Definicion de ¿Qué es el fraude? Definición, tipos y consecuencias.
¿Qué es el fraude? Definición, tipos y consecuencias.
¿Qué es el fraude?
Wikieconomia / Sydney sabroso
El fraude es un acto deliberado de engaño destinado a obtener un beneficio ilegal por parte del delincuente o privar a la víctima de un derecho. Los tipos de fraude incluyen fraude fiscal, fraude con tarjetas de crédito, fraude electrónico, fraude de valores y fraude por quiebra. La actividad fraudulenta puede ser realizada por una persona, varias personas o una empresa en su conjunto.
Resultados clave
- El fraude implica engaño con la intención de obtener ganancias ilegales o poco éticas a expensas de otra persona.
- En las finanzas, el fraude puede adoptar muchas formas, incluidas reclamaciones de seguros falsas, falsificación de libros contables, esquemas de bombeo y descarga y robo de identidad que conducen a compras no autorizadas.
- El fraude le cuesta a la economía miles de millones de dólares cada año, y quienes son descubiertos enfrentan multas y penas de cárcel.
Fraude explicado
El fraude implica tergiversar hechos, ya sea reteniendo deliberadamente información importante o haciendo declaraciones falsas a otra parte con el propósito expreso de obtener algo que no habría sido posible proporcionar sin engaño.
A menudo, el delincuente conoce información que la víctima prevista no conoce, lo que le permite engañar a la víctima. Básicamente, la persona o empresa que comete el fraude se aprovecha de la asimetría de la información; en particular, el costo de recursos que implica revisar y verificar esta información puede ser lo suficientemente significativo como para crear un desincentivo para invertir plenamente en la prevención del fraude.
Tanto el gobierno estatal como el federal tienen leyes que penalizan el fraude, aunque los actos fraudulentos no siempre resultan en cargos penales. Los fiscales del gobierno a menudo tienen considerable discreción para determinar si un caso debe ir a juicio y, en cambio, pueden buscar un acuerdo si ello condujera a una resolución más rápida y menos costosa. Si un caso de fraude llega a juicio, el infractor puede ser declarado culpable y enviado a prisión.
Consideraciones legales
Si bien el gobierno puede decidir que un caso de fraude puede resolverse fuera de un proceso penal, las partes no gubernamentales que alegan daños pueden iniciar un caso civil. Las víctimas de fraude pueden demandar al perpetrador para recuperar los fondos o, si no hay pérdida monetaria, pueden presentar un reclamo para restaurar los derechos de la víctima.
Para demostrar que se ha producido un fraude, el autor debe adoptar medidas específicas. En primer lugar, el infractor debe presentar la declaración falsa como un hecho material. En segundo lugar, el delincuente debía haber sabido que esta afirmación no era cierta. En tercer lugar, el delincuente debe haber tenido la intención de engañar a la víctima. Cuarto, la víctima debe demostrar que se basó en la declaración falsa. Y quinto, la víctima debe haber sufrido daños como resultado de actuar basándose en una declaración deliberadamente falsa.
Tipos de fraude financiero
Los esquemas comunes de fraude hipotecario individual incluyen el robo de identidad y la falsificación de ingresos/activos, mientras que los profesionales de la industria pueden utilizar el fraude de tasaciones y los préstamos inflados para engañar al sistema. Los esquemas de fraude hipotecario más comunes para los inversores son varios tipos de suplantación de bienes raíces, fraude laboral y fraude de compradores testaferros.
El fraude también ocurre en la industria de seguros. Una revisión exhaustiva de un reclamo de seguro puede llevar tantas horas que la aseguradora puede decidir que se justifica una revisión más superficial dado el tamaño del reclamo. Sabiendo esto, una persona puede presentar un reclamo menor por daños que en realidad no ocurrieron. La aseguradora puede decidir pagar el reclamo sin una investigación exhaustiva porque el reclamo es pequeño. En este caso, hubo fraude al seguro.
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede incluir fraude de inversiones de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de comisiones anticipadas, fraude cambiario, malversación de fondos de corredores, pump and dump, relacionados con fondos de cobertura, y comercio al final del día. En muchos casos, el defraudador busca engañar a los inversores mediante tergiversaciones y manipular los mercados financieros de alguna manera. Estos delitos se caracterizan por proporcionar información falsa o engañosa, retener información clave, dar deliberadamente malos consejos y ofrecer o actuar basándose en información privilegiada.
Consecuencias del fraude financiero
El fraude puede tener consecuencias devastadoras para una empresa. En 2001 se descubrió un fraude empresarial masivo en la empresa energética estadounidense Enron. Los ejecutivos utilizaron una variedad de métodos para ocultar la situación financiera de la empresa, incluida la confusión deliberada de las ganancias y la tergiversación de las ganancias. Después de que se descubrió el fraude, los accionistas vieron caer los precios de las acciones de alrededor de 90 dólares a menos de 1 dólar en poco más de un año. Los empleados de la empresa perdieron su capital y sus puestos de trabajo después de que Enron se declarara en quiebra. El escándalo de Enron fue el principal impulsor de las normas contenidas en la Ley Sarbanes-Oxley, aprobada en 2002.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es el fraude?
Wikieconomia / Sydney sabroso
El fraude es un acto deliberado de engaño destinado a obtener un beneficio ilegal por parte del delincuente o privar a la víctima de un derecho. Los tipos de fraude incluyen fraude fiscal, fraude con tarjetas de crédito, fraude electrónico, fraude de valores y fraude por quiebra. La actividad fraudulenta puede ser realizada por una persona, varias personas o una empresa en su conjunto.
Resultados clave
- El fraude implica engaño con la intención de obtener ganancias ilegales o poco éticas a expensas de otra persona.
- En las finanzas, el fraude puede adoptar muchas formas, incluidas reclamaciones de seguros falsas, falsificación de libros contables, esquemas de bombeo y descarga y robo de identidad que conducen a compras no autorizadas.
- El fraude le cuesta a la economía miles de millones de dólares cada año, y quienes son descubiertos enfrentan multas y penas de cárcel.
Fraude explicado
El fraude implica tergiversar hechos, ya sea reteniendo deliberadamente información importante o haciendo declaraciones falsas a otra parte con el propósito expreso de obtener algo que no habría sido posible proporcionar sin engaño.
A menudo, el delincuente conoce información que la víctima prevista no conoce, lo que le permite engañar a la víctima. Básicamente, la persona o empresa que comete el fraude se aprovecha de la asimetría de la información; en particular, el costo de recursos que implica revisar y verificar esta información puede ser lo suficientemente significativo como para crear un desincentivo para invertir plenamente en la prevención del fraude.
Tanto el gobierno estatal como el federal tienen leyes que penalizan el fraude, aunque los actos fraudulentos no siempre resultan en cargos penales. Los fiscales del gobierno a menudo tienen considerable discreción para determinar si un caso debe ir a juicio y, en cambio, pueden buscar un acuerdo si ello condujera a una resolución más rápida y menos costosa. Si un caso de fraude llega a juicio, el infractor puede ser declarado culpable y enviado a prisión.
Consideraciones legales
Si bien el gobierno puede decidir que un caso de fraude puede resolverse fuera de un proceso penal, las partes no gubernamentales que alegan daños pueden iniciar un caso civil. Las víctimas de fraude pueden demandar al perpetrador para recuperar los fondos o, si no hay pérdida monetaria, pueden presentar un reclamo para restaurar los derechos de la víctima.
Para demostrar que se ha producido un fraude, el autor debe adoptar medidas específicas. En primer lugar, el infractor debe presentar la declaración falsa como un hecho material. En segundo lugar, el delincuente debía haber sabido que esta afirmación no era cierta. En tercer lugar, el delincuente debe haber tenido la intención de engañar a la víctima. Cuarto, la víctima debe demostrar que se basó en la declaración falsa. Y quinto, la víctima debe haber sufrido daños como resultado de actuar basándose en una declaración deliberadamente falsa.
Tipos de fraude financiero
Los esquemas comunes de fraude hipotecario individual incluyen el robo de identidad y la falsificación de ingresos/activos, mientras que los profesionales de la industria pueden utilizar el fraude de tasaciones y los préstamos inflados para engañar al sistema. Los esquemas de fraude hipotecario más comunes para los inversores son varios tipos de suplantación de bienes raíces, fraude laboral y fraude de compradores testaferros.
El fraude también ocurre en la industria de seguros. Una revisión exhaustiva de un reclamo de seguro puede llevar tantas horas que la aseguradora puede decidir que se justifica una revisión más superficial dado el tamaño del reclamo. Sabiendo esto, una persona puede presentar un reclamo menor por daños que en realidad no ocurrieron. La aseguradora puede decidir pagar el reclamo sin una investigación exhaustiva porque el reclamo es pequeño. En este caso, hubo fraude al seguro.
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede incluir fraude de inversiones de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de comisiones anticipadas, fraude cambiario, malversación de fondos de corredores, pump and dump, relacionados con fondos de cobertura, y comercio al final del día. En muchos casos, el defraudador busca engañar a los inversores mediante tergiversaciones y manipular los mercados financieros de alguna manera. Estos delitos se caracterizan por proporcionar información falsa o engañosa, retener información clave, dar deliberadamente malos consejos y ofrecer o actuar basándose en información privilegiada.
Consecuencias del fraude financiero
El fraude puede tener consecuencias devastadoras para una empresa. En 2001 se descubrió un fraude empresarial masivo en la empresa energética estadounidense Enron. Los ejecutivos utilizaron una variedad de métodos para ocultar la situación financiera de la empresa, incluida la confusión deliberada de las ganancias y la tergiversación de las ganancias. Después de que se descubrió el fraude, los accionistas vieron caer los precios de las acciones de alrededor de 90 dólares a menos de 1 dólar en poco más de un año. Los empleados de la empresa perdieron su capital y sus puestos de trabajo después de que Enron se declarara en quiebra. El escándalo de Enron fue el principal impulsor de las normas contenidas en la Ley Sarbanes-Oxley, aprobada en 2002.
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