Definicion de ¿Qué es el delito de cuello blanco? Significado, tipos y ejemplos.
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¿Qué es el delito de cuello blanco?
El delito de cuello blanco es un delito no violento que a menudo se caracteriza por el engaño o el encubrimiento para obtener o evitar la pérdida de dinero o propiedad, o para obtener ganancias personales o comerciales.
Ejemplos de delitos de cuello blanco incluyen fraude de valores, malversación de fondos, fraude corporativo y lavado de dinero. Las organizaciones que investigan delitos de cuello blanco incluyen la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y autoridades estatales.
Resultados clave
- Un delito de cuello blanco es un delito no violento de engaño u ocultamiento para obtener o evitar la pérdida de dinero o ganancias personales o comerciales.
- El fraude de valores, la malversación de fondos, el fraude corporativo y el lavado de dinero son delitos de cuello blanco.
- La Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y las autoridades estatales investigan los delitos de cuello blanco.
Comprender los delitos de cuello blanco
“Crimen de cuello blanco” es un término acuñado por primera vez por el sociólogo Edwin Sutherland en 1949, quien lo definió como un delito cometido por una persona de respetabilidad y alto estatus social mientras trabajaba. Históricamente, los trabajadores de cuello blanco han ocupado puestos de oficina no laborales, mientras que los trabajadores de cuello azul tradicionalmente han usado camisas azules y han trabajado en fábricas, molinos y fábricas.
Las personas notables condenadas por delitos de cuello blanco incluyen a Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken y Bernie Madoff. Sus delitos incluyeron uso de información privilegiada, escándalos contables, fraude de valores y esquemas Ponzi.
Los nuevos delitos de cuello blanco facilitados por Internet incluyen las llamadas estafas nigerianas, en las que correos electrónicos fraudulentos solicitan asistencia para transferir importantes cantidades de dinero a un grupo criminal. Otros delitos comunes de cuello blanco incluyen el fraude de seguros y el robo de identidad.
3.700 millones de dólares
El Fondo de Víctimas de Madoff (MVF) distribuyó más de 3.700 millones de dólares a casi 40.000 víctimas en todo el mundo en relación con el plan de fraude de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS).
Fraude corporativo
El FBI enumera el fraude corporativo a gran escala, cometido por muchos dentro de agencias corporativas o gubernamentales, como una de sus principales prioridades de aplicación de la ley. Este tipo de delito genera importantes pérdidas financieras para los inversores y puede dañar la economía estadounidense y la confianza de los inversores.
El fraude corporativo reúne al grupo más amplio de socios para investigar, incluidos el FBI, la SEC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, el Servicio de Impuestos Internos, el Departamento de Trabajo, la Comisión Reguladora Federal de Energía y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos. .
Falsificación de información financiera
La mayoría de los casos de fraude corporativo involucran esquemas contables diseñados para engañar a inversionistas, auditores y analistas sobre la verdadera situación financiera de una corporación o empresa mediante la manipulación de datos financieros, el precio de las acciones u otros indicadores para inflar el desempeño financiero de la empresa.
En 2014, Credit Suisse se declaró culpable de ayudar a ciudadanos estadounidenses a evadir impuestos ocultando ingresos del Servicio de Impuestos Internos y pagó 2.600 millones de dólares en multas. Bank of America vendió miles de millones de valores respaldados por hipotecas (MBS, por sus siglas en inglés) vinculados a propiedades sobrevaluadas sin garantías adecuadas y acordó pagar 16,650 millones de dólares en daños y perjuicios.
Actuación amateur
La negociación por cuenta propia ocurre cuando un fiduciario actúa en su propio interés y no en el de sus clientes. Esta actividad ilegal se considera un conflicto de intereses y puede resultar en demandas, multas y despido de quienes la practican.
La negociación por cuenta propia implica una ejecución anticipada, en la que un corredor realiza una operación con conocimiento previo de una operación no revelada que afectará el precio de un activo, lo que resultará en una ganancia financiera para el corredor. También ocurre cuando un corredor o analista compra o vende acciones por cuenta propia antes de que su empresa recomiende a sus clientes comprar o vender.
El uso de información privilegiada ocurre cuando las personas actúan o revelan a otros información que aún no es pública y que podría afectar el precio de las acciones y la valoración de la empresa una vez que se conozca. El uso de información privilegiada proporciona a las personas una ventaja injusta para obtener ganancias y no importa cómo se obtuvo la información material no pública o si la persona trabaja para la empresa.
lavado de dinero
El lavado de dinero consiste en tomar dinero de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, y presentar ese dinero como producto de actividades comerciales legítimas. Los delincuentes suelen filtrar dinero procedente de delitos como el tráfico de personas y de drogas, la corrupción gubernamental y el terrorismo mediante un proceso de tres pasos:
• La colocación es la entrada inicial de los ingresos financieros del delincuente al sistema financiero.
• La distribución separa las ganancias financieras del delincuente de su fuente y crea una pista de auditoría deliberadamente compleja a través de una serie de transacciones financieras.
• La integración ocurre cuando los ingresos financieros del delincuente se devuelven al delincuente después de haber sido «lavados» de fuentes aparentemente legítimas.
Un negocio basado en efectivo, como un restaurante propiedad de una organización criminal, es un vehículo común para lavar dinero ilegal. Los ingresos diarios en efectivo pueden inflarse para canalizar dinero ilícito a través del restaurante hasta el banco para su distribución a los propietarios.
Ley contra el blanqueo de capitales de 2020
Ley contra el blanqueo de capitales de 2020 ayuda a las instituciones financieras en sus esfuerzos por cumplir con sus obligaciones bajo las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero, centrándose en el financiamiento del terrorismo nacional y extranjero, las organizaciones criminales transnacionales, las organizaciones de narcotráfico, la trata y el contrabando de personas, y financiando la proliferación de armas de destrucción masiva.
Fraude de valores y materias primas
El fraude de valores puede ser cometido por un individuo, como un corredor de bolsa, o por una organización, como una firma de corretaje, una corporación o un banco de inversión, e incluye delitos como:
• Las estafas de inversiones de alto rendimiento implican promesas de altas tasas de rendimiento junto con afirmaciones de poco o ningún riesgo en inversiones como materias primas, valores y bienes raíces.
• Los esquemas Ponzi y los esquemas piramidales son estafas de inversión que obtienen ganancias para los primeros inversores utilizando dinero tomado de inversores posteriores.
• Los esquemas de pago por adelantado involucran a estafadores que convencen a sus víctimas de que les proporcionen pequeñas cantidades de dinero con la promesa de grandes ganancias.
• Los esquemas de malversación de fondos de corretaje implican esfuerzos ilegales y no autorizados de corredores para robar directamente a sus clientes, generalmente utilizando una variedad de documentos falsos.
• Los esquemas de bombeo y dumping inflan artificialmente el precio de las acciones de menor volumen en pequeños mercados extrabursátiles. El “bombeo” implica reclutar inversionistas desprevenidos mediante técnicas de ventas, información pública o presentaciones corporativas falsas o engañosas. Una vez que se alcanza el precio objetivo, los delincuentes «se deshacen» de sus acciones obteniendo enormes ganancias y dejan que inversores inocentes paguen la factura.
• La negociación tardía es la práctica ilegal de registrar las transacciones realizadas fuera de horario como si ocurrieran antes de que el fondo mutuo haya calculado su valor liquidativo (NAV) diario. Las operaciones tardías pueden reducir el valor de las acciones de los fondos mutuos y perjudicar a los inversores a largo plazo.
¿Qué casos famosos de fraude de valores está investigando el FBI?
Ejemplos de casos de fraude de valores incluyen los escándalos de Enron, Tyco, Adelphia y WorldCom.
¿Cuáles son las penas por delitos de cuello blanco?
Si es declarada culpable, una persona puede ser sentenciada a prisión en una cárcel del condado, una prisión estatal o una prisión federal, según la gravedad del delito. Además, se podrán imponer multas, así como daños y perjuicios a la víctima.
¿Quién investiga el fraude de valores?
Las acusaciones de fraude de valores son investigadas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), a menudo en conjunto con el FBI.
Las agencias gubernamentales también pueden investigar el fraude en inversiones. En un esfuerzo único por proteger a sus ciudadanos, el estado de Utah ha creado el primer registro criminal de cuello blanco en línea del país, que incluye fotografías policiales de personas condenadas por un delito grave de fraude de segundo grado o superior.
¿Qué normas contra el blanqueo de dinero se aplican en el sector bancario?
Muchas empresas, especialmente aquellas involucradas en finanzas y banca, tienen regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para ayudar a identificar y prevenir el lavado de dinero. Para los bancos, el cumplimiento comienza con la verificación de la identidad de los nuevos clientes, un proceso a veces llamado Conozca a su cliente (KYC), y la debida diligencia del cliente revela estrategias de lavado de dinero, como dividir grandes transacciones de lavado de dinero en otras más pequeñas para eludir las restricciones de presentación de informes y evitar la verificación. .
¿Qué es el robo de propiedad intelectual?
El robo de propiedad intelectual es un delito de cuello blanco que priva a personas o empresas de sus ideas, invenciones y expresiones creativas, lo que se conoce como propiedad intelectual, y puede incluir secretos comerciales y productos o películas patentados, música y software.
Línea de fondo
El fraude de valores, la malversación de fondos, el fraude corporativo y el lavado de dinero se consideran delitos de cuello blanco, tradicionalmente cometidos por personas que trabajan en corporaciones u oficinas. La SEC, la NASD, el FBI y las autoridades estatales trabajan juntas para investigar delitos de cuello blanco, que a menudo se procesan a nivel federal. Las penas por delitos de cuello blanco incluyen prisión, multas y restitución.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es el delito de cuello blanco?
El delito de cuello blanco es un delito no violento que a menudo se caracteriza por el engaño o el encubrimiento para obtener o evitar la pérdida de dinero o propiedad, o para obtener ganancias personales o comerciales.
Ejemplos de delitos de cuello blanco incluyen fraude de valores, malversación de fondos, fraude corporativo y lavado de dinero. Las organizaciones que investigan delitos de cuello blanco incluyen la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y autoridades estatales.
Resultados clave
- Un delito de cuello blanco es un delito no violento de engaño u ocultamiento para obtener o evitar la pérdida de dinero o ganancias personales o comerciales.
- El fraude de valores, la malversación de fondos, el fraude corporativo y el lavado de dinero son delitos de cuello blanco.
- La Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y las autoridades estatales investigan los delitos de cuello blanco.
Comprender los delitos de cuello blanco
“Crimen de cuello blanco” es un término acuñado por primera vez por el sociólogo Edwin Sutherland en 1949, quien lo definió como un delito cometido por una persona de respetabilidad y alto estatus social mientras trabajaba. Históricamente, los trabajadores de cuello blanco han ocupado puestos de oficina no laborales, mientras que los trabajadores de cuello azul tradicionalmente han usado camisas azules y han trabajado en fábricas, molinos y fábricas.
Las personas notables condenadas por delitos de cuello blanco incluyen a Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken y Bernie Madoff. Sus delitos incluyeron uso de información privilegiada, escándalos contables, fraude de valores y esquemas Ponzi.
Los nuevos delitos de cuello blanco facilitados por Internet incluyen las llamadas estafas nigerianas, en las que correos electrónicos fraudulentos solicitan asistencia para transferir importantes cantidades de dinero a un grupo criminal. Otros delitos comunes de cuello blanco incluyen el fraude de seguros y el robo de identidad.
3.700 millones de dólares
El Fondo de Víctimas de Madoff (MVF) distribuyó más de 3.700 millones de dólares a casi 40.000 víctimas en todo el mundo en relación con el plan de fraude de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS).
Fraude corporativo
El FBI enumera el fraude corporativo a gran escala, cometido por muchos dentro de agencias corporativas o gubernamentales, como una de sus principales prioridades de aplicación de la ley. Este tipo de delito genera importantes pérdidas financieras para los inversores y puede dañar la economía estadounidense y la confianza de los inversores.
El fraude corporativo reúne al grupo más amplio de socios para investigar, incluidos el FBI, la SEC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, el Servicio de Impuestos Internos, el Departamento de Trabajo, la Comisión Reguladora Federal de Energía y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos. .
Falsificación de información financiera
La mayoría de los casos de fraude corporativo involucran esquemas contables diseñados para engañar a inversionistas, auditores y analistas sobre la verdadera situación financiera de una corporación o empresa mediante la manipulación de datos financieros, el precio de las acciones u otros indicadores para inflar el desempeño financiero de la empresa.
En 2014, Credit Suisse se declaró culpable de ayudar a ciudadanos estadounidenses a evadir impuestos ocultando ingresos del Servicio de Impuestos Internos y pagó 2.600 millones de dólares en multas. Bank of America vendió miles de millones de valores respaldados por hipotecas (MBS, por sus siglas en inglés) vinculados a propiedades sobrevaluadas sin garantías adecuadas y acordó pagar 16,650 millones de dólares en daños y perjuicios.
Actuación amateur
La negociación por cuenta propia ocurre cuando un fiduciario actúa en su propio interés y no en el de sus clientes. Esta actividad ilegal se considera un conflicto de intereses y puede resultar en demandas, multas y despido de quienes la practican.
La negociación por cuenta propia implica una ejecución anticipada, en la que un corredor realiza una operación con conocimiento previo de una operación no revelada que afectará el precio de un activo, lo que resultará en una ganancia financiera para el corredor. También ocurre cuando un corredor o analista compra o vende acciones por cuenta propia antes de que su empresa recomiende a sus clientes comprar o vender.
El uso de información privilegiada ocurre cuando las personas actúan o revelan a otros información que aún no es pública y que podría afectar el precio de las acciones y la valoración de la empresa una vez que se conozca. El uso de información privilegiada proporciona a las personas una ventaja injusta para obtener ganancias y no importa cómo se obtuvo la información material no pública o si la persona trabaja para la empresa.
lavado de dinero
El lavado de dinero consiste en tomar dinero de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, y presentar ese dinero como producto de actividades comerciales legítimas. Los delincuentes suelen filtrar dinero procedente de delitos como el tráfico de personas y de drogas, la corrupción gubernamental y el terrorismo mediante un proceso de tres pasos:
• La colocación es la entrada inicial de los ingresos financieros del delincuente al sistema financiero.
• La distribución separa las ganancias financieras del delincuente de su fuente y crea una pista de auditoría deliberadamente compleja a través de una serie de transacciones financieras.
• La integración ocurre cuando los ingresos financieros del delincuente se devuelven al delincuente después de haber sido «lavados» de fuentes aparentemente legítimas.
Un negocio basado en efectivo, como un restaurante propiedad de una organización criminal, es un vehículo común para lavar dinero ilegal. Los ingresos diarios en efectivo pueden inflarse para canalizar dinero ilícito a través del restaurante hasta el banco para su distribución a los propietarios.
Ley contra el blanqueo de capitales de 2020
Ley contra el blanqueo de capitales de 2020 ayuda a las instituciones financieras en sus esfuerzos por cumplir con sus obligaciones bajo las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero, centrándose en el financiamiento del terrorismo nacional y extranjero, las organizaciones criminales transnacionales, las organizaciones de narcotráfico, la trata y el contrabando de personas, y financiando la proliferación de armas de destrucción masiva.
Fraude de valores y materias primas
El fraude de valores puede ser cometido por un individuo, como un corredor de bolsa, o por una organización, como una firma de corretaje, una corporación o un banco de inversión, e incluye delitos como:
• Las estafas de inversiones de alto rendimiento implican promesas de altas tasas de rendimiento junto con afirmaciones de poco o ningún riesgo en inversiones como materias primas, valores y bienes raíces.
• Los esquemas Ponzi y los esquemas piramidales son estafas de inversión que obtienen ganancias para los primeros inversores utilizando dinero tomado de inversores posteriores.
• Los esquemas de pago por adelantado involucran a estafadores que convencen a sus víctimas de que les proporcionen pequeñas cantidades de dinero con la promesa de grandes ganancias.
• Los esquemas de malversación de fondos de corretaje implican esfuerzos ilegales y no autorizados de corredores para robar directamente a sus clientes, generalmente utilizando una variedad de documentos falsos.
• Los esquemas de bombeo y dumping inflan artificialmente el precio de las acciones de menor volumen en pequeños mercados extrabursátiles. El “bombeo” implica reclutar inversionistas desprevenidos mediante técnicas de ventas, información pública o presentaciones corporativas falsas o engañosas. Una vez que se alcanza el precio objetivo, los delincuentes «se deshacen» de sus acciones obteniendo enormes ganancias y dejan que inversores inocentes paguen la factura.
• La negociación tardía es la práctica ilegal de registrar las transacciones realizadas fuera de horario como si ocurrieran antes de que el fondo mutuo haya calculado su valor liquidativo (NAV) diario. Las operaciones tardías pueden reducir el valor de las acciones de los fondos mutuos y perjudicar a los inversores a largo plazo.
¿Qué casos famosos de fraude de valores está investigando el FBI?
Ejemplos de casos de fraude de valores incluyen los escándalos de Enron, Tyco, Adelphia y WorldCom.
¿Cuáles son las penas por delitos de cuello blanco?
Si es declarada culpable, una persona puede ser sentenciada a prisión en una cárcel del condado, una prisión estatal o una prisión federal, según la gravedad del delito. Además, se podrán imponer multas, así como daños y perjuicios a la víctima.
¿Quién investiga el fraude de valores?
Las acusaciones de fraude de valores son investigadas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), a menudo en conjunto con el FBI.
Las agencias gubernamentales también pueden investigar el fraude en inversiones. En un esfuerzo único por proteger a sus ciudadanos, el estado de Utah ha creado el primer registro criminal de cuello blanco en línea del país, que incluye fotografías policiales de personas condenadas por un delito grave de fraude de segundo grado o superior.
¿Qué normas contra el blanqueo de dinero se aplican en el sector bancario?
Muchas empresas, especialmente aquellas involucradas en finanzas y banca, tienen regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para ayudar a identificar y prevenir el lavado de dinero. Para los bancos, el cumplimiento comienza con la verificación de la identidad de los nuevos clientes, un proceso a veces llamado Conozca a su cliente (KYC), y la debida diligencia del cliente revela estrategias de lavado de dinero, como dividir grandes transacciones de lavado de dinero en otras más pequeñas para eludir las restricciones de presentación de informes y evitar la verificación. .
¿Qué es el robo de propiedad intelectual?
El robo de propiedad intelectual es un delito de cuello blanco que priva a personas o empresas de sus ideas, invenciones y expresiones creativas, lo que se conoce como propiedad intelectual, y puede incluir secretos comerciales y productos o películas patentados, música y software.
Línea de fondo
El fraude de valores, la malversación de fondos, el fraude corporativo y el lavado de dinero se consideran delitos de cuello blanco, tradicionalmente cometidos por personas que trabajan en corporaciones u oficinas. La SEC, la NASD, el FBI y las autoridades estatales trabajan juntas para investigar delitos de cuello blanco, que a menudo se procesan a nivel federal. Las penas por delitos de cuello blanco incluyen prisión, multas y restitución.
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