ofrecer fondos cotizados en bolsa (ETF) y otros productos financieros que se alinean con las estrategias de inversión ESG. Robo-advisors, incluidos Betterment y Wealthfront, están promocionando estas ofertas con temas ESG entre inversores más jóvenes. Los inversores ESG también influyen cada vez más en las decisiones de inversión de los grandes inversores institucionales, como los fondos de pensiones públicos. Los inversores poseían 17,1 billones de dólares en activos seleccionados según principios ESG en 2020, frente a 12 billones de dólares apenas dos años antes, según un informe de la industria del SIF de EE. UU. Los fondos mutuos y ETF centrados en ESG también alcanzaron un récord de 400 mil millones de dólares en activos bajo gestión en 2021, un 33 % más que el año anterior, y se espera que sigan creciendo rápidamente en los próximos años. La inversión ESG a veces se denomina inversión sostenible, inversión responsable, inversión de impacto o inversión socialmente responsable (ISR). Para evaluar una empresa según criterios ESG, los inversores consideran una amplia gama de comportamientos y políticas. 58% Porcentaje de encuestados de Wikieconomia y Treehugger que indicaron un mayor interés en la inversión ESG en 2020. El 19% informó haber utilizado consideraciones ESG al seleccionar inversiones. Ecología, ámbito social y gestión. Los inversores ESG se esfuerzan por garantizar que las empresas que financian sean ambientalistas responsables, buenos ciudadanos corporativos y estén dirigidas por administradores responsables. Ambiental Las cuestiones ambientales pueden incluir la política climática corporativa, el uso de energía, los desechos, la contaminación, la conservación de los recursos naturales y el tratamiento de los animales. Las consideraciones ESG también pueden ayudar a evaluar los riesgos ambientales que una empresa pueda enfrentar y cómo la empresa los gestiona. Las consideraciones pueden incluir emisiones directas e indirectas de gases de efecto invernadero, gestión de desechos tóxicos y cumplimiento ambiental. Según un informe del Panel Intergubernamental sobre el Cambio Climático de las Naciones Unidas, la influencia humana es claramente la culpable del calentamiento del planeta, y algunas formas de perturbación climática persisten durante siglos. “Este informe debe dar la sentencia de muerte al carbón y a los combustibles fósiles antes de que destruyan nuestro planeta”, afirmó el Secretario General de la ONU, Antonio Guterres. Social Los aspectos sociales analizan las relaciones de una empresa con las partes interesadas internas y externas. ¿Requiere que los proveedores cumplan con sus propios estándares ESG? ¿La empresa dona un porcentaje de sus ganancias a la comunidad local o anima a los empleados a realizar trabajo voluntario allí? ¿Las condiciones del lugar de trabajo reflejan un alto nivel de preocupación por la salud y la seguridad de los empleados? ¿O la empresa se está aprovechando de sus clientes de forma poco ética? La inversión socialmente responsable (ISR) es una estrategia de inversión que destaca este aspecto de ESG. Los inversores SRI buscan empresas que promuevan temas éticos y socialmente conscientes, incluida la diversidad, la inclusión, el enfoque comunitario, la justicia social y la integridad corporativa, así como la lucha contra la discriminación racial, de género y sexual. Control Los estándares de gobernanza ESG garantizan que una empresa utilice prácticas contables precisas y transparentes, garantice la equidad y la diversidad en la selección de la dirección y rinda cuentas ante los accionistas. Los inversores ESG pueden querer garantías de que las empresas eviten conflictos de intereses al seleccionar a los miembros de la junta directiva y a la alta dirección, no utilicen donaciones políticas para ganar favoritismo y no participen en prácticas ilegales. Criterios ASG Las empresas de inversión que invierten en ESG a menudo establecen sus propias prioridades. Por ejemplo, Trillium Asset Management, con sede en Boston, que gestiona 5.600 millones de dólares a diciembre de 2021, utiliza una variedad de factores ESG para ayudar a identificar empresas que pueden ofrecer un sólido desempeño a largo plazo. Los criterios los establecen analistas que identifican los problemas actuales que enfrentan sectores, industrias y empresas específicas. Los criterios ESG de Trillium excluyen inversiones en lo siguiente: Empresas que operan en zonas de alto riesgo o que tienen vínculos con la minería de carbón o roca dura, la energía nuclear o de carbón, prisiones privadas, biotecnología agrícola, tabaco, arenas bituminosas o armas y armas de fuego.Empresas involucradas en disputas importantes o recientes sobre derechos humanos, bienestar animal, cuestiones ambientales, cuestiones de gobernanza o seguridad de productos. Por el contrario, Trillium busca inversiones que cumplan con los siguientes criterios ESG: Miércoles Publica un informe de emisiones de carbono o de sostenibilidad.Limita los contaminantes y productos químicos nocivos.Comprometidos con la reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero y CO2 pistaUtiliza fuentes de energía renovables.Reduce el desperdicio Social Gestiona cadenas de suministro éticas.Evita la mano de obra extranjera que pueda tener una seguridad laboral cuestionable o utilizar mano de obra infantil.Apoya los derechos LGBTQ+ y fomenta todas las formas de diversidad.Tiene una política de acoso sexual.Paga un salario justo (digno de vida) Control Adopta la diversidad en la junta directivaProporciona transparencia corporativaEl presidente de la junta directiva no es el director general.Las elecciones de la junta directiva fluctúan Ventajas de la inversión ESG Algunos sostienen que, además de su valor social, los criterios ESG pueden ayudar a los inversores a evitar quiebras, que se producen cuando las empresas que operan de forma arriesgada o poco ética acaban siendo consideradas responsables de sus consecuencias. Los ejemplos incluyen el derrame de petróleo de BP (BP) en el Golfo de México en 2010 y el escándalo de emisiones de Volkswagen, que sacudió los precios de las acciones de las empresas y les costó miles de millones de dólares. A medida que las prácticas comerciales centradas en ESG ganan popularidad, las empresas de inversión monitorean cada vez más su desempeño. Empresas de servicios financieros como JPMorgan Chase (JPM), Wells Fargo (WFC) y Goldman Sachs (GS) han publicado informes anuales que detallan sus enfoques ESG y su desempeño financiero. El valor final de la inversión ESG dependerá de si alienta a las empresas a realizar cambios reales para el bien común o simplemente marcar casillas y publicar informes. Esto, a su vez, dependerá de si los flujos de inversión son consistentes con principios ESG que sean realistas, mensurables e implementables. Desventajas de la inversión ESG La desventaja de la inversión ESG es que no podrá poseer todo el universo de acciones disponibles en el mercado. Después de todo, el tabaco y la defensa, dos sectores que muchos inversores ESG evitan, históricamente han generado retornos de mercado muy por encima del promedio y pueden contrarrestar las tendencias recesivas. En otras palabras, los inversores estadounidenses pueden estar sacrificando una pequeña cantidad de beneficios a cambio de una inversión que se alinee con sus valores. Sin embargo, muchos inversores…

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