¿Qué es la confiscación? Definición y cómo funciona en la inversión.

¿Qué es la confiscación?

El decomiso es la pérdida de cualquier propiedad sin compensación como resultado del incumplimiento de obligaciones contractuales o como castigo por un comportamiento ilegal. El decomiso, de acuerdo con los términos de un contrato, requiere que la parte incumplidora renuncie a la propiedad de un activo o a los flujos de efectivo del activo como compensación por las pérdidas incurridas por la otra parte.

Si lo establece la ley como castigo por actividades ilegales o prohibidas, los procedimientos de decomiso pueden ser penales o civiles. El proceso de decomiso a menudo implica un litigio ante los tribunales.

Explicación de la confiscación

En caso de incumplimiento o violación de las obligaciones contractuales, para compensar a la parte perjudicada, se confiscará el dinero, los bienes o cualquier otra cosa de valor definida en el contrato. Por ejemplo, un término común en un contrato de compraventa de bienes raíces es retener el depósito por no completarse la transacción de compraventa.

Al invertir, se le puede exigir al propietario que renuncie a sus acciones si no cumple la opción. Los fondos recibidos como resultado de la multa se pagan a la contraparte. Los tenedores también pueden perder acciones si intentan venderlas durante el período de negociación limitado. Las acciones confiscadas se devuelven al emisor de las acciones.

A menudo, cuando una empresa ofrece a los empleados opciones sobre acciones (ESO) o acciones de la empresa como incentivo, tiene restricciones sobre cuándo y cómo el empleado puede vender esos activos. En algunos casos, si un empleado deja una empresa antes de que finalice un período determinado, se le puede exigir que pierda las acciones de la empresa que le fueron asignadas.

Muchos contratos inmobiliarios también contienen una cláusula de caducidad. Esta cláusula establece que cuando una persona compra un bien inmueble, existe la obligación contractual de realizar pagos a plazos sobre el pagaré. Si el prestatario no cumple su parte del contrato de compra, el vendedor puede rescindir el contrato y embargar la propiedad. El decomiso de bienes inmuebles es diferente de la ejecución hipotecaria.

Confiscación de ingresos obtenidos ilegalmente

En lo que respecta a las actividades ilegales, la confiscación con fines prácticos es sinónimo de devolución: el delincuente se ve obligado a renunciar a ganancias obtenidas ilícitamente. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) apunta a los comerciantes de información privilegiada que se benefician de información material no pública. Limitada por sus recursos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sólo puede atrapar a algunos comerciantes de información privilegiada, pero cuando tiene éxito y es capaz de procesar con éxito tales casos, impone la confiscación de cualquier beneficio comercial junto con multas civiles y posibles sentencias de prisión.

El Departamento de Justicia (DOJ) opera un programa integral de decomiso de activos que involucra a importantes agencias gubernamentales. Las agencias involucradas incluyen la Oficina de Alcohol, Tabaco, Armas de Fuego y Explosivos, la Administración de Control de Drogas, la Oficina Federal de Investigaciones y la Oficina del Fiscal Federal.

Las agencias fuera del Departamento de Justicia también tienen autoridad para imponer multas por decomiso. El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos persigue activamente casos de fraude postal, lavado de dinero y tráfico de drogas a través del sistema postal. La Administración de Alimentos y Medicamentos tiene la Oficina de Investigación Criminal, que es responsable de incautar activos y dinero resultantes del fraude en la atención médica y la producción y venta de medicamentos falsificados.